相關危害：如今，壹些詐騙犯為了逃避公安機關的打擊，經常借用他人的銀行卡引誘受害者轉賬，然後持卡人幫助他們洗錢。將自己的銀行卡提供給犯罪分子從事犯罪活動的人壹般被稱為“canon”，為詐騙犯洗錢也被懷疑構成犯罪。詐騙者收到被騙資金後，將被騙資金分割，通過銀行賬戶和第三方支付平臺進行n + 1去中心化轉賬，再通過“司機”提現。壹旦資金到了這個階段，就很難證明資金來源，也很難凍結賬戶。如果欺詐者想要更安全，他們會找到壹個“水屋”來對付。許多人可能是第壹次聽到“水屋”這個詞。如果它的字面意思是壹般的，它就是專門用來洗去贓款的新型犯罪窩點。利用自助銀行設備進行洗錢，犯罪分子利用自動存取款機的時間差來檢測和防偽，且設備陳舊。他們在自動存款機中存入假鈔，然後利用銀行卡支付功能的特點，從其他自動櫃員機中提取真鈔，從而達到清假鈔、換真鈔的目的。
：洗錢：洗錢是金融行業非常專業的術語，是將非法收入合法化的行為。它主要是指通過各種各樣手段掩蓋和隱瞞非法收入及其收入的來源和性質，使其正式合法化。在20世紀20年代，芝加哥黑手黨的壹位金融專家買了壹臺投幣洗衣機，開了壹家洗衣店。他每天晚上結算壹天的洗衣收入後，然後把非法偷來的錢加進去，之後再向向稅務局申報納稅。所有被偷的錢稅後都成為他的合法收入，這就是“洗錢”壹詞的由來。2018年10月10日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定的《互聯網金融機構反洗錢、反恐怖融資管理辦法(試行)》正式發布。