辛苦的工作在不經意間就結束了。回顧這段時間的工作，確實存在壹些問題，是時候在自查報告中記錄下來了。我們參考壹下自己需要的自檢報告吧。以下是我整理的銀行自查報告樣本(精選5篇)。歡迎閱讀。我希望妳會喜歡它。
銀行自查報告1近年來，銀行卡在我國發展迅速，已成為購物、存取款、轉賬支付等金融活動的重要載體。但隨著銀行卡業務的快速發展，也暴露出諸多風險，有效防控風險是當前必須解決的問題。根據廣東省農村信用合作聯社河源辦事處20x14號《關於銀行卡業務風險排查的通知》，我行對銀行卡業務相關管理進行了自查，主要表現在以下幾個方面:
壹、關於制度建設和崗位設置:
縣聯社對銀行卡業務制定了詳細的相關管理規定和操作細則。我公司根據縣聯社相關管理規定，對我行銀行卡業務所涉及的崗位進行了明確劃分，組織員工學習銀行卡操作的具體流程、重點風險防控，並對銀行卡的開通、取款、銷戶設置授權審核和專項登記，實現外部監管和內控管理的有效結合，制約和防範銀行卡操作風險。
二。關於商業管理:
在實際業務操作中，我行嚴格按照縣聯社相關管理規定，嚴格審查客戶信息的真實性和有效性，杜絕違規操作。同時，我行經常向前來辦理業務的客戶發放銀行卡安全使用宣傳冊，宣傳防範銀行風險的相關知識，確保我行銀行卡業務健康安全發展。
三。關於自助設備的業務管理:
目前我社還沒有安裝銀行卡自助設備，所以暫時沒有此項業務的相關內容。
四。關於銀聯POS業務的管理:
由於該業務目前主要由縣聯社安裝、維護和管理，我社暫時沒有該業務的相關內容。
動詞 （verb的縮寫）關於資金結算和錯誤處理:
對於客戶的錯誤投訴，我社立即安排專員跟進了解，並及時與縣聯社清算部溝通解決，將損失和風險控制在最低限度。
不及物動詞關於新業務的發展:
目前我社尚未開展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環貸款、農民工銀行卡特色服務等。
七、關於科技開發的管理:
這項業務主要由縣聯社相關部門負責。
八、關於檢查和監督:
對於銀行卡的所有業務操作，包括用卡費用、掛失、更正、存卡等，我們的領導小組都會定期或不定期的進行檢查，縣聯社稽核部也會不定期的派人進行檢查和指導，以達到銀行卡業務監督檢查中風險防範的要求，讓我們的客戶安全放心的用卡。
銀行自查報告2為進壹步推進重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度的落實，銀行收到了銀行黨紀辦《關於重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度落實情況自查的通知》(20xx13號文件)，縣銀行領導班子高度重視，首先，他們召開了專門會議，會上他們仔細研究了相關文件，並明確了專人負責此事。會後，我行對輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度進行了自查，現將自查情況報告如下:
壹是加強組織領導，確保自查工作順利開展。
該行接到通知後，縣行黨支部立即召開常務會議，全方位學習文件要求。行長親自上陣，成立了重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度自查領導小組。總裁親自擔任組長，兩位副總裁任副組長，二部壹室主任任成員。為重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度自查的順利實施奠定了良好的開端。為做好自查工作，該縣銀行結合正在開展的“銀行業內控和案防制度實施年”活動，開展了更加細致深入的自查工作，實行“雙管齊下”的工作方針，查找問題原因，確保崗位輪換、戶改管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。
二、自查情況
(1)重要崗位和敏感環節的輪崗和強制休假。該行始終堅持重要崗位和敏感環節的崗位輪換制度，每三年進行壹次，為有效推動各項業務發展、全面提升重要崗位和敏感環節的安全性提供了保障。關於強制休假，根據上級銀行的文件規定，銀行要求休假人的休假時間必須達到5-10個工作日，休假期間安排管理人員代替休假人，保證了正常工作。今年以來，我們銀行已經有兩個人休假了。
(二)縣領導班子成員。根據《中國農業發展銀行幹部交流暫行規定》精神，該行副行長異地任職，縣域銀行行長在該行任職不滿三年，年齡在50周歲以下。縣銀行的兩位副行長年齡都在45歲以下，我們銀行的行長在當地任職時間也不到5年。
(3)戶改管理和客戶管理。在貸款客戶管理上，我行堅持兩名以上客戶經理工作制，實行兩年換戶管理。今年以來，我們銀行的客戶經理要換三換三的客戶經理。確保了家庭變革管理的有效開展，為提高服務質量和工作效率奠定了堅實的基礎。
農發行封丘縣支行在“崗位輪換、戶改管理、強制休假等內控制度執行情況”的自查工作中，能夠做到壹絲不茍，並堅持與實際工作相結合，督促落實“崗位輪換、戶改管理、強制休假等內控制度”，並堅持突出重點與全面自查相結合。在檢查信貸、財務、會計等重點業務領域的同時，充分了解了重要崗位輪崗、家庭變動管理、強制休假等內控制度的執行進展情況。經自查，重要崗位輪崗、戶改管理、強制休假等內控制度執行不存在問題。
銀行自查報告3 200 xx年8月22日，我部收到辦公室下發的文件《關於印發XX村鎮銀行“兩加強兩遏制”自查方案的報告》。根據文件精神，內審合規部自查的要點是“內部控制、風險管理和案件防控”。以下是自查報告:
(壹)我行內部控制體系較為健全，組織架構設置符合自身特點，明確了內部控制及相關職能部門的職責、權限和信息報告路徑。該行主要發起設立xx銀行，同時吸收當地優質企業和自然人投資村鎮銀行，股權結構合理，為良好的公司治理奠定了堅實的股權基礎。
按照現代企業制度的要求，本行建立健全了股東大會、董事會、監事會和高級管理層“三會壹層”的治理結構，設立了風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關聯交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產負債管理委員會等六個專門委員會。然而，獨立董事制度尚未建立。
本行各治理機構職責明確，制定了五項規範的議事規則，即《股東大會議事規則》、《董事會議事規則》、《監事會議事規則》和《高級管理層議事規則》。然而，議事規則需要進壹步改進。
本行參照以流程為核心的全新銀行模式進行業務管理，即在全行營造“以客戶為中心”的企業文化，提高市場反應速度，提升服務水平；通過業務模塊化、管理扁平化、經營集中化，提高銀行運營效率，實現成本節約和規模效益，促進價值創造和業績進步，全面提升銀行核心競爭力。但這項工作還處於起步階段，內部組織架構還不完善，與流程銀行的要求相差甚遠。不過，我行在20xx年成立了內審合規部，隨著業務的發展，我行將在20xx年進壹步完善組織架構。
二是各部門、各崗位職責分離、相互制約，定期和不定期進行崗位評價和反饋。認真執行輪崗和強制休假制度，每季度向監管部門報送人員和安全非現場監管報告。本行建立了業務領域和部門之間的信息交流、信息共享和信息反饋機制。我行制定了《xx村鎮銀行內部控制評價試行辦法》，定期對內部制度健全性進行評價，但評價效果有待提高。
本行於20xx年成立了內審合規部，建立了內審合規管理的相關規章制度，並定期聘請主辦行進行業務監督和業務檢查。本行聘請了外部審計師進行審計，但審計結果未及時上報監管部門。本行內部控制缺陷在被發現和報告後能夠得到及時解決和糾正，外部監管機構發現的內部控制問題和缺陷能夠得到及時糾正和整改。本行正在逐步建立健全各項內控制度，完善組織架構，有效開展內外部審計工作。在高級管理層的科學領導下，該行已有20xx年未出現壹例。
三。本行正在逐步建立和完善各項內控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和工作規範。我行業務部制定了以下規章制度:《貸款管理辦法》、《企業信用評級管理暫行辦法》、《信貸業務操作辦法》、《農戶貸款操作細則》、《擔保管理辦法》、《信貸業務審批管理辦法》、《存貸款利率管理暫行辦法》、《貸後管理辦法》、《信貸檔案管理辦法》、《貸款五級分類管理辦法》、《訴訟管理辦法》、《信貸責任追究制》、《項目融資業務管理暫行辦法》、《職能部門設立辦法》、《個人貸款管理辦法》。並嚴格按照相關規章制度開展業務。
四。本行的風險管理能夠持續監控信用風險、流動性風險和操作風險等各種風險。並制定了相關的業務政策、制度和流程。專門設置部門和崗位，履行內部控制、風險管理和審計職能。雖然我行建立了風險識別和評估體系、職責和崗位，但體系和職責沒有及時更新，手段和技術不完善。
本行董事會可以根據本行情況制定整體風險管理政策、風險限額和主要風險管理制度，但沒有明確的風險偏好；高級管理層已制定監控和管理風險的程序和方法；然而，如果不根據銀行的特點開發壹個高效的風險管理信息系統，就不可能準確地度量和管理各種風險。
銀行自查報告4為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監督檢查，為規範業務操作，加強風險管理，紮實推進合規管理和風險防範，增強全員合規管理意識，降低案件潛在風險，確保安全穩健經營，我們開展了嚴格規範的自查活動。現將有關檢查報告如下，請審查:
第壹，個人貸款業務。
截至自查日，該行個人貸款余額為0.49億元，其中“帶薪貸款”xxX萬元，其他個人貸款xX萬元(其中不良貸款xx萬元)。為加強不良貸款管控，我行嚴格按照《關於中國XX銀行信貸業務管理辦法的通知》和《關於中國XX銀行XX分行個人信貸業務管理實施細則的通知》要求，及時采取有效措施防止不良貸款增長，積極組織業務人員采取上門催收、電話催收等方式減少現有不良貸款，並在自查之日前收回不良貸款利息。不存在資金分配方式、資金使用等違規行為。
第二，客戶管理系統。
根據PCRM和CFE相關文件要求，我行及時更新新用戶，清理多余用戶。截至目前，該行客戶管理系統中有* * * 4名操作員。根據我行實際情況，我行對操作人員組織了有針對性的討論、培訓和學習。通過培訓，所有系統操作人員都能熟練使用相關功能模塊。
第三，客戶關系維護。
由於我行人手不足，沒有專門的客戶經理、大堂經理、客戶維護人員。在這方面，根據《客戶關系營銷管理指引》,我行安排了專門的兼職人員負責維護重要客戶和VIP客戶。並組織全體員工進行培訓，確保為客戶提供高效優質的服務。
第四，基金代銷業務的合規性。
本行根據上級產品發行文件和產品銷售文件，及時傳達至每壹位員工，並根據《XX銀行證券投資基金代銷業務管理辦法》積極組織宣傳和銷售。但由於基金市場等原因，XX以來銷售壹直不成功，不存在操作風險。目前我行沒有人員取得基金銷售資格，現正在組織人員學習培訓取得相關資格證書。
第五，個人理財和貴金屬。
該行在自查中發現，此前銷售的個人理財產品中，部分客戶未填寫個人投資者風險承受能力評估問卷等材料，托管不完善。對此，要采取積極的補救措施。貴金屬業務還沒有開始。
通過自查發現，個人理財相關業務仍存在諸多問題，如規章制度執行不到位、業務受理不規範、風險管理不完善等。對此，我行將按照制度要求及時整改，在今後的工作中杜絕類似的違規、不完善、漏洞和風險。
本行自查報告5為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局關於轉發營業庫安全專項檢查及自助設備安全專項檢查後續整改工作的通知》(上饒銀監辦發[20xx]20號)相關文件，結合村鎮銀行實際，依據村鎮銀行自助設備安全防護制度，開展了自助設備自查工作，現將有關情況報告如下:
壹、基本信息
截至目前，村鎮銀行共安裝自助設備3臺，其中穿墻式ATM 3臺，分別安裝在總行營業部、慶雲支行、起步支行。沒有離線ATM。
二、自檢工作
(1)規範填寫ATM日巡登記簿，做到壹日三查。《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》填寫正確，填寫了《村鎮銀行自助設備日常運行維護登記簿》，部分櫃員個人印章缺失，已及時現場整改。
(2)村鎮銀行自助設備均配備24小時視頻監控設備，記錄客戶交易過程中的前臺圖像、存取鈔過程中的圖像、現金加註過程。回放圖像清晰，沒有客戶密碼和保險箱密碼的圖像，圖像信息包括日期和時間。
(三)設備管理人員按規定更改密碼並記錄，定期更改密碼，並按要求保存備份密碼。
(四)鑰匙使用後，按要求存放；備用鑰匙應密封保存；交接應按要求進行記錄。
(5)現金申請經會計主管確認後，按現金領用流程進行操作，設備打印的憑證和操作前測試憑證由專人保管。
(6)按要求監控加鈔全過程，雙點加鈔，清晰錄像。外部監測數據至少保存1個月，內置監測數據至少保存3個月。
(七)外來人員進出按規定登記，並在運行日誌備註欄註明維修情況；維修設備時，我們的工作人員會全程陪同。
(八)按會計要求妥善保管日記賬票據。
(九)機具清潔，周圍無可疑裝置和貼紙。按要求安裝客戶操作提示和安全用卡提示，做到規範整潔。
(10)加鈔時，停止加鈔和雙人操作，密碼鑰匙負責；現金清分應在封閉環境下進行；按要求清點廢鈔箱、回收箱、存款箱和取款箱中的現金，並在添鈔後進行取款測試。
三、自查和整改中存在的問題。
(壹)在檢查登記簿時，個別櫃員漏蓋個人印章，已及時當場糾正。
(2)檢查中發現總行營業部穿墻ATM機有輕微滲水現象，立即查明原因並整改。
(3)檢查中發現總行營業部穿墻式ATM防爆燈因長期運行損壞，通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮銀行自助設備專項安全自查。未來，村鎮銀行還將加大自助設備專項安全自查力度，建立有效的自助設備管理機制，確保自助設備安全穩定運行。
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