工作人員解釋，視頻中客戶的銀行卡當天不限，說明這張銀行卡不常用。這種情況下，如果客戶急需用錢，可以拿卡去櫃臺。如果客戶發現銀行卡使用受到限制，可以到櫃臺提供相關證明材料進行取款。
多家銀行發布公告，降低部分個人客戶的非櫃面業務限額。
有人說平時可以轉幾十萬的賬戶，突然最多只能轉到5000；有網友銀行卡超過1000元，無論轉賬還是支付；有的人信用卡被停用，銀行要求恢復正規增值稅發票；有人用長期閑置的銀行卡給手機充值，才發現20元已經超出限額。
雖然賬戶限制不同，但這些客戶都會被銀行告知賬戶有異常交易。為防範電信詐騙，保護客戶資金安全，采取相關限制措施。
許多銀行也發布公告，降低壹些個人客戶的場外交易限額。
福建海峽銀行將對2020年7月日均余額小於1、開戶日為1的人民幣個人活期結算賬戶，按照調整後的轉賬限額2021至21進行異地轉賬。網銀渠道:日累計限額4000元，年累計限額1.2萬元。第三方渠道微信、支付寶:日累計限額1000元。
今年4月2日，中國農業銀行發布《關於降低部分客戶網上理財渠道交易限額的公告》。公告稱，“近期，電信網絡詐騙頻發。為確保客戶賬戶和資金安全，落實監管要求，我行已陸續調整部分客戶的個人網銀和轉賬限額。”
浦發銀行上海分行、成都分行、長沙分行、福州分行今年也發布了相關公告。這些分行表示，近期將根據客戶在銀行預留的基本信息和賬戶使用情況，適當調整個人銀行結算賬戶的櫃臺業務限額。
成都浦發支行表示，長期未使用賬戶的限額可能下調，限額將降至每日1，000元，而此前在手機銀行開通櫃臺交易的客戶為每日5萬元。
根據這些銀行發布的公告，被限制的業務為“非櫃面業務”。簡單來說，就是不在銀行櫃臺辦理的業務，包括但不限於網上銀行、手機銀行、網關支付、快捷支付、銷售點(POS)、自助櫃員機(ATM)等業務。
開展“破卡行動”，壹年清理異常銀行卡654.38+0.48億張。
不少銀行業人士表示，這其實是壹個“斷卡”的行動要求。2020年6月65438+10月65438+10月，國務院召開打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議，決定在全國範圍內開展以打擊、治理和懲治開辦和銷售電話卡、銀行卡犯罪團夥為主要內容的“破卡”行動，依法清理整頓詐騙電話卡、物聯網卡及相關互聯網賬戶。在“破卡”行動中，銀行和支付機構還需要清理長期不活躍賬戶、“壹人多卡”、頻繁掛失、換卡等異常銀行卡。
去年6月5438+065438+10月，央行公布了壹年來的“破卡”行動結果。在此次“破卡”行動中，央行督促銀行和支付機構清理長期不活躍賬戶、“壹人多卡”、頻繁掛失補卡等異常銀行卡6543.8+0.48億張；引導商業銀行建立涉詐風險監控攔截模型，“快速監控攔截”涉詐高風險交易，實時攔截涉詐資金6543.8+0億元。
受限客戶可攜帶證件到網點驗證。
首先是銀行預留的客戶信息不完善。比如客戶證書過期，客戶信息不全。很多銀行的系統都會定期篩選出這類客戶，批量限制非櫃面業務。她提醒大家，如果換了新身份證，壹定要及時更新銀行預約信息。大部分銀行的手機銀行都可以更新，也可以去銀行櫃臺辦理。
第二是日內交易觸發反洗錢、反欺詐等銀行風控系統預警。有的商家為了偷稅漏稅，會用個人賬戶和企業賬戶來還賬；有人不停刷pos機套現信用卡；還有的在淘寶上買單或者參與網絡賭博，買賣虛擬貨幣。這些違法行為壹旦被系統識別出來，肯定會受到限制。系統預警後，部分銀行直接限制關聯賬戶交易，客戶需要主動聯系銀行了解情況。服務比較好的銀行會主動給客戶發短信通知，有的銀行工作人員會打電話給客戶核實。
系統識別也可能誤傷。李女士建議，接到銀行的核查電話後，壹定要積極配合，必要時主動提供身份證件、自來水、發票等證明。同時，保管好自己的銀行卡，不要出租、出借給他人，不要參與違法活動。
第四種情況是我的銀行賬戶沒問題，但是交易對手的賬戶有故障。如果與這類賬戶有轉賬等交易，也會受到牽連和限制。這種情況比較少見，往往需要其他部門的配合才能解除限制，單靠銀行是解決不了的。
大部分銀行客戶正常用卡不受影響。
智聯金融首席研究員、復旦大學金融研究院兼職研究員董希渺指出，長期閑置的睡眠賬戶或小額賬戶可能被電信詐騙分子利用，威脅用戶的資金安全和信息安全，少數用戶因交易過於頻繁被認為是不合規交易。除了特定用戶，很多銀行的額度政策也只是針對電信詐騙猖獗的地區。
董希渺認為，在目前的政策下，絕大多數銀行用戶不會受到額度調整的影響，用戶無需過度焦慮或過度解讀。
董希渺還提醒持卡人，要加強賬戶的風險管理，及時註銷長期不用的銀行卡，更重要的是，不要出借、出租、出售自己的銀行賬戶，防止他人利用自己的銀行卡進行非法活動。
易觀金融行業高級分析師蘇認為，近年來，通過銀行卡、
電信網絡中詐騙、刷單、盜取卡內資金的現象頻繁發生，給銀行的風險防範和客戶的資金安全帶來挑戰。未來線上渠道交易限制短期內有望延續，但從中長期來看，不排除銀行會通過提升風控和金融科技來實現業務風險防範和用戶便利的動態平衡。
相關問答:異常銀行卡去櫃臺說非法轉賬。異常銀行卡去櫃臺說非法轉賬。如果只是有人用我的賬戶轉賬，並不能確定是違法犯罪行為。但如果我的賬戶被他人用於轉賬，則屬於刑法第191條規定的情形，構成洗錢罪。人民法院應當根據實際情況和有關法律規定定罪處罰。如果妳把自己的銀行卡有償提供給他人，或者明知可能被非法使用而借給他人使用，可能要負刑事責任。
另外，如果有人用自己的賬戶轉賬，屬於刑法第二百六十四條規定的情形，構成盜竊罪。人民法院應當根據實際情況和有關法律規定定罪處罰。
相關法律法規:《中華人民共和國刑法》
第壹百九十壹條明知是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的犯罪所得而實施下列行為之壹的，沒收上述犯罪所得，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢金額百分之五以上百分之二十以下罰金:
(壹)提供資金賬戶；
(二)協助將財產轉換為現金、金融票據和有價證券；
(三)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；
(四)協助資金匯出境外；
(五)以其他方法隱瞞或者掩飾犯罪所得及其收益的來源和性質的。
第二百六十四條盜竊公私財物，數額較大的，或者多次盜竊、入戶、攜帶兇器或者扒竊的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。