是的,公私轉賬需要收款人姓名、銀行卡號、具體銀行名稱、收款人手機號碼。轉賬到賬後,銀行會短信通知到賬信息。
1.公司對公司轉賬可分為同業轉賬和跨行轉賬。同行間轉賬壹般即時到賬,跨行轉賬會延遲,需要對方提供收款人姓名、收款人賬號、收款人銀行名稱。現在的“三流壹致”就是資金流、發票流、合同流的統壹,有的還會加上貨流,也就是“四流壹致”。
2、公眾賬號的作用
(1)開票和扣稅需要到公賬,這也是最重要的規定。
(2)公司間交易需要將資金轉移到公共賬戶。
(3)進出口貿易行業,需要先辦理企業賬戶,再辦理進出口經營權。
(4)辦理社保和住房公積金需要企業賬戶。
3、私人賬戶的規定
壹般公司賬戶原則上不能轉個人賬戶,銀行對此也有規定:個人可以通過網銀支付,但需要相關資料,否則銀行有權拒絕辦理。
第二,公私合營可能帶來的風險
1,挪用公款
壹般公司賬戶裏的財務往來都是有據可查的,但是如果轉到老板的私人賬戶裏,就很難區分這筆錢是公的還是私的。最近某公司財務人員挪用巨額公款打賞平臺主播的案例還歷歷在目。
根據法律規定,公司的資金必須接受監管,不能用於私人目的。壹旦發現挪用公款,將會重判!
2.逃稅
大家都知道財務核算必須要有原始憑證,而且很多通過個人賬戶轉賬的錢是不透明的,沒有依法納稅證明,所以很有可能不會提供增值稅發票,涉嫌偷稅漏稅。壹旦被查處,企業將面臨巨額的繳稅處罰。
3.涉嫌洗錢
壹旦個人賬戶大額收款累計次數過多,就會被銀行列為重點監控對象,檢查是否存在洗錢的可能。註意,不僅是金額大的會被納入重點監控,還有壹年內收藏多的對象。並非所有的大額交易都會被監控。
關於大額支付交易的規定:個人戶之間、個人戶與單位賬戶之間20萬元以上的資金劃轉為大額交易;個人戶短時間內累計現金收支超過654.38+0萬元為可疑交易。
這些將受到監督:任何賬戶的現金交易超過5萬英鎊;從公戶轉賬,200多萬;私人賬戶轉賬超過20萬(境外)或50萬(境內)。