2021辦理銀行卡需要帶身份證。
對於持有多張銀行卡的持卡人，業內人士建議，可以定期梳理自己名下的銀行賬戶和資產，主動梳理和合並自己的ⅰ類銀行卡賬戶。其中，對賬戶內資金為零、長期未使用的“睡眠賬戶”要及時註銷，降低賬戶被非法挪用的風險。在註銷銀行卡賬戶前，要註意代扣代繳、第三方存管、相關還款等各類第三方約定。自從打擊“兩卡”非法交易以來，壹些銀行提高了
2021辦理銀行卡需要帶身份證。
對於持有多張銀行卡的持卡人，業內人士建議，可以定期梳理自己名下的銀行賬戶和資產，主動梳理和合並自己的ⅰ類銀行卡賬戶。其中，對賬戶內資金為零、長期未使用的“睡眠賬戶”要及時註銷，降低賬戶被非法挪用的風險。在註銷銀行卡賬戶前，要註意代扣代繳、第三方存管、相關還款等各類第三方約定。自從打擊“兩卡”非法交易以來，壹些銀行提高了新卡用戶的門檻。
銀行開卡真的很難嗎？
近日，某視頻網站博主吐槽在外資股份制銀行辦借記卡“難”的經歷，引發關註。博主說自己是自由職業者，家庭主婦。開卡時，他被銀行工作人員反復詢問開卡原因、目的以及選擇銀行的理由。他還要求提供合同等證明文件。在博主的視頻評論下，很多網友表示自己也有類似的經歷。銀行辦理借記卡真的這麽難嗎？
近日，北京青年報記者調查發現，借記卡開戶流程和要求存在很大的地區差異，同壹地區不同銀行也有所不同。比如北京相對容易，廣東等地很嚴格；在銀行中，農行的要求比較嚴格。總的來說，銀行比以前謹慎多了。
采訪
北京很多銀行都可以用身份證開卡。
北青報咨詢走訪了北京多家股份銀行和國有銀行，均表示無論是否是自由職業者，都可以憑身份證辦壹張卡，但在具體要求上，各家銀行還是有壹些差異的。
某股份銀行朝陽某支行工作人員表示，現在用智能設備開卡，普通客戶憑身份證三五分鐘就可以辦，但如果沒有正式工作，就需要去櫃臺辦理。此外，老年人開通的借記卡可能無法開通手機銀行。
另壹家股份制銀行的客戶經理表示，沒有正式職業的客戶只需要開卡，帶上身份證就可以了。
某國有銀行西城某支行的客戶經理表示，壹般情況下，可以用身份證開卡，但如果老年人等敏感人群想同時開通手機銀行，肯定會詳細詢問資金用途等問題，以防範詐騙風險。
這些銀行的工作人員都表示，開卡時會問客戶卡的用途，如實回答。壹般客戶都是發工資或者理財。
真相
同壹地區不同銀行開卡條件不同。
北京農業銀行:開立壹類賬戶需要其他證明。
結果發現，在走訪的銀行中，中國農業銀行的要求最為嚴格。東城區某農業銀行支行大堂經理表示，如果新開賬戶是ⅰ類賬戶或者新開借記卡，需要開通手機銀行和網銀。除了身份證，還需要提供其他帶照片的身份證明，如駕照和醫保卡等。，戶口本也可以。如果只開二類賬戶，身份證就可以了。
據了解，銀行ⅰ類賬戶與ⅱ類賬戶的區別在於，ⅰ類賬戶為全功能賬戶，可用於大額存取款、轉賬、消費支付、投資理財等多種業務，使用範圍不受限制，沒有限額；ⅱ類賬戶為便捷理財賬戶，用於購買投資理財等金融產品，以及限額消費和支付等。，而且會有壹定的限制。
大堂經理建議，老年人等容易上當的人，如果只是想綁定支付寶和微信進行日常支付，就開壹個ⅱ類賬戶，這樣“風險更小”。
北京工行客服:新開賬戶我們會回訪。
工商銀行的客服說可以憑身份證去銀行網點辦理借記卡。開戶時，工作人員會撥打客戶的手機號碼或發短信，核實是否為您辦理。值得註意的是，近期工行將對新開賬戶進行電話回訪，控制賬戶未被本人使用、壹周內多次聯系不上等異常情況。如果出現這種情況，需要攜帶身份證和銀行卡到任意網點進行身份驗證，然後解除管制。
廣東等地區銀行:開壹張卡需要多張證件。
相比北京，廣東很多銀行對辦理借記卡的要求要嚴格得多。工行客服表示，廣州部分網點暫時無法開戶。
據悉，廣東江門的中國銀行需要客戶提供工作證明和社保證明才能辦理銀行儲蓄卡。廣東汕頭中信銀行要求證明材料證明收入來源，只能開壹張每日轉賬存款限額5000元的銀行卡，使用壹段時間後才能增加。
據了解，深圳幾乎所有銀行對個人開戶都有嚴格的要求，對手續和材料的要求也不壹樣。可能需要提供的資料有身份證、在深圳半年以上的社保繳納記錄、有單位公章的工作證明、手機入網半年以上證明、居住證明等。其中身份證和手機號的存取時間幾乎是銀行的硬性要求，其他材料要看銀行自己的要求。此外，銀行工作人員在辦理開卡業務時，必須向用戶詢問開戶目的，觀看“賣卡壹天，終身受限”的警示視頻，還要簽署《違法犯罪法律責任及註意事項告知書》。
提醒
個人名下的“睡眠賬戶”要及時註銷。
值得註意的是，除了嚴控開卡，銀行也在積極清理單個客戶持有的超額股票賬戶。
光大銀行近日宣布，將清理個人睡眠賬戶和長期固定賬戶，重點針對壹人持有4張以上該行ⅰ類卡的情況。平安銀行、興業銀行也已發布公告對現有賬戶進行清理，清理範圍包括“壹人多個賬戶”和“長期固定賬戶”。
郵儲銀行早在去年2月29日發布的公告(1)表示，將在2026年6月30日(含)前分階段清理同壹客戶名下個人結算賬戶超標數(即ⅰ類戶1，ⅱ類戶5，ⅲ類戶5)。如賬戶存在上述情況，本人將持有效實名證明盡快到銀行任壹分支機構進行合理註冊、降級、銷戶。對於逾期賬戶，銀行會限制金融服務。
今年4月，中信銀行明確，壹類戶、二類戶、三類戶同壹人持有的客戶數分別不得超過4個、5個、5個，上述三類銀行卡的適用範圍和金額限制依次遞減。
對於持有多張銀行卡的持卡人，業內人士建議，可以定期梳理自己名下的銀行賬戶和資產，主動梳理和合並自己的ⅰ類銀行卡賬戶。其中，對賬戶內資金為零、長期未使用的“睡眠賬戶”要及時註銷，降低賬戶被非法挪用的風險。在註銷銀行卡賬戶前，要註意代扣代繳、第三方存管、相關還款等各類第三方約定。
銀行在犯罪活動頻繁的地區開卡往往會比較謹慎
業內人士指出，部分地區銀行卡開戶難的背後，是“斷卡”行動的成果顯現。
去年6月5438+10月，在國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪部際聯席會議上召開了全國“破卡”行動部署會。會議要求，加大信用懲戒力度，對出租、出售、出借、購買公安機關及相關組織者認定的銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，對冒用他人身份或虛構代理關系開立銀行賬戶或支付賬戶的單位和個人，給予暫停其銀行賬戶、支付賬戶五年內所有業務、不得為其開立新賬戶的處罰。要對出租、出借、出售、購買電話卡的失信用戶制定懲戒措施，公開曝光壹批開辦“兩證”較多的涉案營業網點和行業人員。
5438年6月+2020年2月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行聯合發布《關於依法嚴厲打擊非法買賣電話卡、銀行卡行為的通知》，以“零容忍”的態度嚴厲打擊非法買賣“兩卡”行為。通報強調，電信行業監管部門和人民銀行將依法加強行業監管，電信企業、銀行業金融機構和非銀行支付機構要按照“誰開卡誰負責”的原則，落實主體責任，加強風險防控。
業內人士告訴北青報記者，在“誰開卡，誰負責”原則的影響下，部分銀行對新卡用戶設置的門檻也有所提高，犯罪活動頻繁地區的銀行更加警惕。畢竟壹旦發行的銀行卡被用於詐騙，銀行也會受到牽連。該人士表示，壹些客戶可能會覺得不方便，這最終是為了保護消費者。如果銀行卡被詐騙分子利用，最終受害的還是持卡人。
今年6月9日，公安部宣布，自“破卡”行動開展以來，公安部組織各地公安機關開展了5輪集中收網行動，對非法倒賣“兩卡”、跨境販賣“兩卡”、為電信詐騙提供洗錢服務等違法犯罪團夥展開了猛烈攻勢，精準打擊了“兩卡”犯罪鏈條。截至目前，“破卡”行動* * *共打掉非法開售“兩證”犯罪團夥15000個，抓獲“兩證”犯罪嫌疑人3118000人，處理非法行業網點和機構18000個。
對於各家銀行開卡門檻不同的現象，蘇寧金融研究院高級研究員黃指出，“破卡”行動沒有明確的執行標準，主要考驗壹家銀行的綜合反洗錢和風險控制能力。銀行在理解和執行政策時會有不同的標準，所以對用戶的風險審核也會有所不同。