下面,幹貨奉上
寬基和窄基其實是壹種俗稱,主要是指的投資方向和範圍上的差異,簡單可以理解為: 寬基的行業是相對分散的,窄基是相對集中的。 最開始被大家用來區分指數,但在現在的語境下通常是指代不同的基金。
窄基通常是指限定投資主題、行業的基金 ,比如國企改革主題、碳中和主題基金,再比如白酒基金、消費基金、醫療基金、新能源基金這種行業基金,它們通常會 在基金合同中約定 好特定的投資範圍。這壹類基金因為投資方向比較集中,波動會比較大。
寬基通常是指 主動選股,但是不特定行業 的混合偏股基金或者股票基金 ,比如中歐價值智選、中歐行業成長,雖然他們都有各自的投資風格和選股標準,但並不會局限在某些特定的行業裏,是 全市場選股 的。
選擇長期業績優秀的寬基長期持有,搭配壹定的行業基金作為進攻類資產,是比較好的選擇。
其實 壹只基金具體投資多少個行業,沒有這種數量上限的限制 ,具體還是看基金本身投資策略和範疇。偏債、貨幣型基金可能討論的空間不是很大,我們重點來說說偏股型的基金,分兩種情況討論:
壹種是寬基 (什麽是寬基看第壹題回答哈~), 不局限哪些行業範疇,具體投資哪些行業和占比,可以看基金的定期報告 ,或者在銷售平臺也能看到。
截圖來源中歐財富APP,中歐時代先鋒2021年2季報行業配置情況
另壹種, 行業主題類基金 ,比如我司的“中歐醫療 健康 ”,合同約定的是 “投資醫療 健康 相關行業股票的比例不低於非現金基金資產的80%” ,也就是說這只基金主要還是以投向醫療 健康 相關行業為主的,不過註意“醫療 健康 相關行業”並不是指壹個行業,相關的都算在範疇內。具體實際投資哪個細分行業和比例,還是得看定期報告中的數據。
這位喜歡互聯網沖浪的朋友,如果妳指的“有保障“是資金安全,那麽 請!放!心!
1、強監管
公募基金作為金融市場上監管最嚴格的工具之壹, 銷售必須有中國證券監督管理委員會頒發的牌照 。基金公司官方銷售平臺和傳統的銀行、證券等渠道壹樣,都是“持牌經營”。在證監會火眼金睛下,大家擔心的 類似P2P公司跑路的問題,壹般不會發生!
2、資金安全
在買賣基金過程中,錢都是在托管行的基金資產專用賬戶中,這就杜絕了資金被挪用的風險, 保障了資金安全 。
這裏小歐要強調壹下, 資金安全 不會虧錢! 基金並非“保本保收益”,受市場波動影響可能會出現賬面浮虧。大家要根據自己的心理承受能力選擇適合的產品~
中歐財富就是中歐官方的財富管理平臺,在中歐財富官網上買基金,手續費也相對低廉。除了在官網買基,也推薦大家下載 中歐財富APP ,作為中歐官方直銷平臺,手機操作更方便、功能更豐富,而且中歐基金旗下產品費率0.1折起哦!
簡單回答:不是,千萬千萬別這樣想!
再次敲黑板! 劃重點:基金凈值低 基金劃算
壹般來說,基金成立時候的初始凈值都是“1元”,只是方便用來衡量妳買了多少 份額 的錨點而已。基金成立後,如果基金買到了上漲的股票,那麽凈值也會隨之上漲。換言之,基金凈值高,說明它持倉的股票之前賺到錢了,基金跌破1元,說明它的持倉股票在下跌。
因為基金的持倉可以不斷更換,極端情況下,如果基金能壹直買到“正在上漲”的股票,那麽它的凈值也會不斷隨之上漲。反之亦然。
所以,不是買凈值越低的基金越劃算。“凈值很低的基金”很有可能是剛成立不久,或者 歷史 業績不如預期的基金,入手前請慎重考慮。
顧名思義就是沒有進行相應資產的配置唄,股票債券倉裏沒投資,是空的。
同時“倉位”前面往往會有個“資產類型”加以補充描述,比如大家常說的“股票倉位”、“債券倉位”等。而賬戶層面空倉,嚴格意義上也不是說“什麽都沒配置”——全是現金拿在手裏,也可以稱之為“現金倉位”嘛。
解釋完基礎概念,再結合基金來看看~
根據合同約定,基金通常不能完全空倉
基金合同會有投資比例的約定,通常不允許基金空倉:例如偏股混合型基金的股票投資比例為60—95%,股票型基金80%—95%。
以倉位相對比較靈活的“靈活配置型基金”為例,盡管股票倉位可以為0%,但對現金類及其他資產依然有最低倉位要求。
可以空倉的時候——新基成立後的6個月建倉期
新基募集結束、成立後,基金經理會逐步開始各類資產的買入/配置。
如果市場好,基金經理為了趕上節奏可能會選擇快速建倉~
若是遭遇下跌、震蕩市,則可能會放緩建倉節奏從而平滑風險+避免高位入場,也就是在合同允許的6個月建倉期內,讓基金低倉位、甚至是空倉位運作。
基金有風險,投資需謹慎。以上材料不作為任何法律文件。基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證基金壹定盈利,也不保證最低收益。投資人應認真閱讀相關的基金合同、招募說明書和產品資料概要等信批文件,了解基金的風險收益特征,並根據自身的投資目標、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。我國基金運作時間較短,不能反映股市發展的所有階段。基金的過往業績井不預示其未來表現,管理人管理的其他基金井不構成基金業績的保證。