當前位置:名人名言大全網 - 端午節短信 - 頻繁的銀行卡轉賬可以凍結多久,解凍多久?

頻繁的銀行卡轉賬可以凍結多久,解凍多久?

如果銀行卡合法用於轉賬等活動,可以立即向銀行申請解凍。如果是洗錢等違法行為,將被永久凍結。

1.如果是合法使用的銀行卡,可以立即申請解凍,但需要持卡人向發卡行說明情況,最好能提供證據。因為如果頻繁轉賬,銀行會認為持卡人涉嫌洗錢,發送異常交易提醒短信,甚至凍結銀行卡。持卡人只需向銀行說明情況,表示正在操作,銀行會立即恢復正常使用。

2.合法合法使用銀行卡。壹般不會凍結銀行卡,但極少數持卡人會遇到銀行卡經常被凍結的情況,所以銀行卡被監控後會被凍結。

3.如果頻繁轉賬被凍結,主要是銀行認為持卡人涉嫌洗錢,壹般銀行會主動聯系持卡人。此時持卡人必須持交易合同、發票等有效身份證明和可靠的資金交易理由,到銀行網點辦理賬戶解凍。持卡人提供充分證據後可以當場解凍。

4.壹般單向凍結72小時會自動解凍,但也有例外,要看具體原因。銀行卡因密碼錯誤被凍結,無法自動解凍,需要手動申請解凍。但信用卡單向凍結壹般持續6個月,到期後如果沒有涉及違法行為將自動解凍。

根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構反洗錢條例》,不僅是銀行,所有金融機構都需要履行反洗錢義務。頻繁轉賬是洗錢的特征之壹。很多不法分子往往使用多張銀行卡,頻繁地將自己的非法財產從形式上轉移到合法財產上。此外,壹些從事非法高利貸和賭博的人會有頻繁的銀行流水。