客戶經理不僅是銀行與客戶關系的代表,也是銀行對外業務的代表。(以銀行為例)客戶經理的職責包括:充分了解客戶的需求,向他們推銷產品,招攬業務;同時,協調組織全行各相關專業部門和機構為客戶提供全方位的金融服務,在積極防範金融風險的前提下,與客戶建立並保持長期密切的聯系。有的客戶經理只提供前期客戶開發工作,不為客戶提供具體服務,有的客戶經理只負責為現有客戶提供服務,不開發新客戶。