1.在辦理大額和可疑個人人民幣存取款交易時，應根據監管部門和中國銀行的相關反洗錢規定進行記錄和分析，並根據分析結果判斷是否提交可疑反洗錢交易線索，及時調整客戶的風險等級。客戶涉嫌違法犯罪活動的，對您或相關賬戶采取相關內控措施，限制賬戶資金進出，暫時停止向該賬戶提供金融服務，並考慮退出客戶關系。
2.個人存取款業務，不允許無存單支取現金業務。除電子銀行、自助終端服務和“主管機關扣款”外，不得辦理無存單轉出業務(ⅱ、ⅲ類戶和有特殊規定的業務除外)。
3.辦理大額現金存取款業務、倒簽業務、客戶信息變更、掛失、各類凍結、存折補磁、存折補登、錯賬更正、托收等業務，必須嚴格執行審批授權制度。
4.個人存款賬戶簽約或關聯電話銀行、網上銀行、手機銀行、短信通知及各類代收代付、投資類產品的，在申請銷戶前，應解除上述簽約/關聯關系後方可銷戶。
5.經辦機構發現或收到冒用身份的個人聲明，並確認銀行賬戶為化名或虛假代理賬戶的，應立即停止使用相關個人銀行賬戶；在征得詐騙人或委托人同意後註銷賬戶。
以上內容供大家參考。請參考實際業務規定。
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