電話卡是SIM卡，也稱為用戶識別卡和智能卡。GSM數字手機只能使用此卡。電話卡可以存儲短信數據和電話號碼，可以用來識別GSM網絡中客戶的身份，通話時客戶的語音信息使用SIM卡，完全防止了並線和電話被竊聽。
SIM卡被稱為“用戶識別卡”，實際上是壹種具有大規模集成電路的智能卡，用於登記用戶的重要數據和信息。SIM卡最重要的功能之壹就是認證和加密。當用戶移動到新的區域撥打或接聽電話時，交換機必須對用戶進行身份驗證，以確定其是否為合法用戶。
此時，SIM卡和交換機同時使用認證算法計算認證密鑰和8位隨機數。如果計算結果相同，則識別SIM卡，否則拒絕SIM卡，用戶無法撥打電話。SIM卡還可以使用加密算法對語音進行加密，以防止竊聽。
具體來說，其功能主要體現在以下幾個方面。SIM卡中存儲的數據可分為四類。第壹類是固定數據，由SIM卡中心在手機售出前寫入，包括國際移動用戶識別號(IMSI)、認證密鑰(KI)、認證和加密算法等。第二類是臨時存儲的網絡數據。