在資產管理，資產催收，銀行催收等行業，存在諸多的違法犯罪行為，比如暴力催收，采取各種暴力威脅手段，比如電信詐騙，冒充公檢法，冒充律師，冒充政府工作人員，比如套路貸，各種詐騙手段，以合法形式掩蓋非法目的，比如非法獲取個人信息。還有各種各樣的詐騙，恐嚇，威脅等等，甚至出現各種人命案件等。
這些都是嚴重的違法犯罪，政府機關、司法機關等，目前在不斷加強整治套路貸、電信詐騙、暴力催收等違法犯罪行為，依法追究個人和公司的相關刑事責任，規範公司合法經營，守法經營，規範市場行為，保護公民生命財產不受損失。
遇到這些違法犯罪事情，可以撥打紀委監察12388、檢察院12309、公安110、政府熱線12345等投訴和舉報，並通過網上曝光，網上舉報等多種形式維護自己的合法權益。
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頭部催收機構疑似被端，警方當場帶走上百人?
支付百科?2021-12-02 22:49
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催收的合規要求越來越高，暴力催收、軟暴力催收等傳統方式都已被法律明令禁止。
撰文 | 豈料
出品 | 消費金融頻道
隨著監管的趨嚴，催收機構的日子越來越不好過。近日，作為頭部催收機構之壹的湖南強賁信用管理有限公司（下稱“湖南強賁”）就疑似有大量工作人員當場被警方帶走。同業機構眾多，催收機構要比競爭對手催回更多款項才能獲得更多合作，催收過程中手段還必須要合法合規，不然就容易收到司法的警告。
業務遍及數十個省
近期，有催收從業者反映湖南強賁疑似有警方介入。網上流傳的視頻顯示，此次警方出動了大量警力，對湖南強賁的部分人員采取了逮捕措施，根據某招聘平臺的信息，湖南強賁的規模在2000人左右，加之現場的視頻初步估計，至少有上百人被警方當場帶走。
網上流傳的圖片可以看出，此次涉事地點為藍灣國際廣場，該廣場位於長沙市天心區南湖路458號，與湖南強賁工商登記地址壹致。有目擊者稱為除多人被當場逮捕外，部分工作的服務器也被壹並帶走。
目前湖南強賁涉事原因不詳，從部分網友的聊天截圖可以看出，壹些消息稱可能是湖南強賁通過網上政務平臺漏洞獲取政務方面數據如酒店、軌跡等等方面涉嫌違法違規。但官方還未發布相關消息，具體情況不得而知。
湖南強賁成立於2014年7月17日，註冊資本為2000萬，實繳資本不詳，法定代表人為謝世達。湖南強賁主要從事企業征信業務、受銀行委托對信用卡透支戶進行通知服務、受銀行委托對信貸逾期戶進行通知服務等業務。資料顯示，湖南強賁目前有22個分支機構，遍及湖北、湖南、廣東、江西、安徽等13個省，在介紹業務規模時，湖南強賁寫到其目前排在全國金融服務商（核心委外機構）營業額第二的位置。
湖南強賁目前業務重點是銀行信用卡及信貸產品逾期賬戶資產管理服務方面，是很多銀行委外催收機構名單中的常客。資料顯示湖南強賁和微眾銀行、交通銀行、郵儲銀行、中信銀行、浦發銀行等銀行都有過合作，今年4月，湖南強賁信還獲得中信銀行2021年第壹季度搶案“六星級優秀委托機構”稱號。
值得註意的是，湖南強賁少有司法信息，在企查查的自身風險中僅有壹條，是作為被告和深圳市光聯世紀信息科技有限公司的網絡服務合同糾紛案，該案將於本月17號正是開庭。
監管持續趨嚴
湖南強賁並不是第壹家被警方突然帶走大量工作人員的催收機構，2019年央視315晚會曝光“714高炮”後，多家催收機構被警方突擊。2019年3月，安徽華縱佳訊信息服務有限公司全部員工被江蘇泰州地區公安帶走調查；4月深圳寶安區淳鋒資產管理有限公司259人被警方刑拘；9月作為催收機構的江蘇逸能資產管理有限公司遭到警方突擊搜查，現場上百人被大巴車帶走。不過隨著監管管理的趨嚴，違法違規的催收機構越來越少，像湖南強賁此次這麽大規模的警方行動已經相當少見。
早期催收機構違規重災區是在P2P網貸、現金貸等領域。資料顯示，P2P網貸高峰時期，全國涉及催收業務的公司超過5000家，催收行業從業人員超過30萬。彼時催收還未形成合規的操作流程，催收人員為催回款項無所不用其極，輕則威脅、恐嚇、謾罵，重則限制人身自由、暴力毆打，這些行為的盛行也讓催收機構在社會上壹直伴隨負面評價。
2017年發布的《關於規範整頓“現金貸”業務的通知》，明確要求各類機構或委托第三方機構均不得通過暴力、恐嚇、侮辱、誹謗、騷擾等方式催收貸款。催收開始走向合規化管理。
2018年開始，暴力催收、套路貸等行為更是被列入掃黑除惡的重點關註範疇，重點打擊采取威脅恐嚇、非法拘禁、故意傷害等方式暴力討債和插手經濟糾紛的黑惡勢力被寫入《關於開展掃黑除惡專項鬥爭的通知》。
硬暴力被明令禁止後，軟暴力催收也加入了司法管理範疇，爆通訊錄、頻繁打電話、短信侮辱等都被列入非法催收的範疇。這些舉措的實施讓催收人員的日子更不好過，稍不留神就容易觸犯法律。在嚴打期間，就有媒體爆出壹家催收機構的300多名催收人員集體提出離職。
近日，銀行業協會《關於印發<中國銀行業協會信用卡催收工作指引（試行）的通知》，強調電話催收的時段僅限於8:00至22:00，並且對打電話的頻率也進行了限制。可以預見未來催收行業的監管會越來越嚴，催收機構想要長久發展必須在合規的範疇內尋找到更好的回款方式。