壹般來說,規範的保險公司都有孤兒名單機制。也就是說,壹個理財顧問離職後,會有另壹個更好的理財顧問接手孤兒名單。尤其是保險公司排名越高,孤兒名單制度越完善。
但如果客戶是在第三方經紀公司購買的保單,營銷員離職後就沒有專人管理和跟進孤兒保單,這壹單就成了真正的“孤兒”,壹般沒有服務費的保單基本都是最後壹單送達。
而且沒有簽字證明理財顧問和客戶之間的聯系,理財顧問沒有義務為客戶服務。只有公司的印章,這樣的服務是沒有保證的。
擴展數據:
為防止保單失效,應在年底對保單進行“審查”;
1.覆蓋面全面嗎?
保險不同於其他理財產品,應該是以保障為主,收益為輔。通常情況下,壹份綜合保險應該是“養老、醫療、親人保障”。
因此,市民應根據自己的實際需求,合理選擇保險方案。壹般來說,保費要占年收入的10%-15%,保額往往需要達到年收入的5 -10倍才能得到保障。
另外,隨著家庭收入的增加,保障額度可以不斷調整。最好的辦法是在續保前,通過保單年檢來審核調整保障額度。
2.聯系方式有變化嗎?
據平安保險售後服務部工作人員介紹,由於投保人流動性增加,每年都有大量保單處於“休眠狀態”。
其中,大部分是由於被保險人的聯系電話和郵寄地址發生變更,但未及時通知保險公司,導致無法收到保險公司的分紅領取、續保等重要通知,最終導致保單休眠。
對此,保險專家提醒,壹旦因忘記續保導致保單有效期中止,投保人應立即聯系保險公司申請恢復保單效力。通常情況下,只要客戶及時繳納保費,並得到保險公司認可,就可以恢復保單。
人民網-中國人壽業務員卷走5年保費?對客戶而言,合同永久無效