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浦發信用卡短信提醒交易異常是風控嗎?

這就是風險控制。

通過監控,懷疑妳沒有正常用卡。所以,銀行發了這條信息。妳可以按照這條短信的要求去做。同時盡可能保留交易證據,如小票、發票等。記住交易的地點和時間,並準備在適當的時候提交證據。

如果真的進行虛假交易,或者套現等。,可能涉及到銀行給的處罰。

第壹關還是比較寬松的。浦發銀行發的短信主要是提醒持卡人,近期交易方式不規範。為避免影響信用卡的信用額度,持卡人應將信用卡用於個人消費。收到這種短信不用太在意。當然,正常消費最好。

第二級,這壹級別的風控短信,會提醒持卡人系統檢測到持卡人近期信用卡交易異常,讓持卡人規範用卡,保留交易憑證。如果收到有這個內容的短信,趕緊查清楚有沒有消費證明,以便隨時應對銀行的抽查。如果沒有消費憑證,就要謹慎用卡。

第三關。這種級別的風控短信,直接告訴持卡人近期信用卡交易過程中存在異常用卡行為。除了讓持卡人規範用卡,還讓其保留最近所有的信用卡消費憑證,然後警告其如果繼續不當用卡,將根據信用卡合同凍結其信用卡或暫停其信用卡業務。在這種情況下,持卡人必須快速找出最近的所有消費憑證。如果沒有人,可能會有風險。銀行會隨時打電話或發短信提供消費憑證。並且後續用卡要規範。

第四級,短信內容直接警告持卡人,銀行檢測到信用卡近期存在疑似虛假交易。如果再次使用該卡,銀行可能要減少金額。收到這種短信後,想套現的朋友,只好慢慢正常用卡,按時還款,近期少還。正常營業時間刷卡很重要,刷卡金額要和商戶類型相匹配。

第五關,短信內容直接告知持卡人,因為最近賬戶使用異常,銀行已經暫停使用信用卡。收到這種短信基本沒希望了。如果銀行封卡,就不會輕易解封。如果欠錢,趕緊銷戶。留著不能用的卡也沒用,還可能要收年費。