1.基金申報
銀行客戶經理將提前計算業務資金需求，並提前向資金運營部門報告預留資金。
2.票據交易單據的審核
風險審查崗審查票據交易單據和數據，查詢企業貸款卡。查詢後，客戶經理應及時通知票據跟單數據的缺陷和退款。客戶經理應負責與客戶溝通並討論文件數據缺陷的處理方法。風險審查崗應在審批表上簽字。
3.數據輸入和憑證制作
客戶經理將折扣業務數據輸入計費業務系統，並打印和創建折扣憑證。
4.查看利息並計算實際轉賬金額。
根據票面因素和單據數據因素排除貼現票據後，票據將根據簽署申請審批表簽署的交易單據和票據券利息檢查並定位符合票據的貼現券，並由授權人確認，計算該筆業務的實際轉賬金額。票據審查崗應在審批表上簽字。
簽名
賬戶經理應將填好的申請批準表提交給授權簽字人或最高簽字人批準。
6.合同蓋章
客戶經理將填寫密封紙並將完成的折扣協議和簽署的申請審批表提交給密封的風險審查崗。
7.支付流程
客戶經理將提交填好並最終簽署的申請審批表和折扣協議，以便用資金轉賬。資金劃轉崗將根據交易合同戶名、賬戶名稱、交易合同賬號填寫資金劃轉通知和申請審批表實際劃轉金額。
8.信用分類帳的登記
業務完成後，風險審計崗位負責登記信貸賬戶，並在資金妥善收到後銷戶。