1.異常轉賬涉嫌洗錢，或者與涉案賬戶頻繁交易。
2.參與網絡賭博或虛擬貨幣交易。
3.遭遇詐騙集團詐騙。
涉案中國銀行卡是指用戶實名銀行卡涉嫌犯罪的交易，被司法機關凍結的銀行卡。涉及司法案件時，司法機關凍結銀行卡時，會出具相關批準文件，說明凍結原因。