招行會在客戶信用卡被封或被降額前發送風險短信通知。內容是:
尊敬的客戶，您的招商銀行信用卡最近發生了壹筆風險交易，在此提醒您規範用卡。如不改善，銀行將根據監管要求采取降低信用卡額度等措施，確保信用卡安全【招商銀行】
如果您收到這樣的風險信息，說明您之前的交易行為已經被招商銀行信用卡中心認定為“套現”，您被列入“信用卡風險客戶控制名單”。
收到風險短信通知1次:列入“信用卡風險客戶控制名單”。
共收到兩次風險短信通知:信用卡分期功能被禁用，所有分期(單次付款、賬單分期、現金分期)無法辦理。
收到3次風險短信通知:信用卡隨時會被暫停使用或扣款。
信用卡“套現”嚴重的客戶，在收到壹次風險短信通知後，如果不改善信用卡使用行為，將直接被暫停或減少額度。信用卡“套現”特別嚴重的客戶，在沒有收到風險短信通知的情況下，信用卡會被直接暫停使用或減少額度。
在全國性銀行中，交通、中信、招商的信用卡監管最為嚴格。