合規工作經驗第1條自總行在xx開展內控綜合評價工作以來，我行高度重視內控管理工作，將內控工作作為壹項重要工作來抓。在嚴格執行上級行各項制度和措施的前提下，針對分行實際情況，努力完善和細化內控管理體系，在各項內控管理上做了細致的工作。為了實現經營目標和維護財產完整，保證會計等信息的準確性和財務收支的合法性，使決策者的經營方針和決策得以順利執行，提高工作效率和經濟效益。本行堅持業務發展與內控管理並重的經營策略，在規範操作流程、降低金融風險方面發揮了積極作用。
現將全行內控管理情況匯報如下:
壹、內控管理基本情況支行下設辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部7個職能部門，1個工會辦公室，1個黨委辦公室。下轄營業部、支行、支行、支行、支行、支行、支行、支行、支行、支行、支行、支行、支行、六個儲蓄所等十壹個營業機構。截至10年末，全行有員工，包括長期合同工和短期合同工。在機構設置上，職能部門橫向平行制約，前臺後臺業務分離，崗位配置上落實人員，職責明確，制度建設上及時下發文件，學習落實到位，制度執行上嚴格要求規範操作，降低操作風險，制度保障上加強自律監管和再監管，為內控管理保駕護航。總的來說，我行內控管理由領導重點抓，組織實施，職責明確，三道防線環環相扣，風險防範能力不斷增強。
二。當年內控管理的主要措施、成效和成績為確保全行內控管理的良好運行，今年我行在內控管理方面采取了以下措施:
1.領導高度重視並組織實施。xx年以來，該行領導壹直高度重視分行內控工作，把加強內控工作作為提升管理水平、規範業務操作、提高全行員工整體素質的重要手段，確保思想認識到位、工作措施到位、組織制度健全、處罰整改力度加大。本行設立了獨立的審計部，內部控制工作由審計部領導。今年，* * *組織了現場審核，參與人數。今年以來，按照行長辦公會的要求，制定了工作方案，將牲畜存放處、儲蓄所、儲蓄所、支行審計中的重要崗位職責下放至個人。分行審計部工作人員對監督中發現的問題進行了延伸檢查，建立了問題整改臺賬，並對內控評價自查自糾情況進行了監督。
2.及時傳達銀監會、人民銀行和上級行的新政策、新制度、新措施。據統計，截至9月底，* * *共向同級支行轉發內外部上級行業務文件十余份，向營業機構轉發內外部上級行業務文件多份。收到文件後，及時組織員工進行學習，加強了全行員工對國家金融政策、制度、方法的熟悉，規範了業務操作流程。
3.根據銀行的實際情況，不斷完善各種有效的規章制度。根據上級行的文件精神，我們的行為進壹步滲透到具體的業務發展和內控管理中。今年，支行出臺了各項制度支持和業務文件，新成立和調整了評審委員會、委員會、領導小組和領導小組，出臺了年度經營目標考核辦法、事業部主要負責人內部綜合管理考核辦法、薪酬分配辦法和工作質量考核辦法，修訂了支行職能部門崗位職責。條例和辦法的出臺，從組織和職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4.高度重視存在的問題，明確落實整改責任，紮實做好整改工作。整改工作由支行合規部牽頭，業務主管部門監督，存在問題的單位實施整改。合規部建立全行整改臺賬，逐壹登記上級行本年度各類內外部檢查的問題及整改結果，並向業務主管部門發送通知，全程監控各單位整改情況。業務主管部門對上級行各類內外部檢查和季度自律監管中存在的問題建立系統的整改臺賬，並根據通知，深入基層進行整改，落實存在問題的單位負責人，堅持“誰處理誰整改，誰不整改”的原則。通過責任到位、縱橫結合等措施，除客觀原因確實難以整改的，做到整改不留死角，不走得太遠。
5.自律程序逐步規範，處罰力度明顯加大。xx月，支行根據《銀行員工違規違紀處理辦法》和《審計處理處罰辦法》對違反會計基本業務操作和制度的相關人員進行了嚴厲處罰，* * *處罰xx人xx次，金額xx元。
6.積極組織員工培訓，提高員工的規範操作意識。
合規工作經歷Part 2最初的合規讓我意識到行業還可以這麽規範。通過合規，我對公司有了壹個大概的了解。學習合規讓我感受到了P2P行業多姿多彩的前景。
俗話說“沒有規矩不成方圓”，但對於壹個負責任的企業來說，應該有自己的規矩——為員工指明方向，為員工的未來規劃壹片藍天。很慶幸進入了壹家願意為員工未來負責的企業。很幸運，我能代表泉州分中心親自參加這次合規活動。
第壹次參加合規培訓時，得知自己所從事的公司性質不清楚，但培訓課程中的合規手冊明確寫著我們不是集團公司，不是上市公司，也不是金融公司，我感到很疑惑。隨後，培訓老師詳細介紹了各個企業的性質以及相應的資質。不幸的是，當我根據培訓老師的描述向前看時，我了解到了上述企業性質的社會吸引力，但現在我們常恒似乎壹貧如洗。
但是隨著對合規的不斷學習，我突然意識到，雖然我們現在沒有特別耀眼的光環，但是我們是如此的真誠，這也說明常恒不會為了壹時的榮耀而刻意掩蓋自己的缺點。試想，壹家公司在新人培訓階段就能如此直白，如此坦誠地“貶低”自己的身份，可見其對員工和客戶是多麽負責任。也許我們常恒人在這個階段並沒有用委婉動聽的話語來裝點自己的權威，而是通過鐵壹般的合規，為客戶和員工樹立了壹條正道，彰顯了常恒人立足P2P行業的無聲誓言。正如我所認識的常恒人壹樣，簡單、清晰、熱情和努力也在驗證我們的宣言“繼續走遠，繁榮中國”。
理想和現實總有意想不到的差距，或者這句話用在我的第壹次實踐上再合適不過了。剛參加展業的時候，面對路人異樣的目光，我曾經動搖過當初的選擇。但是在組長和其他同事的鼓勵下，我選擇了留下來，堅持下去。直到第壹次簽約，我才明白常恒合規條例的真正含義，那就是“為真正需要服務的客戶提供及時、優質的幫助”。
回想壹下，第壹次簽單完成的時候，客戶被送到電梯口，客戶回過頭來說了壹句“謝謝”。此刻客戶的眼神是那麽的放松，似乎和之前的焦慮完全不同。我突然意識到，我的工作可能不僅僅是為了工資，更大的成就感是幫助那些急需幫助，卻幾乎沒有門的同胞。雖然我們沒有無私地幫助那些經濟困難的同胞，但我們利用我們在常恒微妙的社會基礎，完成了壹些跨社會無法完成的社會責任。我們常恒沒有起死回生的藝術，但我們抓住了那些因為壹時的困難而徘徊在懸崖邊上的人。簽完合同，客戶的眼神讓我覺得辛苦付出是值得的。
80後、90後在逐漸支撐起我們的社會主體的同時，也伴隨著信息技術的全面普及。信息技術普及的壹個顯著特點是行業之間、產業之間的直接“面對面”比較。面對如此簡單又極其復雜的社會環境，只有更加合規，才能贏得更多客戶的心，只有更加專業，才能以優雅的姿態站在信息化的前沿。
合規不僅是壹個躺在紙面上的規範，更是壹個需要印在每壹個常恒人心中的章程，因為這不僅是對我們從業者的保護，也是常恒客戶信任的來源。
合規工作經驗第三章20xx年以來，本行堅持嚴格管理，高度重視內控管理，高度重視內控工作。在嚴格執行上級行各項制度和措施的前提下，結合* *分行的實際情況，努力完善和細化內控管理制度，做好各項內控工作。為實現經營目標，本行堅持業務發展與內控管理相結合的經營策略，發揮了規範操作流程、防範風險的作用。現將本行內部控制管理的基本情況報告如下:
第壹，加強系統的梳理和學習
今年以來，該行對各條線規章制度進行梳理，針對新文件的變化，認真組織引導相關政策，在實際業務操作和運作中始終貫徹最新的制度要求和規定，確保該行相關業務操作依法合規。今年4月，我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《營業機構櫃員及負責人十項禁令》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀處理辦法》、《國有企業領導人員若幹規定》、《中國* * *產黨領導幹部廉潔從政若幹準則》和《黨內監督條例》。本行全體員工遵章守紀、遵紀守法的意識進壹步提高。
二。繼續對重要崗位實施人員管控措施。
我行嚴格按照相關制度要求，明確了櫃員號使用、賬戶開立、驗印、業務印鑒保管、對賬、票據交換、大額資金收付授權確認等業務環節中不相容的崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規填崗、兼職等問題的發生。同時，該行按要求對重要崗位人員實行輪崗和強制休假制度，目前已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節和高風險業務實施管控。
我行每月至少檢查壹次雙十禁令的執行情況；每月至少檢查壹次現金、重要空白憑證和貴金屬的賬目和帳目；每季度至少檢查壹次開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取款和轉賬、客戶預留印鑒、業務印鑒和櫃員私章；至少每季度壹次，主動了解本行重點客戶對賬情況。
四、積極開展今年的風險排查工作。
根據今年省行、支行的最新文件，開展風險排查，進壹步加強各業務環節管理，規範日常操作，增強員工合規和風險意識。
(1)公司線路
根據《關於明確人民幣大額交易驗證授權登記系統管理要求的規定》？按照文件要求，我行再次對大額交易的核查標準、核查人員、核查方式、登記等方面進行了自查和規範，確保我行此項業務操作實施的合法合規性。
(2)壹根金條線
1.根據《關於* *銀行股份有限公司個人客戶信息發送管理辦法的通知》(20xx版)的要求，進壹步規範我行個人客戶信息的查詢和訪問，做好我行個人客戶信息的保密工作。
2.根據《關於下發* *支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》的要求，我行於20xx年8月至20xx年3月對員工通過個人理財銷售系統辦理的個人理財產品進行了全面、逐壹的自查，重點檢查員工是否利用工作之便辦理了個人理財業務。經自查，我們的理財業務是合規的，不存在這種情況。
㈢監督和合法合規
1.根據《關於銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》要求，我行切實做好員工思想教育和管理工作，加大員工保密培訓力度。
2.根據《關於加強員工自營業務操作風險防範和利用個人賬戶劃轉客戶資金的通知》要求，我行對員工進行了業務指導和學習，培育了全員操作風險管理文化，規範了櫃臺操作流程。
五、員工思想動態分析和行為調查制度到位。
近期，該行組織開展了員工思想動態分析和行為調查，通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式，掌握每位員工的思想動態和行為變化。同時，經常與每位員工溝通，對員工進行“雙十旗”、思想道德、合規經營、案例警示等方面的教育，暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行合規內控工作建言獻策。
在支行領導和全行員工的不懈努力下，我行內控合規工作運行良好。在今後的工作中，我行將繼續高度重視內控合規工作，將其作為壹項長期不懈的工作，讓合規內控工作為我行業務發展保駕護航。
合規工作經驗第四條中國農業銀行“六個壹”活動經驗隨著國民經濟的進壹步發展，金融業日益繁榮。銀行作為金融業的主要組成部分，業務量也與日俱增，迎來了前所未有的機遇。然而，機遇與風險並存。銀行自身的工作性質，產品和服務的特殊性決定了其具有風險性和規範性，這就要求無論是管理人員還是業務人員都要嚴格遵守相關規定，不能疏忽大意，否則損失無法估量。
為了加強管理人員和業務人員行為的規範性；也為了中國農業銀行河北省分行的長期健康發展；同時，為順應國家加強合規文化建設的浪潮——持續推進合規文化建設，切實增強員工合規意識，全面培育全行合規經營理念；農行河北省分行專門開展了“xxxx合規文化建設”的“六個壹”活動，即“學守則、抄罰款單、寫經驗、組織講座、開展大討論、開展警示教育”。
在此次活動中，領導們為我們的員工精心搭建了壹個“親民”的平臺，用心開辟了壹條“便利”的通道，全心全意尋求壹種“寓教於樂”的學習方法。我利用這些優勢，積極學習合規相關知識，培養合規管理意識，踐行合規文化理念。在業余時間，我深入學習了《中國農業銀行員工行為規範》、《中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法》及其修正案、《中國農業銀行稽核處罰處理規定》和《中國農業銀行嚴禁員工行為的若幹規定》，並以此為依據規範我的日常工作，指導我的工作。在這個過程中，我用理論指導實踐，又用實踐驗證理論，真正做到了理論與實踐的結合，有利於加深理論記憶，提高實踐執行。
除了簡單的記憶，我還仔細抄了帖子對應的禁帶物品和合規要求。雖然這是壹項艱巨而龐大的工程，但我還是認真細致地完成了任務。壹開始我以為枯燥的工作讓我收獲了很多。我進壹步全面深刻地記住了作為農行員工的基本行為準則，明確了我所從事的業務領域的基本要求，熟悉了違規行為的表現形式和處罰規定。而這壹切都是我做好本職工作，為客戶提供支付，約束和保護自己的基礎。
經過長時間的學習，我個人認為合規文化的學習固然重要，但更重要的是培養合規意識。雖然銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險對銀行如何規避此類風險的定義，但我個人認為，我們生命的源頭需要合規意識，從壹個國家到壹個社會再到壹個家庭。比如不闖紅綠燈、不在公共場所吸煙、不滿辱罵他人、贍養老人等都是合規行為，都需要合規意識的引導。
最後，感謝中國農業銀行河北省分行給我們這次學習的機會，感謝領導給我們提供的各種便利。我壹定會加強學習，進壹步提高自己的專業素養，不辜負組織和領導的培養。