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信用卡詐騙

信用卡詐騙不是壹個法律術語,實際上是普通人或者記者自己創造的壹個詞。

如果以下是信用卡詐騙短信,北京工商銀行:您的客戶5月8日在王府井商場交易4800元,本月底扣款。如有疑問,歡迎咨詢:010-51266546。

據調查,今年以來已發生多起個人客戶賬戶資金被騙案件,其中通過手機短信詐騙、造成客戶資金損失的案件有26起,詐騙金額約654.38+0.07萬元;通過ATM機實施詐騙並造成客戶資金損失的案件7起,詐騙金額近1萬元;通過網絡實施詐騙案件1起,詐騙金額1萬元以上。通過其他手段盜取銀行卡信息,造成客戶資金損失的案件有兩起,被騙金額近1萬元。

各銀行均表示將加大對客戶的風險防範宣傳,加強對個人賬戶轉賬業務的監控和管理,特別是通過ATM和網銀轉賬業務。

揭露八大騙局

(1)“信用卡短信”搞詐騙,利用手機短信發送虛假消費提示或中獎提示,誘騙客戶撥打虛假銀行服務電話、銀聯信用卡管理中心、公安部門等部門咨詢,套取客戶銀行卡、密碼等信息進行詐騙。或者通過短信發送持卡人在哪消費的提醒。當持卡人撥打短信中提供的電話進行驗證時,詐騙分子會誘導持卡人在ATM上取消自動轉賬功能,並提示操作程序(實際是轉賬操作程序),使客戶賬戶中的存款實際轉入詐騙分子的賬戶。

(2)“銀行業務”虛假升級在ATM機上以銀行名義張貼虛假通知,稱銀行業務系統正在升級。取款時按以下程序:先插卡輸入密碼,按回車鍵確認,再按轉賬業務鍵,然後選擇卡轉出轉賬鍵;然後快速輸入本機的待機號碼(實際為詐騙分子提供的賬號),按回車鍵確認;然後輸入取款金額,按回車鍵確認,這樣客戶賬戶裏的資金就會全部轉到指定的活期賬戶。

(3)客服號隱藏。詐騙犯通過電話連接各個銀行的電話銀行。用各種手段誘騙銀行客戶撥打電話號碼後,電話自動語音提示提供國內各大銀行的電話銀行號碼和金融服務。客戶使用此電話進行查詢後,詐騙分子可以截獲客戶的銀行卡、密碼、身份證等信息,從而盜取客戶賬戶內的資金。

(四)“李鬼”網站利用假冒網站實施犯罪的詐騙賬戶。不法分子先在網上搭建壹個假的銀行網站,然後以買家的身份與網店賣家溝通,要求賣家在自己提供的銀行網站上註冊相關業務,騙取賣家的銀行卡號和密碼。或者打著有獎促銷的幌子,要求客戶以銀行的名義通過郵件發送賬號和密碼,或者在指定的假冒網站上輸入銀行賬號和密碼。或者以銀行的名義,暗示有可能威脅客戶賬戶資金安全的緊急情況,誘導客戶提供賬號和密碼。

(5)網上交易鏈通過互聯網進行網上交易,提示將交易金額存入客戶個人借記卡,同時向客戶提供咨詢電話號碼,告知客戶通過該電話號碼查詢交易金額是否打入賬戶,從而獲取客戶的銀行卡、密碼、身份證等信息進行詐騙。

(6)盜卡後刺探密碼盜取客戶銀行卡,騙取密碼,盜取客戶卡內資金。比如在ATM機內安裝掛鉤或其他裝置攔截客戶銀行卡,使設備暫停服務,通過偷窺客戶取款密碼獲取客戶密碼,從而利用銀行卡和密碼直接盜取客戶資金;故意幹擾客戶取款,致使ATM機暫停服務,通過“指導”客戶操作騙取客戶密碼。趁客戶臨時離開,拿走銀行卡,從其他ATM機上盜取客戶資金。

(7)克隆銀行卡並以其他方式盜取客戶的銀行卡號和密碼,克隆銀行卡盜取客戶資金。比如撿起客戶丟棄的取款憑條獲取銀行卡號,在客戶使用ATM機時偷看取款密碼;在自助銀行門口設置讀卡器,盜取客戶銀行卡卡號和密碼;等壹下。

(8)以做生意為幌子進行同名賬戶轉賬,要求客戶在某銀行開戶,同時在該銀行開立同名賬戶,伺機與對方交換存折,要求將資金轉入對方存折,然後將資金取走。(n101)