當前位置:名人名言大全網 - 短信平臺 - 虛構險情”欺詐常見的形式有?

虛構險情”欺詐常見的形式有?

虛構險情”欺詐常見的形式有?壹類 虛構險情欺

虛構車禍詐騙

犯罪分子以受害人親屬或朋友遭遇車禍,需要緊急處理交通事故為由,要求對方立即轉賬。

虛構綁架詐騙

犯罪分子虛構事主親友被綁架,如要解救人質需立即打款到指定賬戶並不能報警,否則撕票。

虛構手術詐騙

犯罪分子以受害人子女或父母突發疾病需緊急手術為由,要求事主轉賬方可治療。

虛構危難困局求助詐騙

犯罪分子通過社交媒體發布病重、生活困難等虛假情況,博取廣大網民同情,借此接受捐贈。

虛構包裹藏毒詐騙

犯罪分子以事主包裹內被查出毒品為由,要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公正調查,從而實施詐騙 日常生活消費欺詐

冒充房東短信詐騙

犯罪分子冒充房東群發短信,稱房東銀行卡已換,要求將租金打入其他指定賬戶內。

電話欠費詐騙

犯罪分子冒充通信運營企業工作人員,向事主撥打電話或直接播放電腦語音,以其電話欠費為由,要求將欠費資金轉到指定賬戶。

視欠費詐騙

犯罪分子冒充電工作人員群撥電話,稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費,讓受害人向指定賬戶補齊欠費。

購物退稅詐騙

犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息後,以稅收政策調整可辦理退稅為由,誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作。

機票改簽詐騙

犯罪分子冒充航空公司客服,以“航班取消、提供退票、改簽服務”為由,誘騙購票人員多次進行匯款操作,實施連環詐騙。

訂票詐騙

犯罪分子制作虛假的網上訂票公司網頁,發布虛假信息,以較低票價引誘受害人上當。隨後,以“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款,實施詐騙。

ATM機告示詐騙

犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口,並粘貼虛假服務熱線,誘使用戶在卡“被吞”後與其聯系,套取密碼,待用戶離開後到ATM機取出銀行卡,盜取用戶卡內現金。

刷卡消費詐騙

犯罪分子以銀行卡消費可能泄露個人信息為由,冒充銀聯中心或公安民警設套,套取銀行賬號、密碼實施犯罪。

引誘匯款詐騙

犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行賬戶匯入存款,由於事主正準備匯款,因此收到此類匯款詐騙信息後,往往未經核實,即把錢款打入騙子賬戶。

提防詐騙

第七類 其他新型違法類欺詐

校訊通短信鏈接詐騙

犯罪分子以“校訊通!的名義,發送帶有鏈接的詐騙短信,壹旦點擊鏈接進入後,手機即被植入木馬程序,存在銀行卡被盜刷的風險。

交通處理違章短信詐騙

犯罪分子利用偽基站等發送假冒違章提醒短信,此類短信包含木馬鏈接,受害者點擊之後輕則群發短信造成話費損失,重則竊取手機裏的銀行卡、支付寶等賬戶信息,隨後盜刷銀行卡。

結婚電子請柬詐騙

犯罪分子通過電子請帖的方式誘導用戶點擊下載後,就能竊取手機裏的銀行賬號、密碼、通信錄等信息,進而盜刷用戶的銀行卡,或者給用戶通訊錄中的朋友群發借款詐騙短信。

專業技術詐騙

通過網絡社交軟件宣傳手機APP,下載註冊後有“客服”及“專家”進行指導操作。

金融交易詐騙

犯罪分子以證券公司名義,通過互聯網、電話短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢,獲取事主信任後,又引導其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現貨,從而騙取事主資金。

辦理信用卡詐騙

在媒體刊登辦理高額透支信用卡廣告,當事主與其聯系後,以繳納手續費、中介費等要求事主連續轉款。

貸款詐騙

犯罪分子通過群發信息,稱其可為資金短缺者提供貸款,月息低,無需擔保。壹旦事主信以為真,對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。

復制手機卡詐騙

犯罪分子群發信息,稱可復制手機卡,監聽手機通話信息,不少群眾因個人需求主動聯系嫌疑人,繼而被對方以購買復制卡、預付款等名義騙走錢財。

虛構色情服務詐騙

犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話,待受害人與之聯系後,稱需先付款才能上門提供服務,受害人將錢打到指定賬戶後發現被騙。

提供考題詐騙

犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話,稱能提供考題或答案,不少考生急於求成,事先將好處費的首付款轉入指定賬戶,後發現被騙

盜用賬號、刷信譽詐騙

犯罪分子盜取商家社交平臺賬號後,發布“誠招網絡兼職,幫助淘寶賣家刷信譽,可從中賺取傭金”的推送消息。受害人按照對方要求多次購物刷信譽,後發現上當受騙。

冒充黑社會敲詐類詐騙

犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料,撥打電話自稱黑社會人員,受人雇傭要加以傷害,但事主可以破財消災,然後提供賬號要求受害人匯款。

撿到附密碼的銀行卡

犯罪分子故意丟棄帶密碼的銀行卡,並標明了“開戶行的電話”,利用了人們占便宜的心理誘使撿到卡的人撥打電話“激活”這張卡,並存錢到騙子的賬戶上。4

賬戶有資金異常變動

竊取受害者網銀登陸賬號和密碼,制造銀行卡上有資金流出的假象。然後假冒客服要求受害者提供自己手機收到的驗證碼來進壹步詐騙。

先轉賬、再取現、後撤銷

犯罪分子利用銀行轉賬新規中轉賬和到賬時間的“時間差”來設置圈套。采取先轉賬、後給現金的詐騙套路,在騙取到受害人現金後,撤銷轉賬。

換手機卡

先用幾百條垃圾短信和騷擾電話轟炸手機,以掩蓋由10086客服發送到手機號碼上的補卡業務提醒短信;然後,拿著張有受害者信息的臨時身份證,去營業廳現場補辦手機卡,使得機主本人的手機卡被動失效,從而接收短信驗證碼把綁定在手機APP上的銀行卡的錢盜走。

第八類 仿冒身份欺

冒充親友詐

利用木馬程序盜取對方網絡通訊工具密碼,截取對方聊天視頻資料後,冒充該通訊賬號主人對其親友以“患重病、出車禍”等緊急事情為名實施詐騙。

虛構外遇流產做手術

犯罪分子冒充兒子發送短信給父母,充分利用老年人心疼兒子的特點,誘惑受害者轉賬。

提防詐騙

第二類 購物類詐騙

1

假冒代購詐騙

犯罪分子假冒成正規微商,以優惠、打折、海外代購等為誘餌,待買家付款後,又以“商品被海關扣下,要加繳關稅”等為由要求加付款項實施詐騙。

2

退款詐騙

犯罪分子冒充淘寶等公司客服,撥打電話或者發送短信,謊稱受害人拍下的貨品缺貨,需要退款,引誘購買者提供銀行卡號、密碼等信息,實施詐騙。

3

網絡購物詐騙

犯罪分子通過開設虛假購物網絡或網店,在事主下單後,便稱系統故障需重新激活。後通過QQ發送虛假激活網址,讓受害人填寫個人信息,實施詐騙。

4

低價購物詐騙

犯罪分子發布二手車、二手電腦、海關沒收物品等轉讓信息,當事主與其聯系,以繳納定金、交易稅手續費等方式騙取錢財。

5

解除分期付款詐騙

犯罪分子冒充購物網絡的工作人員,聲稱“由於銀行系統錯誤”,誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續,實施資金轉賬。

6

收藏詐騙

犯罪分子冒充收藏協會,印制邀請函郵寄各地,稱將舉辦拍賣會並留下聯絡方式。壹旦事主與其聯系,則以預先繳納評估費等名義,要求受害人將錢轉入指定賬戶。

7

快遞簽收詐騙

冒充快遞人員撥打事主電話,稱其有快遞需簽收但看不清信息,需事主提供,隨後送“貨”上門。事主簽收後,再打電話稱其已簽收須付款,否則討債公司將找麻煩。

提防詐騙

第三類 活動類詐騙

1

發布虛假愛心傳遞

犯罪分子將虛構的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發布在網絡上,引起善良網民轉發,實際上帖內所留聯系電話是詐騙電話。

2

點贊詐騙

犯罪分子冒充商家發布“點贊有獎”信息,要求參與者將姓名、電話等個人資料發至社交平臺上,套取足夠的個人信息後,以獲獎需繳納保證金等形式實施詐騙。

提防詐騙

第四類 釣魚、木馬病毒類欺詐

1

偽基站詐騙

犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發送網銀升級、10086 移動商城兌換現金的虛假鏈接,壹旦受害人點擊後便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬,從而實施犯罪。

2

釣魚網絡詐騙

犯罪分子以銀行網銀升級為由,要求事主登錄假冒銀行的釣魚網絡,進而獲取事主銀行賬戶、網銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。

提防詐騙

第五類 利誘類欺詐

1

冒充知名企業中獎詐騙

冒充知名企業,預先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡,投遞發送,後以需交個人所得稅等各種借口,誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

2

娛樂節目中獎詐騙

犯罪分子以熱播欄目節目組的名,義向受害人手機群發短消息,稱其已被抽選為幸運觀眾,將獲得巨額獎品,後以需交保證金或個人所得稅等各種借口實施詐騙。

3

兌換積分詐騙

犯罪分子撥打電話,謊稱受害人手機積分可以兌換,誘使受害人點擊釣魚鏈接。如果受害人按照提供的網址輸入銀行卡號、密碼等信息後,銀行賬戶的資金即被轉走。

4

二維碼詐騙

以降價、獎勵為誘餌,要求受害人掃描二維碼加入會員,實則附帶木馬病毒。壹旦掃描安裝,木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。

提防詐騙

第六類 日常生活消費欺詐

1

冒充房東短信詐騙

犯罪分子冒充房東群發短信,稱房東銀行卡已換,要求將租金打入其他指定賬戶內。

2

電話欠費詐騙

犯罪分子冒充通信運營企業工作人員,向事主撥打電話或直接播放電腦語音,以其電話欠費為由,要求將欠費資金轉到指定賬戶。

3

電視欠費詐騙

犯罪分子冒充電工作人員群撥電話,稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費,讓受害人向指定賬戶補齊欠費。

4

購物退稅詐騙

犯罪分子事先獲取到事主購買房產、汽車等信息後,以稅收政策調整可辦理退稅為由,誘騙事主到ATM機上實施轉賬操作。

5

機票改簽詐騙

犯罪分子冒充航空公司客服,以“航班取消、提供退票、改簽服務”為由,誘騙購票人員多次進行匯款操作,實施連環詐騙。

6

訂票詐騙

犯罪分子制作虛假的網上訂票公司網頁,發布虛假信息,以較低票價引誘受害人上當。隨後,以“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款,實施詐騙。

7

ATM機告示詐騙

犯罪分子預先堵塞ATM機出卡口,並粘貼虛假服務熱線,誘使用戶在卡“被吞”後與其聯系,套取密碼,待用戶離開後到ATM機取出銀行卡,盜取用戶卡內現金。

8

刷卡消費詐騙

犯罪分子以銀行卡消費可能泄露個人信息為由,冒充銀聯中心或公安民警設套,套取銀行賬號、密碼實施犯罪。

9

引誘匯款詐騙

犯罪分子以群發短信的方式直接要求對方向某個銀行賬戶匯入存款,由於事主正準備匯款,因此收到此類匯款詐騙信息後,往往未經核實,即把錢款打入騙子賬戶。

提防詐騙

第七類 其他新型違法類欺詐

1

校訊通短信鏈接詐騙

犯罪分子以“校訊通!的名義,發送帶有鏈接的詐騙短信,壹旦點擊鏈接進入後,手機即被植入木馬程序,存在銀行卡被盜刷的風險。

2

交通處理違章短信詐騙

犯罪分子利用偽基站等發送假冒違章提醒短信,此類短信包含木馬鏈接,受害者點擊之後輕則群發短信造成話費損失,重則竊取手機裏的銀行卡、支付寶等賬戶信息,隨後盜刷銀行卡。

3

結婚電子請柬詐騙

犯罪分子通過電子請帖的方式誘導用戶點擊下載後,就能竊取手機裏的銀行賬號、密碼、通信錄等信息,進而盜刷用戶的銀行卡,或者給用戶通訊錄中的朋友群發借款詐騙短信。

4

專業技術詐騙

通過網絡社交軟件宣傳手機APP,下載註冊後有“客服”及“專家”進行指導操作。

5

金融交易詐騙

犯罪分子以證券公司名義,通過互聯網、電話短信等方式散布虛假個股內幕信息及走勢,獲取事主信任後,又引導其在自身搭建的虛假交易平臺上購買期貨、現貨,從而騙取事主資金。

6

辦理信用卡詐騙

在媒體刊登辦理高額透支信用卡廣告,當事主與其聯系後,以繳納手續費、中介費等要求事主連續轉款。

7

貸款詐騙

犯罪分子通過群發信息,稱其可為資金短缺者提供貸款,月息低,無需擔保。壹旦事主信以為真,對方即以預付利息、保證金等名義實施詐騙。

8

復制手機卡詐騙

犯罪分子群發信息,稱可復制手機卡,監聽手機通話信息,不少群眾因個人需求主動聯系嫌疑人,繼而被對方以購買復制卡、預付款等名義騙走錢財。

9

虛構色情服務詐騙

犯罪分子在互聯網上留下提供色情服務的電話,待受害人與之聯系後,稱需先付款才能上門提供服務,受害人將錢打到指定賬戶後發現被騙。

10

提供考題詐騙

犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話,稱能提供考題或答案,不少考生急於求成,事先將好處費的首付款轉入指定賬戶,後發現被騙。

11

盜用賬號、刷信譽詐騙

犯罪分子盜取商家社交平臺賬號後,發布“誠招網絡兼職,幫助淘寶賣家刷信譽,可從中賺取傭金”的推送消息。受害人按照對方要求多次購物刷信譽,後發現上當受騙。

12

冒充黑社會敲詐類詐騙

犯罪分子先獲取事主身份、職業、手機號等資料,撥打電話自稱黑社會人員,受人雇傭要加以傷害,但事主可以破財消災,然後提供賬號要求受害人匯款。

13

撿到附密碼的銀行卡

犯罪分子故意丟棄帶密碼的銀行卡,並標明了“開戶行的電話”,利用了人們占便宜的心理誘使撿到卡的人撥打電話“激活”這張卡,並存錢到騙子的賬戶上。

賬戶有資金異常變動

竊取受害者網銀登陸賬號和密碼,制造銀行卡上有資金流出的假象。然後假冒客服要求受害者提供自己手機收到的驗證碼來進壹步詐騙。

先轉賬、再取現、後撤銷

犯罪分子利用銀行轉賬新規中轉賬和到賬時間的“時間差”來設置圈套。采取先轉賬、後給現金的詐騙套路,在騙取到受害人現金後,撤銷轉賬。

補換手機卡

先用幾百條垃圾短信和騷擾電話轟炸手機,以掩蓋由10086客服發送到手機號碼上的補卡業務提醒短信;然後,拿著張有受害者信息的臨時身份證,去營業廳現場補辦手機卡,使得機主本人的手機卡被動失效,從而接收短信驗證碼把綁定在手機APP上的銀行卡的錢盜走。