1、最基本的是必須具備保險相關的專業知識，了解各保險的條款及保障利益；了解社保相關知識和政策。
2、在以上基礎上增加了解相關金融的其它知識（證券、基金、銀行、信托等）
3、在以上2條基礎上盡可能多了解壹點法律相關的知識（保險法、公司法、稅法、婚姻法等）
4、會根據客戶家庭結構和經濟情況分析挖掘客戶需求，設計靠譜方案。把風險帶來的傷害降至最低。
誠信：
必須守法合規，不能為了銷售業績，誇大產品事實，隱瞞事實真相（帶病投保不如實告知等）。必須遵守職業道德。
責任感：
給客戶推薦適合的產品，不受利益趨勢，這是最重要的。努力學習專業知識和其它綜合知識，為客戶提供更好，更全面的，更專業的服務，也是責任感的體現。