5月22日，派出所在工作中得到壹條線索:壹名詐騙嫌疑人黃某出現在海口瓊山區。
5月23日14時許，在警方的壓力下，23歲的女子黃某凡投案自首。
目前，三亞市公安局天涯分局已依法對黃某凡采取刑事強制措施，案件正在進壹步辦理中。
經查，今年6月5438+10月，黃某凡在海口某酒吧遊玩時，壹陌生女子以其銀行卡每轉賬65438+萬元可獲得300元獎金為由，主動向黃某凡購買其銀行卡。
因缺錢，黃心動，遂答應該女子將三亞市天涯區某銀行辦理的銀行卡賣給她，獲利10010元。
然而，黃不知道的是，他涉嫌幫助信息網絡犯罪活動的原因是所謂的“跑路”行為，即利用自己的支付賬戶幫助他人收款、轉賬獲取傭金，也就是所謂的“幫信”。
在此期間，黃利用銀行卡進行電信網絡詐騙，涉案金額380余萬元。目前，天涯分局已依法對黃某凡采取刑事強制措施，案件正在進壹步辦理中。
壹個
2015新增“輕信”罪
去年增長了21倍。
已經成為電信網絡詐騙的“第壹罪”
2021，名字比較難的“托信”罪，竟然排在了第三位，僅次於危險駕駛罪和盜竊罪。
在實踐中，多表現為出租、出售銀行卡、電話卡；跑分；開發非法app；做廣告，推廣相關電信詐騙app。他們構成了電信詐騙鏈條中的重要壹環，被稱為電子詐騙的“工具人”。
2021年3月底至4月中旬，犯罪嫌疑人田某以個人名義出借7張銀行卡和微信支付賬戶，被該團夥用於轉移詐騙資金並從中獲利。田因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動被刑事拘留。
根據《刑法》第二百八十七條之二的規定，“幫信”罪，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。
成立之初，“托托”罪默默無聞，但直到2020年犯罪率開始激增後，人們才逐漸了解。隨著此類案件的增多，壹些法律專家開始擔心是否存在打擊範圍過寬的問題。
此外，大量“托信罪”案例顯示，參與者以年輕人、低收入者和無業人員為主，甚至有不少學生涉案。
因此，如何慎重、妥善地處理這類人，使其未來的生活不被破壞，成為司法機關需要面對的問題。
2
大部分都和借“兩張卡”有關
這些案件大多涉及非法使用銀行卡和電話卡。
三
2020 -2021
從沈寂到洶湧
隨之而來的壹個問題是:為什麽2020年“協助信托犯罪”數量激增，並在2021年達到頂峰？
2019，10最高人民檢察院、最高法發布《關於辦理非法利用信息網絡、幫助信息網絡犯罪等刑事案件適用法律若幹問題的解釋》(以下簡稱《解釋壹》)。
《解釋》1發布之前，刑法中“幫助信托犯罪”的表述比較模糊。“明知”的情形和什麽是“情節嚴重”難以確定，是認定幫助信托犯罪的重要要件。《解釋壹》列舉了融資信托犯罪中“明知”和“情節嚴重”的7種情形，為公安機關、司法機關辦案和審判提供了具體指導，提高了效率。
高延東表示，《解釋壹》的出臺是導致信托罪爆發的原因之壹。另外，當前網絡犯罪的高發本身就導致了大量相應的求助行為。
而且，助信罪的求助手段相對集中，主要表現為幫助上遊詐騙集團“跑路”洗錢，為詐騙集團提供收發短信驗證碼的“服務”，非法獲取並為fra提供多個社交媒體賬號。
以賣銀行卡為例。由於實名認證的限制，不法分子出售的銀行卡往往需要在全國範圍內大量購買，導致範圍廣、人數多。此外，2020年6月5438+10月，公安部、工信部在全國範圍內開展“打卡行動”，重點打擊出租、出售“兩證”(行為)。
2020年6月5438+10月，公安部、工信部在全國範圍內開展“打卡行動”，重點嚴厲打擊出租、出售“兩證”(行為)。
大量的犯罪分子和強有力的打擊相結合，導致了“福新”犯罪分子數量的井噴。
詐騙分子不能也不敢將騙取的資金直接轉移到境外，必須經過境內賬戶的轉賬接力，才能進入詐騙分子的賬戶。所以，沒有國內賬戶的參與，被騙資金很難流出。這也是《刑法》增設“托信”罪，公安部門嚴厲打擊“托信”的原因。
四
“事先不知情”不是免罪的借口。
在辦理“托信”罪的實踐中，有的嫌疑人找各種理由辯解，比如“事先不知情”、“不知道將銀行卡、電話卡借給他人也是犯罪”。
所以，我在想我會不會不追究？
觀點
代理過多起“福新”案件的山東律師趙榮烈認為，關鍵在於嫌疑人是否主觀知情。如果他不知道他人利用信息網絡實施犯罪，不構成犯罪；否則構成犯罪。
那麽，如何確定自己主觀上是否知道呢？
趙榮烈等人認為，應當根據“兩高解釋”第十壹條規定的七種情形認定明知。七種情形分別是:被監管部門告知後，仍實施相關行為的；接到舉報後未履行法定管理職責的；交易價格或者方式明顯異常的；提供專門用於犯罪的程序、工具或其他技術支持和幫助；頻繁采取隱藏上網、加密通信、銷毀數據或使用虛假身份等手段逃避監管或調查；為他人越獄
通過主持或逃避調查提供技術支持和協助；其他足以認定行為人知道的情形。
觀點2
辦理過數十起“扶信”案件的優秀國家檢察官王培霖認為，辦案部門會對“扶信”的主觀認識，結合壹般公眾的認知水平和行為人的認知能力，相關行為是否違反法律的禁止性規定，行為人是否履行管理職責、逃避監管或者逃避偵查等，進行綜合判斷。
觀點3
上海律師高泰陵的觀點更直接:涉嫌“助信”，不要求當事人知道對方從事違法犯罪活動。如果當事人明知是* * *所為，則涉嫌* *共犯。當事人不知道，但結合因果和基本道理，可以推斷當事人應該知道。
所謂的“事先不知情”是站不住腳的，也不是有罪不罰的理由。
據悉，最高人民檢察院今年將繼續深化措施，加強電信網絡詐騙犯罪全鏈條治理，嚴懲各類為詐騙犯罪“輸血換糧”的網絡黑產犯罪，深入開展“打卡”行動。
同時，檢察機關將重點打擊犯罪團夥、卡團夥和職業“卡販子”的組織者、策劃者、指揮者和骨幹分子。
檢察官進校園開展打擊電信網絡詐騙宣傳。
針對青少年特別是在校學生成為“兩證”犯罪的“工具”和詐騙犯罪的“幫兇”的情況，堅持以教育、挽救、懲罰、警示為主，落實少捕、慎訴的刑事司法政策，引導青少年和學生增強辨別能力和防範意識。
相關人員表示，檢察機關將進壹步加強申訴源頭治理，堅持數據賦能，共同推進綜合整治。針對“兩證”管理、校園治安管理、保險行業等個人信息管理中反映的突出問題，通過發出檢察建議、風險提示函、簽署備忘錄等方式進行源頭監管，形成工作合力。
綜合:新華網、廣州日報、檢驗日報等。
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