只有如下方式才會被銀行監管部門查詢：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天內存取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑；
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付；
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶；
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
洗錢的定義：
洗錢（Money Laundering）是壹個金融行業專業術語，是壹種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。
在20世紀20年代美國芝加哥黑手黨壹個金融專家購買了壹臺投幣洗衣機，開了壹個洗衣店。每天晚上結算當天洗衣收入時，他將非法所得的贓款加入其中，再向稅務局申報納稅，稅後贓款就全部成了他的合法收入，這就是“洗錢”壹詞來歷。
銀行監管的簡介：
銀行監管指政府對銀行的監督與管理，即政府或權力機構為保證銀行遵守各項規章、避免不謹慎的經營行為而通過法律和行政措施對銀行進行的監督與指導。
銀行卡的定義：
銀行卡是指經批準由商業銀行(含郵政金融機構) 向社會發行的具有消費信用、轉賬結算、存取現金等全部或部分功能的信用支付工具。銀行卡減少了現金和支票的流通，使銀行業務突破了時間和空間的限制，發生了根本性變化。銀行卡自動結算系統的運用，使這個“無支票、無現金社會”的夢想成為現實。