個人賬戶收款超過5萬人民幣會被監控,超過20萬人民幣反洗錢系統會自動監控數據。但各家商業銀行的監控力度不壹樣,處理方式也不壹樣。假設收款人的交易行為屬於正常業務,系統預警不會對當事人產生影響。
個人賬戶短期內批量或集中轉出(出)大量資金;2.企業賬戶收付頻率和交易金額與公司經營規模不匹配;3.企業資金流向與經營範圍不匹配;4.公司賬戶的普通收付與其經營特點不相適應;5.企業賬戶中周期性的巨額資金周轉與公司的經營性質不匹配;6.同壹收款人和付款人近期多次收付資金;7.突然開立長期閑置的賬戶,短期內大量資金收付;8.短時間內多次獲取與業務範圍無關的個人藏品;9.存取款金額、頻率、用途與正常收付狀態不符;10,個人賬戶短期內收付現金百萬元以上;
11,短時間內與走私等黑交易活動嚴重的地區客戶有多次基金活動;
12.個人連續多次開戶銷戶,銷戶前有大量資金交易;
13,個人故意化整為零,逃避大額交易的檢測;
14.中國人民銀行認定的其他可疑交易;
15.金融機構判斷的其他可疑交易。
壹般有幾個原因:1。先檢查壹下自己的短信是否被攔截,去攔截框看看手機上是否安裝了攔截軟件,比如手機管家的攔截軟件360。2.向銀行核實是否留錯了號碼,導致沒有短信接收。3.手機是否欠費。4.以上方法刪選,盡力而為。