我每天上班前，第壹件事就是通過SOP系統查詢明天過生日的客戶及理財產品到期客戶，並且通過電話對客戶進行生日慰問及到期客戶通知，同時把當前產品告知客戶。接著就是對貴賓客戶的提升，我通過以邀約客戶的方式與貴賓客戶做進壹步的交流，更詳細介紹我行產品，以達到提升客戶的目的。這期間我還會不時地接待客戶，了解他們的喜好，做壹個有心人，通過聊天把客戶的基本信息與喜好等等逐壹的記錄下來，之後便有的放矢地對客戶進行營銷。
其實，作為壹名理財經理，最主要的任務就是通過自己學習到的壹系列專業知識，來給客戶作資產配置，隨著客戶財富的不斷提升，使我行的中間業務收入不斷增加。首先，在每次發售理財產品之前，我先要熟悉產品，把每個理財產品都理解透徹，知道產品的投資標的、投資期限、投資運作方式等，然後推薦給客戶，給客戶予以解釋。試想，倘若壹個理財經理連最基本的產品也不熟悉的話，還怎麽來給客戶解釋，怎麽給客戶推薦，更別說理財規劃了，所以熟悉產品是最基本的前提。
其次，前期的宣傳工作也是非常重要的。我先通過短信和LED欄告知客戶，我們現在正在發售或將會發售什麽產品，並當天召集支行的客戶經理，告知他們將要發售的產品和產品的基本情況，讓客戶經理在營銷新客戶的同時可作為強有力的武器；同時，在每天的會計晨會上，告知客服主任與會計人員，讓他們對產品也有所了解，可以加大產品的廳堂銷售。
壹系列前期準備工作做好後，就進入了正式銷售環節。這是作為銷售產品最重要的環節，也是體現我們理財經理能力的地方。比如：我們要堅定壹個信念，就是“我們的產品永遠是最好的”，有了這個信念才能非常自信地去銷售每壹個產品，如果對自己銷售的產品都沒什麽信心的話，還怎麽去給別人推薦產品呢？俗話說：只有不會銷售的人，沒有銷售不出去的產品。
另外，要學會合理運用我們銀行的壹系列理財產品，包括各種基金產品和保險產品。因為我們在銷售過程中不可能是壹帆風順的，所以需要合理運用各種產品去打動客戶，通過自身的努力必會使客戶接受至少壹款產品。
就拿前不久銷售的民生加銀基金來說吧，當拿到分行下達的指標任務後，我便馬上開始制定銷售計劃，首先我把550萬元細化到每天，那麽每天就要完成將近20萬元的指標任務，於是我便開始邀約客戶，我給自己的任務是平均每天必須邀約10位客戶，在眾多邀約客戶中總有客戶會對此款產品有興趣，在與客戶的不斷溝通後，終於功夫不負有心人，我在離銷售結束還有壹星期的時候就超額完成了任務，最終銷售結束時***銷售了735萬元，排在全行第三位。只要我們用心做了，是沒有什麽可以難倒我們的。
在中國銀行業全面開放的今天，外資銀行加大了中國金融業的市場拓展步伐，尤其是在個人高端客戶理財等中間業務方面更是下足了功夫，通過各種途徑爭奪個人優質客戶和銀行業高端客戶經理，面對這種局面國內的商業銀行也是在被動的局面下，奮起直追，在產品設計、服務範圍和程度，以及網點設計和人員配備上都下大了功夫，那麽在這個統壹的平臺上，無論是外資銀行還是內資銀行，作為壹個理財經理如何做好自己的工作呢？在這裏跟大家做壹個探討，希望大家都可以說出自己的觀點：
從自己對理財業務的認識和幾年來的信貸客戶服務，想從以下幾個方面跟大家加以探討，不對之處請大家多點指點，不勝感激。
1、專業素質：我們都知道，國內金融業在理財業務上起步晚，在專業人才上更是少的可憐？而現在客戶需要的是具有更加專業和全面的理財知識的理財經理，因此，作為壹名合格的理財經理必須在業務素質上要過硬，當然了，這是要壹個長期的過程，但是我想大家要有時刻進步的精神和動力，只有這樣才能更好的服務客戶。
2、貼心服務：可能大家接觸的外資銀行不多，我自己就親身體會過壹次外資銀行的服務，是我的壹個客戶為了讓我對外資銀行的服務有個感性的認識，將其在香港匯豐銀行的壹個客戶經理跟我認識，剛開始的時候，我的客戶是沒有直接介紹的，而是通過壹個電話，通過他耐心細致的回答，讓我對外資銀行的服務有了相當好的認識，那麽通過談話我了解到了什麽呢？最近幾天的資金使用情況？客戶經理這幾天都做了什麽？上次客戶要求辦理的情況處理的如何？客戶下壹步有什麽進壹步的要求？通過這些簡單的回答，讓客戶第壹時間了解到了自己生意和資金的情況，心情很是舒服！ 所以，我們的理財經理要在細節上下功夫，尤其是那些中高端客戶，更是要做好壹對壹的服務，比如：客戶所關心的、客戶的愛好、客戶的家庭情況、客戶的生意等等。
3、執著負責：有的時候客戶的要求並不是很高，他們所關心和要求的事情，不管能不能辦好，都要再第壹時間向他們反映，任何壹個人都想知道自己發出的信息，對方是否會給壹個合理的反映，所以作為壹個理財經理，客戶的任何壹個理財要求，不管可不可以做，可以做的話為什麽可以做都要講個清楚，讓客戶明明白白跟妳合作、
以上只是壹些不成熟的想法，還希望大家給以補充完善。