根據業務特征和風險特征的不同，商業銀行的客戶可分為公司客戶和個人客戶。
交行客戶壹般指交行的高端沃德理財客戶。
只要最近壹個季度銀行金融資產日均5萬元以上，就可以開立理財賬戶，享受各種特殊待遇，為資產5萬元的中檔客戶開辟了專屬理財通道。與普通客戶相比，“交行理財”客戶免收理財卡工本費和掛失費；開通個人網銀專業版、購買人民幣理財產品、炒外匯等都可以享受價格優惠。對客戶名下的存款、貸款、基金、國債等金融產品進行壹站式管理，同時具備資金調度、循環授信額度的功能。
交通銀行理財客戶在銀行網點辦理業務時，銀行會提供專門櫃臺，撥打客戶熱線時，也會優先辦理；目前開通“交通銀行理財”賬戶後半年內可享受免費體驗。半年後，銀行每月會根據客戶在銀行的資產情況決定是否收取賬戶管理費。季度平均資產仍在5萬(含)以上的，不收取賬戶管理費。客戶季度平均資產低於5萬元的，每月收取10元的賬戶管理費。