主體
通過對幾個案例的研究可以看出，在這個信息化高度發達的時代，銀行還面臨著來自各種不法分子的非法操作風險，如票據詐騙、電話詐騙、短信詐騙等。不法分子企圖利用銀行的客戶信息和薄弱環節進行詐騙，近年來此類案件高發。
作為銀行的員工，尤其是壹線員工，直接與客戶辦理業務，提高反欺詐能力顯得尤為重要，不僅要負責避免銀行的經濟損失，還要告知客戶風險點。在自身的操作技能上，必須做到規範、無懈可擊，嚴格按照流程操作，絕不放過任何壹個環節，絕不給犯罪分子可乘之機。
在工作中註意對客戶的壹般性識別和客戶身份信息的核實。該驗證的必須驗證。如果客戶需要提供有效證件，壹定要提供到位，避免誤操作。要多詢問大額轉賬匯款業務的用途，在電子銀行業務中多給客戶壹些安全提示，比如密碼的存儲和使用過程，可以有效防止客戶被騙。
所以在以後的業務辦理中，讓自己更加細心，給客戶更多的業務交流和溫馨提示，可以有效阻斷不法分子的詐騙。