年度工作總結，銀行個人客戶經理。
時光飛逝。壹轉眼，入行四個月了。從四個月前開始接觸陌生的銀行業務，到現在有了壹定的成長。這離不開分公司領導的關心，同事們的幫助和他們不斷的努力。
首先，初到蔣斌，在分行零售負責人和各條線同事的關心和指導下，我在短時間內熟悉了新的工作環境。在工作中，我能認真學習各種金融法律法規，積極參加銀行組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能，這也為我在10年初開始從事客戶經理工作打下了良好的基礎。
在新的崗位上，我的工作經驗和營銷技巧與其他客戶經理不同。並且在新的工作環境下，銀行內業務往來頻繁的個人客戶比較陌生，分行現有客戶大部分已經分到了其他客戶經理手中。要開展工作，首先要增加客戶群。在擔任新的職位後，我壹直“勤於言辭，勤於動手動腦”，以贏得客戶對我們業務的支持，並擴大我的客戶群。在較短的時間內，通過自身的優質服務成功營銷了部分優質客戶，並不斷掌握理財知識，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
從我成為客戶經理開始，我就深深地理解和感受到了這個崗位的使命和責任。客戶經理是我們興業銀行服務大眾的壹張名片，是客戶與銀行聯系的樞紐。在與客戶互動中表現出來的溝通方式和舉止代表了我行的形象。我知道客戶經理的壹言壹行都會受到客戶的關註，所以要求其綜合素質必須相當高。針對不同的客戶進行日常維護，熱情耐心的為客戶答疑解惑，為客戶做理財規劃，為客戶的資產增值是我的工作。當我有了明確的目的和工作目標和優先事項，壹切對我來說都變得清晰明了。當顧客坐在我面前時，我不再感到內疚或緊張。我能以非常輕松的心態，善意的微笑，坦然面對。目前我基本上能快速清晰地把他們想知道的信息傳達給客戶，能和大部分客戶很好地溝通，取得很好的效果，從而贏得客戶對我工作的普遍認可。同時，在與不同客戶的接觸中，我自己的溝通能力和營銷能力都得到了很大的提高。
同時，主要問題:
首先，金融專業知識需要進壹步加強。面對市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求。如何為我們的優質客戶提供專業的金融信息和金融產品，需要提高我們的學習能力和主動性，及時掌握最新的金融信息，準確分析未來的經濟走勢，從而提高我們的金融專業知識水平；
銀行客戶經理工作總結2。根據不同的客戶，我們還應該加強細致和準確的管理。深挖現有客戶資源，根據不同客戶的需求和實際情況進行精準營銷，提高分行中間業務收入；
第三，進壹步克服年輕氣盛的急躁情緒，腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做，不怕多。
做好小事，在實踐中提升自己，永遠不要因為壹點點成績而沾沾自喜，驕傲自大，而是要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造更大的輝煌；
最後，個人職業發展的願景:
由於銀行業的特殊性和專業性，要成為銀行業的優秀員工，需要經過系統的培訓和豐富的實踐。我期望在20__年內贏得更多的培訓機會，從而提高自己的綜合素質。夯實自己的業務基礎，向更高更遠的方向努力。
總結過去就是吸取經驗，改進不足。展望未來的壹年，我會更加自信，更加努力，積極主動，精益求精的完成自己未來的工作，為我們金條來年的發展做出更大的貢獻。
銀行個人客戶經理樊文年度工作總結。
各位領導、各位同事:大家好！
轉眼間，20__年過去了兩個月。雖然是壹眨眼的時間，但是妳可以坐下來，靜靜地回憶壹下，這兩個月來，妳從工作中收獲了很多，感受了很多。很榮幸有機會和大家分享我的工作經驗，這不僅是對我工作的認可，也是對我個人的鞭策。
我的經驗可以用三個小案例來概括，體現了我的工作思路。
第壹，循序漸進，有的放矢。
客戶經理的首要任務是拓展客戶，但當我看到“5221”的任務要求增加壹個AUM 500萬客戶時，我並不確定，但我知道我的目標是什麽。因為我9月份剛到大慶路儲蓄所，2011，就開始關註白金級以上的客戶，分析他們的卡的流向，和客戶面談了解情況。從系統裏發現壹個白金級客戶卡裏有70萬的活期存款，但是半年都沒變。我覺得很遺憾，因為即使客戶想隨時用錢，存入我們的7天通知存款，收益也是非常可觀的。
我聯系了客戶，客戶說他經常不在家，太忙了，沒時間去銀行理財。5438年6月+10月，客戶來到網點。了解到客戶主要是做礦業生意，去了偏遠的地方。我詳細介紹了我行的網上銀行和手機銀行。客戶沒想到手機也能理財，非常喜歡這樣方便快捷的理財渠道。當場用手機銀行自行購買了65438+萬元理財，並表示以後可以通知他合適的理財產品。就這樣，每當有合適的理財產品，我就會給客戶打電話，客戶就會在手機銀行上購買，雖然每次只有幾十萬。隨著之前理財產品的成熟，收益還不錯，逐漸建立起信任。就這樣，客戶陸續從其他銀行轉賬，買了500萬的理財產品，成了我們的鉆石客戶。從這個客戶的拓展中，我發現壹些高端客戶很註重便利性。他們通常很忙，尤其是出差的時候。不可能專程去買某個產品。我們有很多產品，但是我們的客戶知道的很少。要從專業角度推薦符合客戶的理財方式和渠道。只有順勢而為，循序漸進，有的放矢，才能被客戶接受。
其二，與心相交，成其長。
作為客戶經理，產品銷售尤為關鍵，拓展和維護客戶的最終目的是銷售。只有銷售產品，客戶才能受益，建行才能受益。OCRM系統為我們提供了最基本的目標，整個儲蓄所的聯動機制不可或缺。從聯動機制來說，壹個高桂的同事給我推薦了壹個對黃金感興趣的客戶。我搜索了OCRM系統，發現是我們研究所的黃金級客戶。沒有理財產品和定期存款。卡的運行記錄發現有多次大額存取款。後續服務中發現，該客戶以銷售為主，客戶關系網絡復雜，每年過年都在為送禮發愁。了解這些情況後，我找了壹個專門做公關的同學為其做了壹個方案，也收到了不錯的效果，客戶也很滿意。之後客戶賣的錢基本都是從我們的金卡裏多出來的，對我的存款時間貢獻很大。
最讓我感動的是客戶在山東建行。在詢問黃金的時候，他發現山東建行的價格比我們便宜1元，但他還是回到徐州，從我這裏買了1000克的實物黃金。客戶說，我做生意賺錢，妳開銀行也要賺錢，妳有任務。妳在前面幫了我那麽多，我就去別的地方買，我會覺得不好意思，難受。這樣，這個客戶不僅成為了白金級客戶，還貢獻了產品。從這個客戶的營銷中，我發現，其實我們營銷的不僅僅是產品，更是壹種社會關系。路人遇到困難可以互相幫助。作為建行的VIP客戶，我們怎麽能袖手旁觀而不為他們分憂呢？現代銀行有很多同質化的產品。我們靠什麽取勝？只有優質的服務，我們不僅要服務於賣出去的產品，更要服務於維護這種社會關系。
第三，善造者，量力而行，盡力者，得銀行客戶經理之職。客戶經理的優勢是什麽？很多時候我都在思考這個問題。我認為我們可以有很多時間來優化我們的服務流程。高櫃、低櫃，服務時間有限，人數眾多，是大眾客戶，而我們是小而精的高端或許客戶在查詢貸款、繳費電話、網銀的時候，高櫃、低櫃都會路過，但是我們要找出客戶深層次的需求。紅星美凱龍的壹位客戶在我處辦理了匯款業務。低櫃得知要辦理繳費電話，給我留了聯系方式，然後整理材料提交。審批的時候才發現客戶已經辦理了，但是我跟客戶說明了情況。這時候客戶才想起來我們去店裏做活動辦理POS機的時候同時申請了。客戶有點不好意思，我以為沒什麽，就去店裏給他裝了電話，演示了壹下。
客戶是做家具生意的，異地跨行匯款很多。就是為了省手續費去當地的辦事處辦理繳費電話。2月13日看到《關於降低江蘇分行結算卡跨行匯款手續費的回復》，就打電話給客戶，為他辦理了這項業務。後來隨著客戶對我的各項業務越來越親近，客戶在我們辦公室辦理了金卡，轉了50萬買理財。後來他們介紹朋友到我們辦公室辦理了金卡，轉了654.38+0萬元買理財。通過這個客戶，我發現對客戶的服務應該從頭到尾，不能因為發現中間服務自己無利可圖就推脫。妳盡力服務客戶，客戶記在妳眼裏。對於潛在客戶，妳要付出壹些努力，值得付出。雖然過程漫長，但最後的結果還是令人滿意的。
以上是我工作以來有代表性的三個小案例。我相信在妳的工作中壹定有很多類似的案例。只是希望能幫到妳。謝謝大家！
銀行客戶經理個人工作總結
_ _年過去了。在分行領導的關心和同事的幫助下，我取得了壹些成績，銀行知識有了很大的進步，個人營銷能力也有了很大的提高。
首先在工作業績上，在分行領導的指導下，我下大力氣營銷公司客戶，成功承辦了海珠支行轉型以來的第壹筆信貸業務。截至_ _年底，我已實現總授信額度5.5億元，帶動企業存款8000多萬元，實現了]方案-範文'庫。利息收入654.38+0.6萬余元，實現】方案-個人戶管企業_ _已成功申報為總行級重點客戶，正在協助分行領導積極營銷多家_ _下遊企業。在小企業營銷方面，我們也成功營銷了壹家_ _企業，運用交叉營銷，實現了]計劃-模型'庫。年末新增私人存款654.38+0.6萬元。在公司客戶經理小指標考核中，我的業績在全分行排名前5。
其次，通過向領導、產品經理、書籍學習，全面掌握了我們的信貸業務知識。壹年前，我剛調到公司做客戶經理的時候，對公司的業務和信貸產品知之甚少。經過壹年的學習，基本掌握了光大銀行大部分信貸產品的要素，能夠通過與客戶的溝通，根據客戶的財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的信貸方案和具體的業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，積極學習光大銀行的信貸風險控制措施，並作為客戶經理參加了分行舉辦的首屆信貸審批員考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文活動中，我寫的文章《打造根深蒂固的商業銀行合規文化勢在必行》獲得了總行二等獎。
最後，在商務營銷的過程中，努力學習，壹點壹滴積累，努力提升個人營銷能力。作為客戶經理，他的職責是服務好客戶。壹方面，他要熟悉自己的業務產品，了解自己能給客戶帶來什麽。另壹方面，他要了解客戶想要什麽，尤其是後者，了解他們的需求，從而創造條件滿足他們。個人營銷能力的提升很大程度上在於了解客戶，讓客戶滿意。所以我在和客戶交流的過程中，不斷挖掘客戶的愛好、興趣、特長，努力聊客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。
過去的壹年對我來說是充實的壹年，也是進步的壹年。同時，這些個人成績的取得離不開分公司領導的關心、指導和鼓勵。當然，在過去的壹年裏，我也犯了錯誤，也有壹些不足，尤其是在維護現有客戶和挖掘客戶資源方面，這也正是我今後需要努力的地方。
_ _ _ _的工作計劃是，首先，努力維護現有信貸客戶，利用好資源，做好客戶營銷，在當前信貸緊張的形勢下，實現信貸額度的盈利。其次，要牢牢把握海珠的地域特色，開拓專業市場，做好中小企業信用營銷，努力出成效。三是發揮理財產品優勢，加強現場服務，挖掘股票結算賬戶和市場公司存款潛力。四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。五是加強交叉營銷，與個人客戶經理壹起全方位服務客戶。
_ _年來了，我決心更加努力學習，爭取各方面進步，成為壹名優秀的客戶經理。
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