1.首先，5月合約在5月合約到期前沒有動。壹般情況下，不進行期貨實物交割的交易者，壹般會選擇提前壹周交割或者移動倉位。不做實物交割的機構，如全球最大的石油ETF基金，美國的USO基金，在4月14日調倉。
中國工商銀行在4月14日22: 00前搬倉，中國建設銀行也在4月14日左右搬倉。中銀原油寶也是紙油產品，不交割石油現貨，而是選擇交割日前最後壹天的結算價作為轉讓價格，最後壹天價格容易出現巨幅波動。
2.其次，停止交易時不能操作賬戶。4月20日22: 00，中銀原油停止與投資者交易，投資者無法操作，只能眼睜睜看著本金虧損，直到賬戶為負。中國銀行原油客服對媒體回應稱，如果是合約最後壹個交易日，交易時間為8: 00-22: 00，22: 00後銀行不會進行強行平倉。
3.最後，缺乏交易時間外強制平倉的風險控制機制。壹般來說，期貨產品都有風險控制機制，比如油價保證金低於20%時自動平倉。
壹般情況下，當投資者在22: 00無法操作賬戶時，中國銀行發現油價保證金低於20%時會自動平倉，投資者也將避免無底線損失。但在當晚的交易中，作為“最後守門員”的規則並沒有起作用。
擴展數據
銀行在推廣紙質原油產品時，大多不強調產品風險，甚至將產品宣傳為理財產品。沒有金融經驗的投資者大多意識不到期貨交易的風險，但銀行作為做市商，需要提前告知投資者可能存在的風險。
此外，“紙原油”等衍生品市場的產品風險控制體系仍有待完善。如果風險控制系統健全，當芝加哥商品交易所4月15日宣布允許負價格交易時，中行內部的風險控制系統應該意識到負價格交易背後的風險，提醒投資者規避風險，提前移動倉位。
人民網-中國銀行原油寶沖上熱搜。爭議的焦點是什麽？