江蘇省泰州市姜堰區公安分局經過半年多的縝密偵查，壹舉成功摧毀壹個“套路貸”犯罪團夥，抓獲團夥成員197名，查封、凍結涉案資產總價值22億余元。2017年至2019年短短兩年間，該團夥累計向167萬余名不特定人群放貸891萬余次，初始貸款近17億元，累計非法貸款170多億元，非法獲利23億余元。
該案是臺州警方在“掃黑除惡”專項鬥爭背景下，結合“凈網2019”專項行動，打擊新型網絡犯罪，實現“數據賦能”優勢的重大案件。在公安部和江蘇省公安廳的統壹部署和直接指揮下，泰州警方聯合多地警方，開展跨區域警務合作。
令人震驚的是，該案犯罪團夥通過收取“砍頭利息”、要求出借人支付高額“逾期費”等方式，對受害人使用各種“軟暴力”甚至極端的心理傷害來討債。有的受害者因為深陷網絡“套路貸”，屢遭騷擾，懷恨自殺。
“軟暴力”催收貸款導致“套路貸”案件
2018年12月17日，姜堰區公安分局接到本區張店鎮居民李某：報警。2017年6月至8月，他在“極速錢包”網貸平臺借款，用新模式還舊款。債務從最初的1360元逐漸增加到15000元。
在接下來的日子裏，李和他的家人瘋狂地互相威脅和騷擾。“妳無法想象他們做了什麽。”報案時，李想起曾經遭受的侮辱、威脅、騷擾，心裏有壹絲恐懼。
警方在調查過程中發現，在瘋狂騷擾過程中，李某家的身份證頭像被PS成淫穢照片，發給李某的堂哥等家人，逼其就範。
“這是典型的‘套路貸’。雖然只發生在我們本地，但對社會危害很大，必須壹查到底！”姜堰區副區長、公安分局局長曹翔在聽取案情匯報後，立即決定立案偵查。
深入研究和識別貸款公司和催收公司
壹個人員眾多、組織嚴密、結構龐大、管理嚴密、分工明確的“套路貸”犯罪團夥逐漸浮出水面。警方經過縝密偵查，發現上海、安徽兩家涉案公司的實際控制人均為浙江瑞安人余某。犯罪團夥分工作案，上海公司負責放貸，安徽公司負責催收。
2019年3月25日淩晨，結合“凈網2019”專項行動相關要求，泰州市局、姜堰區局公安機關抽調精幹力量赴上海、合肥對該犯罪團夥進行收網。包括鄒等主要成員在內的197名犯罪嫌疑人全部落網，其中數百噸數據被當場繳獲。
犯罪團夥玩“套路”，逼其支付“斬首利息”
警方查明，為確保非法放貸資金的歸還，獲取更大的非法利益，2017年6月，鄒某成立安徽公司，專門負責催收貸款及逾期產生的高額費用。2018年8月，鄒出資5億元成立新的上海公司，指使莊等骨幹成員負責“714高射炮平臺”項目的非法放貸。
犯罪團夥“套路”很深。首先，在發放貸款之初，它就要以各種服務費的名義收取高達15%至30%的“砍頭利息”，從中獲取非法利益。受害人逾期後，催收手段不斷升級，通過電話、短信、電話轟炸、侮辱性言語、PS淫穢照片等手段，壹步步不斷騷擾、威脅、恐嚇受害人及其家人朋友，逼迫受害人支付“砍頭利息”，虛增“逾期費”。
“數錢的時候手都軟了，拿到獎金就慌了。”據了解，鄒還贏得了體育
犯罪團夥數量龐大，犯罪影響波及全國。大量受害者被逼無奈。為了償還“套路貸”，他們負債累累，遭受巨大的經濟損失，過著“地獄”般的生活。“遇到‘套路貸’簡直是噩夢。當人們被迫精神崩潰時，他們都想去死。”受害人李說。
按照陳家鎖的說法，困在“套路貸”裏的受害者，如果能“破財消災”，就是幸運的。有的受害者為此拆散了家庭，有的則是因為難受而自殺。其中，連雲港贛榆區居民陳某在多個網貸平臺借款近20萬元，被收取高額“砍頭利息”和“逾期費”。後來因為還不起貸款，被“軟暴力”炮轟。2018年4月28日，陳某在與家人失去聯系多天後，被發現在自己的車裏自殺。他只有34歲。
同時，在暴利的驅使下，越來越多的人受誘惑加入或依附於產業鏈，直接走上犯罪道路，這也變相促進了其他黑色產業的興起。
目前，余某等核心成員在內的197名犯罪嫌疑人已全部落網。警方已查扣電腦765臺、手機314部，查封、凍結涉案資產總價值22億余元。案件正在調查中。
“套路貸”從線下向線上蔓延值得警惕。
據了解，臺州市公安局通過全警作戰，形成了信息資源***享、聯合偵查的逐局作戰模式，為最終的全鏈條打擊提供了有力保障。
案件的偵辦得到了各級領導的高度重視。公安部派員趕赴作戰壹線，協調指導辦案工作。江蘇省副省長、省委政法委副書記、公安廳廳長劉蕓多次聽取案件匯報。副局長裴軍赴泰州指揮案件偵辦，省市兩級公安機關協調優勢資源全力支持案件偵辦。
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