以下情況會導致銀行卡狀態異常:
1.銀行卡丟失，提出掛失申請時，銀行會對卡進行臨時凍結；
2.如果同壹天輸錯密碼3次以上，出於安全考慮會暫時鎖卡；
第三，銀行卡欠費會被凍結；
4.如果銀行卡過期，用戶沒有續費，賬戶顯示會異常；
5.銀行預留的個人身份到期也會導致卡異常、卡日交易、涉嫌洗錢、非法交易等行為。經銀行系統監測，為規避賬戶風險，保護持卡人權益，銀行卡也會被列為例外。
隨著我國金融體系的不斷發展，金融監管也在逐步完善。在此之前，中國證監會、中國銀保監會和央行聯合發布了壹個全新的金融監管條例，並於今年3月1日正式生效。其中壹項重要規定是，在銀行存取款金額達到5萬元以上時，要核實資金來源，登記個人。如果無法完成，銀行將拒絕該交易請求。
該政策的作用:
首先，完善個人所得稅的征收
其實，從稅收的角度來解讀這壹規定並沒有錯，只是不是為了對賬戶內外的大額資金征稅，而是為了完善個人所得稅的征收。當前，我國經濟發展進入新常態，對中小企業的減稅減負政策將長期持續，因此未來個人所得稅在我國稅收中的比重將上升。
二、防範洗錢等違法行為。
規定5萬元以上的大額交易備案制度，為我國法治建設提供了重要保障。盡管隨著中國反洗錢工作的持續開展，許多企圖洗錢的犯罪分子發現難以藏身，但通過銀行進行的洗錢交易仍占中國非法洗錢的大頭。
第三，防止腐敗。
中國高度重視反腐敗工作，大力推進廉政建設，建立了不能腐、不敢腐、不想腐的有效機制。近年來，我們可以看到，中央紀委查處了壹大批腐敗分子，為中國的廉政建設提供了保障，中國的反腐敗工作取得了巨大的成功。