最高人民檢察院、公安部關於經濟犯罪案件起訴標準的規定

1.個人違法發放貸款，造成直接經濟損失50萬元以上的；2、單位違規發放貸款，造成直接經濟損失654.38+0萬元以上。《刑法》第186條第二款、第三款規定，銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規的規定，向關系人以外的人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處1000元以上10000元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。單位犯本罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。構成本罪，必須達到“造成重大損失”的標準。與非法向關聯方發放貸款罪相比，該類犯罪的主觀惡性和客觀危害性相對較小，因此構成犯罪所需的數額也相應較高。本罪立案標準第1項規定“個人非法發放貸款，造成直接經濟損失五十萬元以上的”，應予立案偵查。所謂違規發放貸款，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反法律、行政法規的規定，嚴重不負責任或者濫用職權，向關聯方以外的其他人發放貸款。本罪立案標準第二項規定“單位違法發放貸款，造成直接經濟損失654.38+0萬元以上的”，應當立案偵查。在非法發放貸款罪中，損失數額的認定標準壹般分為兩種情況。壹種是因為非法貸款，直接非法貸款達到壹百萬以上的，可以直接認定為非法貸款罪。另壹種是違規貸款造成了機構，直接經濟損失達到20萬以上，可以直接認定犯罪事實。