客戶經理不僅是銀行與客戶關系的代表，也是銀行對外業務的代表。(以銀行為例)客戶經理的職責包括:充分了解客戶的需求，向他們推銷產品，招攬業務；同時，協調組織全行各相關專業部門和機構為客戶提供全方位的金融服務，在積極防範金融風險的前提下，與客戶建立並保持長期密切的聯系。有的客戶經理只提供前期客戶開發工作，不為客戶提供具體服務，有的客戶經理只負責為現有客戶提供服務，不開發新客戶。