不同的銀行對理財經理有不同的稱呼，比如個人業務顧問。其服務職責如下:
1.發現銷售機會，提供和銷售金融產品。
(1)分析客戶信息，定期與客戶溝通，積極發掘客戶的實際需求，提供合適的金融產品；接受大堂經理或櫃員的客戶推薦，為客戶推薦、解釋和提供金融產品。
(2)制定客戶跟進計劃，建立、維護和深化與客戶的關系。通過電話、短信等方式跟進客戶。在非高峰時段或根據客戶的預約時間，了解客戶未來的需求，記錄並更新客戶需求評估表。
(3)記錄每日銷售情況、大堂經理和櫃員推薦的客戶及後續計劃，收集客戶對理財產品的意見和建議，並向網點經理匯報。
(4)尋找潛在的VIP客戶，推薦給合適的客戶經理。
(5)協助門店經理制定並實施營銷計劃。
2.接受客戶的低櫃業務需求，提供櫃面運營服務。
(1)營業前準備好營業所需的營銷資料、重要物品、憑證；保管好營業所需物資，如有短缺或超支，及時與櫃員主管辦理調撥手續；營業終了，確保重要項目賬目與實際相符，符合定額標準，並與會計流水核對憑證，與櫃員主管辦理相關項目交接手續。
(2)準確高效地處理低櫃交易，解答客戶關於服務操作的相關詢問，跟進客戶現場無法完成的後續服務，將本崗位無法辦理的業務引導到合適的區域進行辦理。
(3)如果客戶的不滿或投訴不能得到有效解決，及時移交給大堂經理，並接受大堂經理移交的客戶投訴後續服務。
(4)嚴格按照內控制度和操作規程辦理業務，對辦理業務中發現的大額或可疑交易及時向櫃員主管報告；審核其他個人業務顧問(財務經理)的業務，必要時授權。
(5)櫃員離開崗位，領取其妥善保管和使用的重要物品，退出終端界面；休息或輪崗時做好與其他櫃員的交接工作，按要求及時修改櫃員密碼。
(6)遵循職業守則，誠實守信，杜絕作弊行為，為客戶保密。
3.擔任後備大堂經理或第二大堂經理。
(1)大堂經理不值班時，接替大堂經理的角色。
(2)在大堂繁忙時，接受網點經理的指令，成為第二大堂經理，或在沒有顧客等候此職位時，主動成為第二大堂經理。