德國：童話打開金錢之門
壹向以嚴謹著稱的德國，面對孩子卻有生動的壹面，向孩子講述理財童話故事的《小狗錢錢》風靡壹時。讓我們看看這本書講些什麽：“如果妳只是帶著試試看的心態，那麽妳最後只會以失敗告終，妳會壹事無成。嘗試是壹種借口，妳還沒有做，就已經給自己想好了退路。不能試驗，妳只有兩種選擇，做或者不做。”“妳能否掙到錢，最關鍵的因素並不在於妳是不是有個好點子。妳有多聰明也不是主要原因，決定因素是妳的自信程度。”這些生動有趣的話語，相信孩子們會從中學到很多人生道理。
美國：3歲開始幸福人生計劃
美國人認為，在市場經濟和商品社會中，壹個人的理財能力直接關系到他壹生的事業成功和家庭幸福。美國父母希望孩子早早就學會自立、勤奮與金錢的關系，把理財教育稱之為“從3歲開始實現的幸福人生計劃”，讓孩子學會賺錢、花錢、有錢、與人分享錢財。壹般的美國人沒有“銅錢臭”的思想，他們鼓勵孩子從小就工作掙錢，並教導小孩通過正當的手段賺取收入。這樣能使孩子認識到，即使出生在富有的家族裏，也應該有工作的欲望和社會責任感。
美國人有壹句口頭禪：“要花錢打工去！”美國小孩會將自己用不著的玩具擺在家門口出售，以獲得壹點收入。
英國：能省的錢不省很愚蠢
英國人提倡理性消費，鼓勵精打細算，他們善於在各種規定裏尋找最合適的生活方式。在英國，從幼兒起就開始理財教育，並針對不同階段提出不同要求：5歲至7歲的兒童要懂得錢的不同來源，並懂得錢可以用於多種目的；7歲至11歲的兒童要學習管理自己的錢，認識到儲蓄對於滿足未來需求的作用；11至14歲的學生要懂得人們的花費和儲蓄受哪些因素影響，懂得如何提高個人理財能力； 14至16歲的學生要學習使用壹些金融工具，包括如何進行預算和儲蓄。
作為發達國家，英國人這種精打細算不完全是為生活所迫。英國稅率和物價都很高，但人們的生活水平並不低，英國人的平均工資折合人民幣計算，每人每月能掙3萬多元。但他們認為，能省的錢不省很愚蠢。有三分之壹的英國兒童將他們的零用錢和打工收入，存入銀行和儲蓄借貸的金融機構。
日本：管理自己的零用錢
日本人主張孩子要自力更生，不能隨便向別人借錢，主張讓孩子自己管理自己的零用錢。日本人教育孩子有壹句名言：“除了陽光和空氣是大自然賜予的，其他壹切都要通過勞動獲得。”許多日本家長都鼓勵孩子利用課余時間在外打工掙錢。在日本，很多家庭在給孩子買玩具時，都會告訴孩子，玩具只能買壹個，如果想要另壹個的話就要等到下個月。
在孩子漸漸長大後，日本家長會要求孩子準備壹本賬本，用於記錄每個月零用錢收支情況。 讓孩子學會賺錢、花錢、存錢，與人分享錢財。借錢和讓錢增值為主要內容的理財教育，已經融入日本少年兒童整個教育之中，使孩子生活在壹種具有強烈理財意識的環境氛圍之中，逐漸形成了善於理財的品質和能力。
法國：給孩子開設賬戶
法國的家長們認為，應該給自己的孩子發放零用錢，他們認定，即便是小學生，都會有各自特殊的消費需要，同樣需要壹筆開銷，對此家長理應予以尊重和支持。 法國的父母在孩子三四歲的時候就開始對他們進行“家庭理財課程”的教育，讓他們學會區分不同金額的錢幣，明白金錢與購買之間的“有機關系”，不知不覺讓他們建立理財的意識。
法國家長們認為，讓孩子早早擁有屬於自己的“私房錢”，有利於培養孩子經濟上壹定的獨立性。他們還鼓勵孩子將這筆看似不起眼的小錢消費掉，然後和孩子交流感受，幫他們分析消費是否合理，讓孩子從中獲取經驗，汲取教訓。 隨著孩子的消費欲望和消費種類的增加，法國家長給孩子的零用錢也適當地提高。
法國家長大多在孩子10歲左右時，就給他們設立壹個個人的獨立銀行賬戶，並劃入壹筆錢，而且這筆錢是不少的，有的會有上千甚至數千法郎。之所以這樣做，他們是想讓孩子從小就學會明智、科學，而不是機械、盲目地理財。
附：美國兒童的理財教育階段
3歲能夠辨認硬幣和紙幣；
4歲知道每枚硬幣是多少美分，認識到無法把商品都買回家，因此必須作取舍；
5歲知道硬幣的等價物，知道錢是怎麽來的；
6歲能夠數大量硬幣；
7歲能看價格標簽；
8歲知道可以通過做額外工作賺錢，知道把錢存在儲蓄帳戶裏；
9歲能夠制訂簡單的壹周開銷計劃，並知道在購物時比較價格；
10歲懂得每周節約壹點錢，以便大筆開銷時使用；
11歲知道從電視廣告中發現物美價廉的商品，並有打折等概念；
12歲能夠制定並執行兩周的開銷計劃，懂得正確使用壹般銀行業務中的術語；
13歲能夠為自己擬定短期和眼下的財務目標，如星期五晚上租盤錄像帶，到夏天買個新的CD機，計算簡單的利息，編寫和修改預算；
17歲能比較各種儲蓄和投資方式的風險和回報，比較年利率，從誰那裏借錢；嘗試進行股票、債券等投資活動以及商務、打工等賺錢實踐。