銀行自查報告
壹是健全組織，加強領導
為確保此次自查順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。
第二，嚴格盤點，不走過場
成立清查小組，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。不走過場不留死角，及時發現和解決存在的問題。
三、認真自查，及時自糾。
按照《綿竹市財政局關於在全市開展財政資金安全檢查的通知》要求，我局對本單位內部控制制度、財務管理制度和財政資金管理情況進行了自查。
1.建立健全行政事業單位內部控制制度。我局嚴格按照收支兩條線的原則，將所有業務收入全額繳入國庫，並按時間、單位、票據編號、金額做好每筆收入的賬務處理，每月月底按時與國庫部門對賬；每壹筆業務費用都要嚴格按照部門負責人財務審核、領導審批的審批程序，實行財務報銷制度。
2.指定專人負責財務票據，建立票據領用和核銷臺賬，年底按照財務票據管理要求進行清理和核銷。
3.我局財務印章的管理原則是:分儲、監管、審批、使用。財務專用章由會計保管，公司印章由出納保管。財務印章應妥善保管，並經常檢查。非保管人員不得使用，未經單位負責人同意，不得帶印章外出。禁止在非財務事項上加蓋財務印章，禁止轉借財務印章。
4.財務部職能職責明確，有會計和出納兩個崗位。
會計和出納分工明確，相互協調，相互制約。月末出納的現金和銀行日記賬與會計賬目核對，會計賬目必須與銀行和財務核對，確認無誤後方可結賬。會計定期和不定期檢查出納員的庫存現金。
5.我局財務核算基本以行政事業單位會計制度為基礎，但不夠完善。下壹步應該是按照要求進壹步完善核算。
6.不違規開立銀行賬戶，現有賬戶按要求管理使用，每月末認真執行對賬制度。
7.按照有關規定管理和使用財政資金，財政資金撥付流程科學規範，及時審核財政資金。沒有納入國庫集中支付的財政資金。
這次自查自糾是促進我們財務工作自我完善的實際行動，使我們能夠及時發現問題，及時整改，從而使我們的財務工作更加完善有效。
銀行自查報告
銀監局:
為認真貫徹落實國家銀監局轉發的《關於開展銀行業金融機構網絡安全自查工作的通知》精神，我行專門召開了以網絡安全為主題的會議，起草了網絡安全責任制及相關規章制度，由全行科技部門統壹管理，各部門負責各自的網絡安全工作。嚴格執行網絡安全規定，采取各種措施防止安全事故的發生。總體來看，銀行在網絡安全方面做得很紮實，取得了很好的效果，近幾年沒有發現泄密事件。
壹、計算機保密信息的管理
今年以來，該行加強組織領導、宣傳教育，落實工作責任，加強日常監督檢查，抓好涉密計算機管理。用於管理計算機磁介質(軟盤、u盤、移動硬盤等。)，采取專人單獨保管涉密檔案，嚴禁將載有涉密內容的磁介質帶到互聯網上的計算機上處理、存儲、傳遞文件，形成了良好的安全保密環境。涉密計算機已與互聯網及其他公共信息網絡實現物理隔離，並按照相關規定落實安全措施。到目前為止，還沒有發生壹起電腦泄露事故。
二、計算機與網絡安全形勢
首先是網絡安全。銀行配備了防病毒軟件和網絡隔離卡，采取了強密碼、數據庫存儲和備份、移動存儲設備管理、數據加密等安全保護措施。，明確了網絡安全責任，加強了網絡安全工作。
二是在日常管理中，做好內網、外網、應用軟件五層管理，確保涉密計算機不上網，上網計算機不涉密，嚴格按照要求辦理光盤、硬盤、u盤、移動硬盤的管理、維護和銷毀。重點做好三大安全檢查:壹是硬件安全，包括防雷、防火、防盜、電源連接；二是網絡安全，包括網絡結構、安全日誌管理、密碼管理、IP管理、上網行為管理等。第三，應用安全，包括郵件系統、資源管理、軟件管理等。
三、硬件設備使用合理，軟件設置規範，設備運行狀況良好。
我行各終端均已安裝殺毒軟件，系統相關設備應用已實現標準化。硬件設備使用符合國家相關產品質量安全規定，機組硬件運行環境符合要求，打印機配件、色帶架等基礎設備為原裝產品。防雷接地線正常，有缺陷的防雷插座已更換，防雷設備基本穩定，無雷擊事故；UPS基本正常工作。網站系統安全有效，不存在任何安全隱患。
第四，通訊設備運行正常。
我們的網絡系統結構和配置合理，符合相關安全規定；網絡中使用的各種硬件設備、軟件和網絡接口都是通過安全檢查鑒定後才投入使用的，自安裝以來基本運行正常。
五、嚴格管理，規範設備維護
我行對計算機及其設備實行誰使用、誰管理、誰負責的管理制度。在管理方面，我們首先堅持管理人的制度。二是加強信息安全教育，提高員工計算機技能。同時在行業內開展了網絡安全知識的宣傳，使全體員工認識到計算機安全防護是三防壹保工作的有機組成部分。而且，在新形勢下，計算機犯罪將成為安全工作的重要組成部分。在設備維護方面，專門設置了網絡設備故障登記簿和計算機維護維修表，對設備故障和維護進行登記，並及時處理。對於外來維修人員，要求有相關人員陪同，並對其身份和處理情況進行登記，規範設備的維護和管理。
六、安全教育
為確保我行網絡安全有效運行，減少病毒入侵，我行進行了網絡安全和系統安全培訓。在此期間，我們對實際工作中遇到的計算機相關問題進行了詳細的咨詢，得到了滿意的答復。
自查中存在的問題及整改意見
我們在管理過程中發現了壹些薄弱環節，今後將在以下幾個方面進行改進。
(壹)對於線路不齊、暴露的，立即限期整改線路，並做好防鼠和防火安全工作。
(二)加強設備維護，及時更換和維修故障設備。
(3)自查中發現個別人員計算機安全意識不強。在今後的工作中，我們將繼續加強計算機安全意識教育和防範技能培訓，讓員工充分認識到計算機案件的嚴重性。人防和技防結合，做好單位的網絡安全工作。
銀行自查報告
省級電子銀行部門:
近年來，我縣支行的電子銀行業務以其低成本、方便快捷、全天候服務等優勢受到客戶青睞。網上電子銀行結算和商戶簽約轉賬終端在企事業單位和個人客戶群體中發展迅速。ATM由於可以不受時間和空間的限制，提供24小時便捷高效的金融服務，受到客戶的廣泛歡迎。但是，由於社會的復雜性，企業財務人員水平低，個人結算人員水平低，網上電子銀行結算風險案件也越來越多。強化風險意識，規避網上電子銀行結算，已成為我縣支行發展網上電子銀行的當務之急。為規範電子銀行業務操作，防範風險，確保我縣支行電子銀行業務健康、快速、規範發展，根據省行下發的通知，我縣支行對電子銀行交易、商戶簽約轉賬終端、ATM機進行了全面自查。現將自查情況報告如下。
首先，規避網上電子銀行結算的風險是從實施標準化工作流程開始的。
網上電子銀行的結算風險從聯社及其客戶通過互聯網登錄銀行網站辦理各項業務活動開始就存在，網上電子銀行的會計結算風險貫穿於網上銀行業務的全過程。我縣支行目前面臨的壹些結算風險在壹定程度上與網銀結算有關。15年5月20XX日以來，我縣支行網銀簽約法人用戶2個，個人用戶9個，網銀簽約、櫃臺操作、後臺操作、客戶經理等銀行內部人員工作管理規範合理；縣支行資產負債部對企業簽約的客戶資料實行壹戶壹袋制度，個人簽約的客戶資料保存在專門的文件夾中，各類登記簿完善健全；其中，企業客戶證書載體準入記錄健全，證書載體和密碼雙線傳輸並及時發放，按照省級分行統壹收費標準向客戶收取相關費用；同時，嚴禁本行員工參與客戶關聯資金交易。
第二，ATM的廣泛使用必須建立在安全可靠的基礎上，否則就失去了存在的前提。
為有效防範犯罪分子通過電話、短信、電子郵件、假冒網站等方式誘導客戶在ATM機上轉賬。，並由此造成客戶資金損失的風險，我縣支行對轄內ATM系統進行了升級，在ATM卡轉賬和無卡交易中增加了“防騙提示”。當客戶在ATM上選擇“轉賬”或“無卡交易”功能鍵時，屏幕會顯示屏幕和文字，並有如下提示？“謹防電話、短信、郵件、虛假網站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款或轉賬”，提醒客戶三思而後行，以防上當受騙。在轉卡和無卡交易中，增加了“回顯帳戶名”鏈接。當客戶在ATM機上輸入對方卡號或賬號時，屏幕會自動顯示該賬戶對應的賬戶名稱，供客戶確認。通過這樣的戶名驗證，解除客戶的後顧之憂，保證客戶的資金安全。
為防止客戶在ATM存款時取錯卡或換卡，我縣支行還在ATM存款交易中增加了“歸還戶名”環節。當客戶在ATM機上存款時，系統會以類似於轉賬“退回戶名”的方式顯示存款賬戶的戶名供客戶確認，有效防範風險。
通過分析多起ATM案件中犯罪分子的作案手法，我們發現犯罪分子基本上是通過盜取客戶的銀行卡號或密碼來達到其犯罪目的的。那麽，換壹種說法，客戶只要保護好自己的賬戶密碼或者卡號，就可以在很大程度上保證賬戶資金的安全。因此，我縣支行要求全體櫃臺人員加強對客戶的教育和引導，提高自身防範意識，提醒客戶保護好個人密碼，增強防範意識，以達到提高ATM使用安全性的目的。在這方面，我們縣支行仍有不足之處。沒有電子銀行監控崗，實行專人監控和嚴格的再監督檢查方案。我縣支行領導高度重視電子銀行的風險控制，加強管理，決不允許為了完成任務而弄虛作假，並制定有效的檢查計劃，註重檢查的實際效果，發現問題，及時整改，使業務檢查經常化、系統化、規範化，建立風險防範的長效監管機制，按照建設國際壹流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業務的快速穩健發展。
銀行自查報告
為規範網上銀行業務操作，防範風險，確保我分行網上銀行業務健康、快速、規範發展，20XX年4月26日至28日，我分行組織專人對我分行簽訂的所有網上銀行業務操作和基礎管理進行了全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網銀業務相關信息保管三個方面。現將自查情況匯報如下:
壹、個人網上銀行業務
20XX年開通網銀至20XX年4月，我行* * *註冊XX個人網銀賬戶，新增XX個人網銀賬戶，註銷XX個人網銀賬戶，重置XX個人網銀密碼，註銷XX個人網銀賬戶。個人客戶網銀簽約，資料齊全，申請表完整無誤，全部由本人辦理，本人簽名；個人網銀賬戶、證書、網銀賬戶註銷均按照相關規定操作。個人網銀日常維護業務由客戶本人提交，前期申請表內容填寫正確、完整。
二、企業網上銀行業務
企業網銀的檢查內容主要包括:網銀信息是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽名是否完整準確，是否經過信貸部門審批簽字，網銀後臺管理系統中的相關設置是否正確完整，是否與企業客戶申請表中申請的內容壹致， 網銀後臺管理系統中的所有設置完成後是否打印網銀交易流水，是否按照相關規定保存，是否進行雙人操作等。
20XX年網銀上線至2010年4月，我支行* * *簽約XX企業網銀賬戶，企業網銀賬戶登錄密碼重置為XX。* * *有數據問題的XX戶。主要問題如下:
1，簽名不完整，***XX戶，XX戶已整改，尚有XX戶待整改。
2.沒人能簽***XX戶，都是接到總行通知前簽的客戶。在支行的協調下，客戶經理都負責聯系客戶補簽名。目前仍有XX戶被整改，客戶經理仍在聯系中。
3.信息不全，***XX戶主要是沒有客戶登錄名，沒有登錄名的***XX戶正在由經辦人員填寫聯系客戶。
三、日常維護和數據存儲
檢查內容主要包括網銀後臺管理終端操作是否正確，操作完成後交易流水是否打印並納入傳票管理，落地業務是否及時辦理，處理流程是否符合規定，公司客戶回復單是否及時打印， 企業網銀證書采集和網銀密碼重置是否設置相應的登記簿，網銀資料是否有專人保管，是否及時裝訂。
自網上銀行上線以來，我支行分別設置了網上銀行操作人員和復核人員，並指定專人處理網上銀行的日常業務和落地業務。2010我行接到總行通知後，建立了網銀證書領取和密碼重置登記簿。網銀資料由專人保管，定期裝訂。
經過此次自查，我分行網銀管理人員的風險意識得到有效提高，網銀業務得到進壹步規範，為我分行網銀業務健康、快速、規範發展提供了保障。