銀行風險控制特指信用卡的風險控制。為了降低信用卡的發卡成本，減少損失，各大銀行都會嚴格審核信用卡，監控持卡人的用卡情況。壹旦發現用卡風險，他們會采取風險控制措施，比如封卡、凍結等。
壹般在大額交易或大額連續失敗交易(密碼錯誤、余額不足)後會收到風控提醒。有的銀行可能會要求妳提供消費證明，比如發票、發票等。
擴展數據:
目前我國的信用體系並不完善，商家和個人偶爾會遇到壹些制度上的錯誤措施。因此，為了保證資金安全和持卡人利益，銀行會對信用卡進行風險控制。
銀行使用在線交易監控來識別信用卡風險。壹般是指銀行收集信用卡持有人的學歷、年齡、債務、工作等相關信息。，查看信用卡持卡人的時間、金額、地點、交易次數等具體行為，再用相關風險公式參考權重。
鳳凰城。從銀行零售業務看風險控制