隨著全球反避稅、反洗錢、CRS信息交換的如火如荼，很多客戶都收到了香港銀行的調查函、銀行賬戶凍結函、銀行賬戶關閉通知，尤其是匯豐、恒生、渣打、中國銀行等壹線銀行，更是下大力氣審核。收到檢討信後，首先要判斷自己收到的是什麽樣的檢討信。
壹、收到銀行審核函的幾種情況，如何處理？第壹種是盡職調查信:如果收到這種信，壹定要在銀行規定的時間內回復，否則直接封賬戶。
第二種是銀行賬戶凍結通知書:收到這種郵件，意味著極有可能被封賬戶。“藍海”建議妳在應付銀行審核的同時，在其他銀行開備用賬戶。
這種信說明銀行懷疑妳的賬戶可能涉及非法交易，警方或稅務局要求凍結，或者妳被別人卷入訴訟，對方律師要求銀行采取財產保全措施。這種情況請聯系銀行，詢問詳情；或者咨詢專業的秘書公司。
第三種是銷戶通知:當妳收到這類郵件，說明銀行已經決定對妳進行銷戶。藍海勸妳:趕緊去別的銀行開戶吧。
這種信說明銀行在確認妳有違法違規行為，高風險操作妳的賬戶，不配合調查，存款過低，或者長時間不交易後，已經決定封妳的賬戶。銀行會要求妳在期限內提取資金。逾期不提取資金，會很麻煩，甚至無法提取。
2.銀行可能銷戶的幾個原因1。長期未進行審計或未按期進行年檢；
2.？未在規定時間內提交審查材料的；
3.？與高風險國家或地區有業務往來；
4.？香港公司銀行賬戶資金進出異常，涉嫌洗錢和外匯；
5.？如果長期不使用賬戶或者賬戶余額不足，就會成為僵屍戶。
3.收到審核信怎麽辦？1.？請立即聯系妳的秘書公司(如“藍海集團”)的客戶經理；
2.？將銀行調查函轉發給貴司藍海集團的員工；
3.？請您的客戶經理幫助您分析調查信的評級；
4.？聽聽香港持證秘書公司藍海集團工作人員的專業指導。
4.如何避免賬戶被封？1.？保留2-3個公司和賬戶，以備不時之需；
2.？賬戶活躍，余額充足；
3.？確保交易安全，不與高風險國家或敏感客戶做生意；
4.？按時進行年檢和審計，依法維護合規運營；
5.？保持聯系方式暢通，及時回復銀行信息。
以上回答希望能幫到妳。如果您有任何關於賬戶審核和香港銀行開戶的問題，歡迎與藍海對話解決問題。