壹個號稱幫人提取公積金的小廣告怎麽了？
響了幾聲後，電話接通了。工作人員小李試探性地問提取公積金需要哪些材料。沒想到對方的回答這麽簡單，讓他覺得不可思議。
百色住房公積金管理中心工作人員:那個人跟我說妳只需要提供妳的身份證和銀行卡。
從事住房公積金管理的小李知道，發放公積金不僅需要房產證、契稅完稅證明、身份證原件，還需要申請表等壹系列材料。對方在電話裏說只需要身份證和銀行卡是什麽意思？
百色住房公積金管理中心工作人員:我跟妳說了，我認識的人都需要各種證件和資料。我怎麽能相信這是真的？萬壹它發現我有危險，我壹說完這個，那個人就掛了，然後我再打，不接。
小李心想，壹個分不清什麽材料的人，怎麽能騙過在這行幹了這麽多年的自己呢？發小廣告的人真的想出軌嗎？但是過了壹會兒，那個人突然又叫他了。
百色住房公積金管理中心工作人員:這個人先給我打電話，問我要不要提取公積金，然後他就答應了，只需要身份證和銀行卡。然後我又問他，聽說已經有人被查出來通報了。您如何確保這種安全性？他回答，妳放心，我們公積金裏有人可以操作，安全絕對可以保證。他還告訴我，他4月27號剛剛辦理了7萬多的業務。
程序太簡單，事實清單又這麽清楚，這不得不警醒小李。特別是對方提到4月27日有這樣壹筆7萬多的提現業務。是真的嗎？/妳不說。他們不擔心被非法處理嗎？說到這裏，負責的工作人員立即向中心領導匯報。不久，百色住房公積金管理中心組織幾名骨幹人員成立調查組，對業務進行核查，發現4月27日確實有壹筆7萬余元的款項。是對方碰巧知道這個提現業務，還是真的有人違規成功了？小廣告是誰發的？它們的觸角伸到了哪裏？如果這壹點得到證實，是否意味著系統中可能存在未知的黑洞？這讓調查組感受到了這個任務的分量，有點重。
首先，調查誰是非法取款業務的經理。
壹場自查行動隨即展開。調查組的許多核心成員已經工作了幾十年。首先，他們需要盡快查明電話中的男子在哪裏辦理了非法取款業務，以及神秘的經手人是誰。
百色住房公積金管理中心提取科科長楊慶育:首先這個業務是在樂葉縣的管理部辦理的，但是職工的工作單位屬於百色市右江區。員工辦理提現業務時，應在右江管理部辦理。但是，這位員工開車到120多公裏外的樂葉縣管理部，有點不尋常。他(員工)的銀行貸款是通過銀行查到的，沒有貸款信息。通過這兩點，可以確認該員工的取款材料是造假的。
和樂業縣右江區同屬於百色市，但是兩個辦事處距離不近，那麽距離誰來找？在隨後的材料收集過程中，該中心壹名外聘員工的簽名引起了偵查員的警惕。
百色市住房公積金管理中心提取科科長楊慶育:我們在跟相關部門核實的時候，發現上面的材料沒有審核，但是我們的提取申請表是王某祥簽字的。他的簽字意味著這些材料的產權已經核實，所以從這個角度來說，我們確定上述材料是偽造的。
調查組梳理了百色市近半年的公積金數據，發現樂業縣的公積金提取業務本來是最少的，但今年3月底到5月初，密集出現了40項業務，都是在上班前或下班後辦理，甚至大部分都是跨區域管理部門辦理。
百色住房公積金管理中心法規檢查科科長劉:非正常縮短(提取)時間也是壹個線索。如果涉及到跨境房產證，還得打電話到對方城市去問。這壹天到賬需要三到五天。
進壹步的核實讓調查組成員更加懷疑。在材料上簽字的王某祥是具有初級審批資格的人。材料核實後，他只有提交的權限。他壹個人是怎麽處理後續審查的？還有其他人串通嗎？
調查組立即趕到百色住房公積金管理中心樂葉縣管理部，首先調閱了與王某祥有關的所有審核材料。他們了解到，王某祥二十多歲。今年以來，他的很多行為都相當反常。他把衣服換成名牌，慷慨解囊。他時不時會邀請同事朋友壹起出去玩，壹次花上幾千塊。至此，王某祥被列為重點嫌疑人。很快，調查組對他復查材料的核實結果出來了。
百色市住房公積金管理中心提取科科長楊慶育:據我們統計，王某祥在樂葉縣營管部(百色市)工作期間，他辦理的40份材料全部是假的，錢轉移成功。
通關所需的各個環節是否有“知情人”。
公積金的提取和審核非常嚴謹，需要經過多重審核程序才能通過審核。那麽王某祥是如何突破這個程序的呢？誰把那些批準的文件上傳到系統裏的？帶著這些問題，調查組找到了樂葉縣城管科的王某祥進行了談話。
百色住房公積金管理中心提取科科長楊慶育:我們從與王某祥的談話中了解到，他利用中介機構聯系職工，通過自己的系統賬戶查詢職工信息，線下制作虛假材料，然後在審批崗盜取同事的賬戶，在下班時間審批相關提取業務。
王某祥在采訪中承認，其在百色工作期間，利用平時工作的便利，竊取了5名有審批權限同事的登錄賬號信息。
違規對送審材料進行審批操作。至於登錄密碼，王某祥認為這並不是壹個難點，因為在壹個部門呆久了就能熟悉面孔，有時壹有機會就能拿到同事的登錄密碼。
犯罪嫌疑人王某祥:中午下班的時候，單位的工作人員走了之後，我壹個人在那裏記錄信息，有壹部分是用我自己的賬號進行初審的。他們有的電腦也是用那個密碼啟動的，我就打開了我們內部的系統進行審批，因為有的賬號是同事之間平時的工作交流，他們有時候會把密碼告訴我，就像對方壹樣，沒有太多的防備，我就記住了密碼。直接登錄，進去操作審核。
每次審核後，提取公積金只需要壹兩個小時。就這樣，王某祥利用正常工作調動的機會，協助百色住房公積金管理中心西林管理部工作，與某中介機構串通，違規辦理提取業務45筆。
百色公積金管理中心法規檢查科科長劉:王某祥通過在網上非法購買壹些公章來辦理這種虛假的親屬關系證明，然後將這些虛假的材料掃描到業務系統中辦理住房公積金提取業務。
那麽，王某祥是如何與試圖非法提取公積金的人取得聯系的呢？調查組發現有人非法提取公積金。
非法提取公積金的職工黃:我就是不知道他(中介)從哪裏得到我的信息，然後給我打電話。如果我需要申請這個公積金，可以幫我出，但是他要15%的提成。當時我籌了將近3萬，然後我轉了4000給他。
綜合所有資料，調查組查明，2019年9月至2021年5月，王某祥為西林縣、縣* * * * 85人提供幫助，分得210000元。王某祥私簽審核的背後，到底是誰偽造文件、刻制公章、充當黑中介？百色住房公積金管理中心向公安機關提供了相關線索。百色市公安局指示樂葉縣公安局立即調查此案。
專案組首先重點鎖定嫌疑人王某祥。他們沒想到的是，他的簡歷顯示，王某祥業務能力突出。有同事反映，他剛來工作就發現了幾起偽造材料的案件，或者多次提交材料騙取公積金，甚至通過各種方式核實信息的真實性，讓同事更加肯定他的能力。
百色住房公積金管理中心工作人員魏先生:在壹次業務檢查的時候，他甚至發現了這個造假線索，發現了壹套造假材料，沒有材料，只有在系統數據裏，只有在數據裏。當他發現造假(造假)材料的時候，當時就印象深刻。
如何形成詐騙網，揭開全過程？
那麽王某祥是從什麽時候開始走上這條通過進行大量違規審批獲取利益的道路的呢？
據犯罪嫌疑人王某祥交代，他確實是通過進行大量違法審批獲得好處費的，從2019年9月開始。當時他認識了壹個叫曾某成的人。當時試圖提取公積金的是曾某成，卻被王某祥抓住。
犯罪嫌疑人王某祥:我看到他(曾某成)的前提信息是以前的房子，然後我發現房子可能就是那個虛假的材料，然後我就問他材料可能是假的。
在曾某成提供的房產材料中，王某祥發現與自己審批過的某房產材料十分相似，於是通過工作賬號查到了曾某成的個人信息和聯系電話。經過網上的壹些接觸，兩個人的關系變得親密起來。在隨後的交流中，曾某成告訴王某祥，他認識很多需要提取公積金的人，他也可以幫忙找各種假材料和公章。就這樣，兩個素不相識的人通過網絡聯系，完成了壹次又壹次騙取公積金的活動。
犯罪嫌疑人王某祥:我就是可能說我認識裏面的領導，所以我就騙他(曾某成)說我可以帶他們上來。然後他正好那邊有這些客戶，他就壹直推薦，因為他知道裏面的員工帶不起來，而且錢很多，很多都有幾萬或者幾十萬。然後他說如果他們提出來，服務費就互相分攤，他就按那個點。
就這樣，壹個以王某祥為內部合作，曾某成在外部尋找客戶和黑中介的詐騙網逐漸形成。
樂葉縣公安局刑偵大隊民警楊:黑中介主要是由熟悉信貸業務和提取公積金業務的人組成。他們主要負責尋找客戶，也就是想提取公積金，但不符合提取條件的客戶。找到客戶後，將這些客戶的信息提供給曾某成，再由曾某成將客戶信息發送給王某祥，王某祥通過內部系統查詢客戶信息及可提取金額，並將需要偽造的材料反饋給曾某成，再由曾某成將信息交給其線下黑中介，再由黑中介找相關人員偽造所需材料。
那麽，王某祥違規審批的材料是怎麽來的呢？比如，誰炮制並發送了壹份虛假的購房合同？還有工程建設規劃許可證和印章是怎麽產生的？據王某祥供述，這些都是曾某成在南寧安排的陸某郵寄給他的。
楊縣公安局刑偵大隊民警:我們去南寧找陸核實。陸只知道有人通過匿名快遞將這些材料寄給他，他只是按照曾某成的指示送到縣交給王某祥。
為查清隱藏在暗處的其他犯罪團夥成員，民警調取了作案過程中與盧某有關的所有同城快遞員，逐壹進行甄別，最終鎖定了負責偽造購房合同的犯罪嫌疑人蘇、胡某，以及負責偽造工程建設規劃許可證、印章的魏某。
經過大量的調查取證和數據分析，辦案民警逐漸掌握了這個犯罪團夥的人員和分工。
專案組立即部署抓捕工作，分成三組在百色市西林縣、右江區、南寧市開展工作。20多天後，犯罪嫌疑人全部落網歸案。
百色住房公積金管理中心副主任秦然:根據百色住房公積金職工管理辦法，對他進行了辭退處理。我們及時將線索移交公安機關，9月初召開了全系統警示教育大會，會上通報了他的案情。
調查顯示，2019年9月至2021年5月，王某祥等11人涉嫌非法提取住房公積金高達768.89萬元，嚴重違反了國家公積金正常管理秩序，給公積金專用賬戶造成重大損失。
百色住房公積金管理中心副主任秦然:這個案件的主要原因是我們中心個別幹部職工法律意識、紀律意識淡薄。同時，中央信息系統在操作人員的認證和登錄方面也沒有做足夠的安全防範。部分幹部職工保密意識薄弱，個人賬戶密碼管理不嚴格，存在被他人冒用後違規操作的風險。
目前，55名員工已返還違規提取資金約5654.38+萬元。對於違規提取公積金的，公積金管理部門已將其列入黑名單，繼續追回未歸還的違規提取資金。
百色住房公積金管理中心副主任秦然:我們通過媒體對拒不退還住房公積金的職工進行了曝光，並作出了四種處理:壹是將黑名單轉入社會征信系統作為黑名單。第二，職工所在單位會舉報，第三，這些線索會移交公安機關，第四，五年內取消提取和貸款住房公積金的資格。
目前，該犯罪團夥已有9人因涉嫌偽造、變造或者買賣國家機關公文、證件、印章罪被批準逮捕。扣押涉案印章30余枚、購房合同40余份、建設工程規劃許可證10余本。同時，警方也已將相關材料移交檢察機關和紀檢監察部門，要求所有違規提取住房公積金的職工限期全額返還違規提取的資金。案件發生後，百色住房公積金管理中心進行了內部整改。
相關部門提醒，偽造合同、證件是違法行為，從中牟利的中介機構和個人都是違法的。如有需求，請通過正規渠道詢問信息，不要聽信網絡廣告，通過代理、黑中介等不正當渠道提取住房公積金，以免影響正常提取公積金。
相關問題和答案: