符合以上三點的思維和觀念變化，確實讓很多人頭疼。的確，總統會想，在花費了大量人力、物力、財力和精力之後，這樣做有什麽意義呢？不可否認，不以盈利為目的的企業不是好士兵作為不想當將軍的士兵。但是，我想說兩者並不沖突，只是站在不同的角度。如果壹個管理者，從戰略的角度來看，他會認為舉辦金融沙龍確實是有回報的，值得舉辦，營銷會更容易，銀行的聲譽會越來越好。因為讓客戶受益，讓自己受益，客戶高興，銀行也高興，真正實現了雙贏。如果管理者從戰術層面考慮理性，
金融沙龍，當沒有產出時，他們會顯得焦慮和急功近利，他會質疑金融沙龍活動的舉辦。因為，他只看到了眼前的得失，卻從未想過客戶的體驗、客戶的感受、客戶對產品的理解、後期的口碑效應等無形的財富。拋開戰略戰術的理論不談，其實從網絡負責人的網絡管理角度來看，其實金融沙龍的舉辦並不能給管理者壹些啟發。今天劉老師站在網管的層面，談了壹下舉辦理財沙龍的必要性。
首先，理財沙龍是對網點經營管理的壹次大“體檢”。為什麽是體檢？聽劉老師從以下四個方面慢慢道來。
首先，金融沙龍是壹個很好的機會來測試日常網絡人員在維護客戶方面的成就並反映客戶對網絡的粘度。
很直接的表現，如果客戶維護不到位，或者客戶粘性不夠，員工確實很難在短時間內邀請客戶在周內進行駐點輔導。如果這個團隊平時不接觸和維護客戶，那麽“客戶”顯然成為這個網點舉辦活動時最大的問題。在這種情況下，網點負責人可以反思網點是否進壹步完善和優化了客戶維護力度、維護方式和營銷團隊管理。
案例:某省某網點，客戶經理壹般躲在後臺辦理業務，網點客戶經理這個職位沒什麽用。壹方面，物理布局受限，導致客戶經理沒有單獨的辦公區域。另壹方面，客戶經理本身沒有客戶維護和管理的意識，總覺得在後臺更有安全感，所以壹時半會兒很難從櫃員轉變為客戶營銷的角色。第三個方面，網絡負責人過於粗放，沒有精細化。
流程管理。網絡負責人通常只是壹個總的安排任務，網絡的大部分營銷任務都是由網絡負責人獨自維護和擴展的。網絡負責人沒有轉變管理思路做管理者和指導者。例如，網點負責人從未在詳細的目標分解、方法指導、角色轉變的心態等方面對客戶經理進行指導和引導。沒有專門的辦公室和網管就不要問客戶經理的細節。該網絡系統的vip客戶數量約為1300。由於平時對客戶維護的忽視，全網共邀請了7位客戶到場。這些客戶群體與最初的主題不壹致，其中兩個是客戶經理，他們請朋友來充當號碼。可以看出，整個網絡完全沒有意識，也沒有維護現有客戶的維護方法。1300客戶中，沒有10的高粘性忠實客戶。
與上述情況相反，還有其他壹些網點，每次都能邀請30多名顧客到場。無論是私人高端客戶還是公共企業主，您想要多少邀請就有多少。這些網點的存款規模不會差，日均也很好。這足以證明，如果過程做得好，結果不會差。
通過金融沙龍對客戶的邀請，我們可以清楚地看到網點對客戶的維護力度以及客戶對網點的粘性。通常，客戶精心維護的網點不會擔心金融沙龍邀請不到人，更不用說獲得存款。客戶的維護也需要我們腳踏實地的用心、用情、細致的努力和精心的維護。第二，檢查團隊成員對客戶的深入了解。
網點理財沙龍60%的成功往往在於對客戶的精準邀約。所謂知己知彼百戰不殆。妳越了解妳的客戶，營銷的切入點就越多。正確
客戶了解得越透徹，就越容易引起客戶的共鳴，獲得客戶的好感和信任。如果團隊成員對客戶維護不夠了解，就無法準確篩選出合適的客戶參與合適的活動。比如主題沙龍活動的財務部門想推廣基金。通常情況下，維護人員不會對不同層次和群體的客戶進行維護，他們不知道客戶的投資偏好，因此面對龐大的客戶群很難篩選出合適的客戶。在這種情況下，可以說明客戶的維護很膚淺，不夠深入。員工在收集、總結、提煉和制定客戶信息的針對性營銷方面的技能需要進壹步提高。
案例1:某銀行網點設計了壹個以“我的車我做主”為主題的沙龍，目的是推薦百萬美元。非金融界分享了汽車周末旅行路線推薦的旅行計劃，邀請的人都是車主，年齡都在25-45歲之間。通過推薦旅遊線路，然後順勢推薦旅遊產品套餐，現場配置推介禮品，現場頒獎，現場發表購買保險的心得，受眾達13名客戶，每人購買了1個億。本次網點理財沙龍的成功有多方面的因素，其中之壹就是對客戶的精準邀請。因此，金融沙龍也從側面考驗了對客戶的深度維護和對客戶喜好的掌握。我們真正了解客戶，做我們想做的事情，在正確的時間把正確的產品賣給正確的客戶，從而實現真正意義上的雙贏。
案例二:在杭州某支行，客戶經理準確了解客戶需求，抓住了部分客戶對資金深入了解的確切需求，在了解當地人務實、時效性強的偏好後，直接邀請知名基金經理做資金診斷會。客戶上了壹堂免費的投資理財課，非常滿意。
案例2中，金融沙龍舉辦的非金融板塊其實講的是金融。它
在福利的形式中，客戶想要的形式被提供給客戶。我個人認為，直接以產品推薦為目的舉辦理財沙龍並非不可能。但前提是妳對客戶的需求足夠了解，能夠精準篩選出需要產品的客戶。您可以掌握客戶在生活、投資和理財等各個方面的需求，我們可以靈活地滿足客戶的需求。第三，考驗團隊的凝聚力，包括團隊協作、組織能力、團隊活動策劃能力、團隊榮譽等等。
如果壹個團隊的合作和凝聚力不強，舉辦壹場金融沙龍無疑會暴露這個團隊的壹些缺陷。
案例:浙江某銀行，網點負責人對團隊失去信心，管理層如同壹盤散沙。網點員工習慣各行其是，很少溝通合作。舉辦金融沙龍當天，客戶到了之後，沒有人倒水，也沒有人去交流和接待客戶。讓顧客感受不到壹絲團隊的問候和溫暖。金融沙龍結束後，劉老師播放了蘇州某銀行員工在金融沙龍中的表現視頻，讓大家感受到蘇州某銀行員工的團隊精神、執行力和強烈的主人翁意識。過去在其他銀行習以為常的東西在這家銀行似乎變得如此遙遠。為什麽？究其根本原因有三:壹是網點負責任的管理態度過於消極；二是網點沒有企業文化和團隊文化支撐；第三，員工之間交流較少，感情淡漠。
管理良好的網點，如果員工平時不夠配合，可以通過金融沙龍活動拉近員工之間的距離，增進他們的感情，並增強團隊榮譽感和團隊作戰能力。