但是銀行工作人員告訴他,他從來沒有聽說過這樣的平臺,他的貸款更不可能卡在上面。聽到這個情況後,耿先生驚呆了。他被騙了嗎?他立即向警方報案。
受害人耿先生:自己創業。後來周轉不靈了,貨重了很多。我想周轉壹下,借點錢。
耿先生告訴民警,正當他為現金流不暢發愁時,手機上彈出的壹條廣告短信引起了他的註意。
受害人耿先生:是壹個身份證無抵押貸款的廣告。對方說只需要身份證,其他什麽都不需要。
起初,耿先生對這個廣告半信半疑。為了打消耿先生的顧慮,客服通過QQ給他發來了公司的營業執照等資料。
黑龍江省綏化市公安局刑偵支隊六大隊大隊長隋:這個公司的壹些資質,營業執照等相關的手續都傳給了受害人。受害人看到後,認為這家公司很正規,便同意貸款。
於是,耿先生把自己的身份信息和銀行卡發給客服,告訴他準備申請5萬元貸款。很快,客服回復了耿先生,告訴他申請的貸款已經批下來了,並發給他壹份合同。
受害人耿先生:是電子合同,對方說在當地打印社打出來,簽字,給他拍照就可以了。
簽完合同寄回來後,客服告訴耿先生,很快會有人電話聯系他,對接貸款的具體事宜。
不久,壹位姓陳的客戶經理打通了耿先生的電話。這時耿先生才發現,辦理這筆貸款並不像客服說的那麽簡單。
受害人耿先生:對方說要交2000元押金,保證按時還款。還錢後,2000元原路返回。
陳經理將2000元定金轉到對方賬戶後,告訴耿先生,壹個小時後,貸款到賬,可不到壹個小時,耿先生的電話又響了。
受害人耿先生:不到壹個小時,對方又打電話來,說銀行的流水不夠了,要刷流水。讓我先把錢投進他們公司財務去刷流水,然後我才能放款。第壹次要打給他6000塊。
由於耿先生周轉不靈,壹時拿不出6000元,但想到貸款很快就會下來,就向朋友借了6000元匯了過去。匯完這6000元,耿先生以為這次貸款應該沒問題了,可沒想到的是,電話又響了。
受害人耿先生:對方說流水刷到六成就卡了,還需要刷四成才能下壹次付款,還需要交9000元才能刷。
聽到這個情況,耿先生很著急。無奈之下,他只好再次向朋友借錢,匯了過去。過了壹會,陳經理告訴他,自來水已經刷夠了。聽到這句話,耿先生懸著的心放了下來。
受害人耿先生:他給我發了壹個100%流水的截圖,叫我等著,半個小時肯定到。還說15000元流水壹起還給我。
然而,等了幾個小時,貸款還是沒有到賬。這壹次,心急如焚的耿先生主動給陳經理打電話。
受害人耿先生:對方說貸款已經批下來了,但是卡在銀行系統裏了,就是網銀裏轉了壹大筆錢,轉不到我銀行卡裏。
這種情況讓耿先生非常吃驚,因為他之前銀行卡裏經常有大量的錢,從來沒有出現過這種問題。然後陳經理提出了壹個解決方案,更讓耿先生吃驚的是。
受害人耿先生:他說這張卡確實卡了,需要再註入壹些資金來激活這張卡。激活後,錢會直接到賬。這次需要12000元。這壹刻,我覺得不對。
通過與銀行核實,耿先生發現自己被騙了。此時,他已向犯罪嫌疑人匯款共計17000元,大部分是他借的。為了幫助耿先生挽回損失,民警先追查了被騙17000元的錢款流向。
黑龍江省綏化市公安局刑偵支隊六大隊隊長隋:我找到這個17000元。到賬後三分鐘左右,壹個騙子操作pos機,刷了二類銀行卡。通過二級銀行卡,會陸續轉到三級卡、四級卡、五級卡。整個過程很快,也就是十分鐘左右。
警方在後續調查中發現,耿先生的17000元經過層層轉賬,在短時間內被套現。
黑龍江綏化市公安局刑偵支隊六大隊民警劉迪:最後在雲南猛海縣羅達鎮提現。然後我派了壹批人去羅達銀行調取相關視頻,也調取了銀行卡的相關信息。發現收銀員的身份信息和銀行卡是壹樣的,最後搞定了壹個收銀員的真實身份信息。
警方調查發現,取款的嫌疑人姓陳,福建省莆田市人。隨後,警方對陳某展開了進壹步調查。
綏化市公安局刑偵支隊六大隊大隊長隋陳冰:通過他使用的銀行卡和取款時間段,他查了所有他能查到的最近向上擴張的情況,發現他不止壹次在這個銀行機構的ATM上取款。他已經這樣做過很多次了。這樣,他退出的整個軌跡就會被查出來。
後來,警方對陳某的活動進行了更深入的調查,但結果顯示陳某很可能藏在國外。
綏化市公安局刑偵支隊六大隊大隊長隋陳冰:我沒有發現他在國內有酒店住宿,酒店住宿,租房,然後每次付款後的行駛方向都是去緬甸。當時有人懷疑,至少他不在中國生活。他在收錢後逃離該國,然後去了緬甸。
警方查明,犯罪鏈在國內外收網。
由於耿先生詐騙的電話號碼和QQ號碼已被停機,警方將調查重點放在全國範圍內大量類似的串聯和並聯案件上。最終,警方發現該案的落腳點並不在雲南省,而是在緬甸猛臘市。
在緬甸警方的協助下,警方很快掌握了該團夥在境外的窩點和人員構成情況。但鑒於本案的特點,警方並沒有立即收網,而是決定對案件做進壹步調查。
黑龍江肇東市公安局局長張國輝:這個詐騙團夥跟以前的詐騙團夥手段不壹樣。過去,詐騙團夥使用電話進行主動聯系。這個詐騙團夥主要通過賣廣告偽裝成正規公司,讓急需貸款的人很容易上當受騙。
隨後,警方圍繞涉案虛假廣告展開調查,發現這些在網上傳播的虛假廣告並非境外窩點發布,而是另有其人。
黑龍江綏化市公安局刑偵支隊六大隊民警劉迪:有壹個專門的虛假廣告推廣窩點,為這些詐騙窩點提供虛假廣告推廣,賺取高額廣告費。
黑龍江省綏化市公安局刑偵支隊六大隊大隊長隋:提供虛假廣告的窩點應該在福建龍巖上杭縣,然後通過大量的工作找到壹個專門發布虛假廣告的準確住所。他們應該是6到7個人。很有可能他們不僅會推廣緬甸的壹些窩點,還會推廣國內或國外的其他詐騙窩點。
同時,通過深入調查,警方還鎖定了為該團夥提供銀行卡等工具的犯罪嫌疑人。
黑龍江綏化市公安局刑偵支隊六大隊民警劉迪:這個窩點的負責人每天都會收到快遞。通過分析他收到的快遞,確定應該是他冒用的銀行卡。通過對快遞員信息的跟蹤調查,他找到了為他郵寄假快遞員銀行卡的廣西客人。
經過4個月的縝密偵查,警方終於摸清了這個團夥的整個犯罪鏈條,收網時機已經成熟。隨後,警方派出多支抓捕小組和境外工作組出國,準備收網。
在緬甸警方協助下,境外收網行動與境內收網行動同步進行。在這次集中收網行動中,提現、廣告推廣、販賣銀行卡等23名犯罪嫌疑人全部歸案。
目前,在國外抓獲的犯罪嫌疑人已全部被押解回國。通過訊問和調查,警方已核實破獲案件200余起。針對這壹警方提醒,壹定要提高防範意識,防止上當受騙。