1，忠誠老實
理財規劃師要永遠忠於客戶的利益，把客戶的利益放在第壹位。他們必須誠實地與客戶溝通，提供真實、準確和全面的信息，避免隱瞞或誤導性陳述。
2.適當和謹慎
理財師在制定投資建議和推薦產品時，必須考慮客戶的個人情況、投資目標和風險承受能力。他們應該根據客戶的需求和目標提供合適的投資選擇並評估潛在的風險。
3.機密性和隱私
理財規劃師需要嚴格遵守保密原則，保護客戶的隱私和個人信息。除非法律要求或客戶同意，否則他們不應在未經授權的情況下披露客戶信息。
4.獨立性和公正性
理財規劃師應保持獨立公正的立場，確保自己的建議和意見不受利益沖突的影響。他們應該避免與客戶的潛在利益沖突，並盡力為客戶找到最佳投資方案。
5.繼續教育和職業發展
理財規劃師需要不斷提高自己的知識和技能，保持對金融市場和投資領域的了解。他們應參加相關培訓和繼續教育，以保持專業水平，及時更新知識。
6.遵守法律法規。
理財規劃師必須遵守適用的法律法規和行業監管規定，包括政府機構和行業組織制定的指引。他們應該遵守合規要求，避免非法或不道德的活動。
7.透明清晰的溝通
理財規劃師要用清晰簡潔的方式與客戶溝通，確保客戶對投資產品、成本結構、風險有充分的了解。他們應該提供透明的報告和文件，向客戶解釋投資策略和預期收益，並及時回答客戶的問題和疑慮。
8、負責和超越
理財規劃師要為自己的行為和決策負責，努力提供優秀的服務。他們應該在客戶利益和道德原則之間取得平衡，不斷超越期望，並確保客戶滿意和信任。