1.客戶沒有高端卡，沒有訂閱短信提醒服務，不在免費名單中。
2.交易類型:消費和取現，人民幣交易金額在500以下，美元交易金額在80以下。
3.交易卡在個人信用卡賬戶裏。
4.交易中包含偽風險和準風險的實時監控規則(即交易符合壹定的風險交易規則，存在潛在的交易風險)。
5.對於在純磁條終端單筆消費超過2W的純磁條卡交易。
同時，如果滿足上述條件，將發送提醒消息。開頭會有“風險交易提醒”。