目錄
摘要提示
壹、規劃目的
二、營銷環境分析
（壹）、宏觀環境分析
（2）基金產品SWOT分析
1、優勢2、劣勢3、威脅4、機會
（3）競爭企業分析
（四）、企業形象分析
㈤投資者分析
三、市場面臨的問題分析
⑴市場風險
流動性風險
⑷管理風險
（5）操作或技術風險
㈦其他風險
㈥合規風險
第四，市場機會分析
五、營銷策劃的目標
六、營銷策略
（壹）、產品策略
（二）、渠道策略
⑶、價格策略
⑷、促銷策略
七、具體推廣計劃
（壹）、針對不同投資者
（二）對企業自身而言
八。成本預算
總結提示:
為了發展我證券公司購買基金的客戶，努力實現在我公司開戶的每個人同時開立壹個基金賬戶，擴大基金市場客戶份額，發展潛在客戶。通過壹系列營銷策略，我公司將整合產品營銷和關系營銷，將基金推向我公司的主要發展力量，同時為我公司樹立品牌文化形象，塑造穩定、專業、誠實、有遠見、負責任、智慧和夥伴關系的企業形象。
壹、規劃目的:
本計劃主要針對營銷基金產品，其主要目的是增加我公司的經濟效益，擴大基金市場的客戶份額，建立企業的內部文化和品牌形象，開發潛在客戶。
我們將促進自己基金產品的營銷，同時提高公司專業人員的專業精神和服務水平，使您能夠滿足投資者的不同需求。
二、營銷環境分析:
⑴宏觀環境分析:
1，中國資本市場已告別暴利和投機時代，即將進入健康投資時代；
隨著法律法規的不斷完善和監管力度的加強，為證券公司的經營創造了良好的局面。
外部環境又推動了基金業的快速發展。
2.隨著基金規模的不斷擴大，其對市場的影響越來越重要，並逐漸成為壹個證券市場。
不容忽視的重要機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投資。
投資者是我國當前的政策選擇。數據顯示，證券投資基金目前由中國證監會監管
黃金總市值接近800億元，相當於滬深兩市流通市值的7%左右。
3.證券投資基金是壹種理想的個人理財工具，回報率高，而個人投資者正在收錢。
在收集信息、掌握市場和資金實力以及自我保護能力不足方面存在固有的劣勢，這決定了
他們投資的結果必然是輸多贏少，這已經被多年的實踐所證明。所以越來越多的
很多人選擇在證券公司開立基金賬戶。
4.基金品種的日益多樣化和投資風格的逐漸出現帶來了越來越多的
寄售空間越大。從1998開始，第壹批平衡型基金發展壯大。
型、價值型、復合型等不同風格的基金，特別是隨著開放式基金的逐步推出，
基金風格類型更加鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5.面對入世後的競爭形勢，基金管理公司開展了廣泛的對外合作。
學習先進的管理和技術經驗，促進基金產品和運作的創新，並為中國加入國際金融市場。
現場比賽奠定了基礎。作為基金機構，證券公司選擇證券投資基金是大勢所趨。
趨勢。
（二）基金產品的SWOT分析:
1優勢:
（1）、基金本身的投資優勢
我們在網上做了這樣壹個調查:“妳想投資股票還是基金”（見附錄1）。調查結果顯示，53%的人選擇投資基金，這充分說明了基金在人們心目中的比例。從基金本身的投資優勢出發，很容易理解為什麽那麽多人選擇投資基金。①專家理財:基金投資最大的特點是專家理財，這意味著基民在投資基金時不需要像股票投資者那樣整天關註市場的走勢。（2）組合投資和分散風險:證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金形成強大的實力，可以同時投資於多種股票，從而分散了集中投資個股的風險。（3）投資方便，流動性強:證券投資基金的最低投資金額壹般較低，可以滿足小額投資者的證券投資需求，投資者可以根據自己的財力決定基金的投資金額。大多數證券投資基金具有很強的流動性，這使得投資者可以非常方便地收回投資。中國還對人民基金投資收益給予免稅政策。
（2）與股票相比的投資優勢。
①基金節稅優勢。
買賣股票需要繳納印花稅，國家對基金的個人投資者給予稅收優惠。壹是個人交易基金份額暫免征收印花稅；二是個人買賣基金份額和基金分紅的差價收入暫免征收個人所得稅。此外，基金分紅是免稅的，股票分紅需要繳納10%的所得稅。
②壹般來說，基金的風險小於股票。
股票可能會繼續下跌，想賣也賣不出去，基金壹天下跌2%的情況非常罕見。因為壹只基金往往持有幾十只股票，無論壹只股票下跌多少，都不會對基金凈值造成災難。
由於發行公司的經營效率具有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動劇烈，股票投資的風險較高。只有那些有更多資金、時間做研究和分析，並能及時獲得相關信息的人才有更大的勝算。
相比之下，基金由專家管理，組合投資的方式可以在壹定程度上降低風險，收益相對於股票來說比較穩定，基金相對容易變現。對於大多數中小投資者來說，購買基金並委托專家操作是壹種較好的股票投資方式。
③基金的操作難度小於股票。
基金凈值的變化也具有壹定的穩定性。投資者有足夠的時間參與和退出，操作難度相對較小。波段操作的成功概率高於股票投資。因此，人們常說基金投資白癡都可以做，只要他們能買和賣。投資股票需要很多投資知識，占用大量時間。
事實表明，每次牛市到來時，基金凈值都會有強勁的增長表現，並且在市場上漲時不遜於大盤指數，在下跌時也具有相當的韌性。對於大多數普通投資者來說，在市場來臨時參與股票投資的難度越來越大，難以獲得較好的投資收益。
（3）與債券相比投資優勢
目前，最常見的債券類型是國家債券。因為國家保證還本付息，所以相對安全。從銀行網點買賣國債的手續比較簡單，變現也比較容易，利息收入也不征稅。壹般來說，債券投資收益相對穩定，但與基金相比，收益仍然較低。基金的投資標的包括股票和債券，收益率普遍高於國債。而且，由於足夠分散，可以在壹定程度上降低風險。
此外，債券還有壹個明顯的缺點:目前在銀行銷售的債券規模較小，無法滿足居民的投資需求；加息過程中固定收益類國債貶值的風險；另外，提前還款會損失很多利息。此外，投資者主動操作的空間很小，回報率也相對較低。
（4）與外匯相比投資優勢
根據國家相關政策規定，只能進行實盤外匯交易，但不能進行虛假交易。目前，壹些銀行已經在北京、上海、廣州等地開展了個人外匯交易，投資者可以根據其報價買賣外匯，賺取買賣差價。然而，與基金相比，外匯交易的壹些特點決定了它不像基金那樣受歡迎:第壹，只有持有外匯的投資者才能交易；二是城市和銀行網點不夠；第三，它對專業知識的要求很高，需要花更多的時間進行研究。大多數懶人不僅懶得看外匯市場，甚至懶得考慮外匯走勢的分析。對於這類投資者來說，如果他們想找到壹種簡單的投資方式，那麽投資基金就更容易了。
（5）與貴金屬、收藏品等投資產品相比的投資優勢。
黃金、白銀和其他貴金屬的供應有限，需求呈上升趨勢，因此可以在短時間內保值，但這些金屬的價格波動很大，與基金不同，它們將產生差價收入和股息收入。
由於貴金屬的價格壹般會隨著生活費用的增加而上漲，因此許多人認為擁有這種資產可以更好地克服通貨膨脹。事實上，在通貨膨脹期間，貴金屬的價格不壹定會同時上漲。
擁有收藏品（如郵票、硬幣、藝術品和古董）的主要好處是從中獲得樂趣。很少有投資者將可收藏投資等同於現金、債券或股票。缺點是需要很強的興趣和專業知識。此外，即使收藏品的價值很高，妳也很難找到買家來兌現其價值。
基金作為壹種相對長期的投資工具，可以通過廣泛投資股票、債券等工具獲得較高的收益，投資的分散化也降低了風險。流動性也很好，特別是開放式基金，這種基金大多通過銀行和證券公司的網點銷售，從交易程序上看與存款和取款非常相似，更容易變現。
而且基金投資是委托專家理財的壹種形式，不需要大量的專業知識和時間，起步投資金額較低，不像房地產、實業投資和壹些收藏品壹般需要大量資金投入。
2.缺點:
（1），長期
壹般來說，投資基金不會像投資股票那樣上漲很多，在操作上也不要指望快進快出。它是壹個長期投資品種。壹般來說，基金管理公司應該對投資品種進行充分研究，然後在行業中進行投資。而且，這是壹種組合投資，只有耐心等待才能獲得穩定的回報，也就是說，投資基金需要更多的耐心，而不是頻繁操作。
（2）巨大贖回風險
投資市場有時對跟風非常認真。當市場下跌時，壹些投資者的心理影響很大。有時候妳會盲目跟風，而在這個時候，妳也會對基金有比較大的贖回。如果統壹出現這種情況，開放式基金的發行將出現擠兌，這可能會導致異常贖回。當妳可以贖回時，妳的書已經跌了很多。同時，這種情況也會打亂基金投資的預期布局，妳將無法保證預期收益。
（3）盈利慢。
例如，當有壹個大市場時，自1997年9月以來就有壹個火爆的市場。如果妳選擇了壹只好股票，漲幅可能會達到十倍，這在投資基金中是不可能的。
（4）在下跌行情中，基金也下跌。
買基金比買股票風險小，但在熊市中，基金也會下跌，而且跌幅不會小，所以不要認為投資基金是無風險的。我們有必要在投資基金時做好承擔風險的心理準備，並做壹些研究以確定我們可以承受多大的風險來投資相應的基金產品。值得壹提的是，風險和收益是成正比的，高風險往往蘊含著高收益，而高收益的背後往往隱藏著高風險。
3.威脅:
國家統計局發布4月份宏觀經濟主要數據，CPI同比下降1.5%，為連續第三個月下降。PPI同比下降6.6%，連續第五個月下降。兩項負面經濟數據均令市場擔心國內經濟的復蘇趨勢仍不穩定。
全球金融危機導致的需求變化和大宗商品價格下跌是導致經濟數據負增長的重要因素。不過，盡管4月CPI和PPI繼續為負，但從環比走勢來看，物價已經結束了深度下跌。此外，世界上充足的流動性也決定了資產和資源的低價是不可持續的。
另壹方面，我們註意到去年四季度以來國家實施的壹系列積極的宏觀政策對經濟起到了明顯的刺激作用，公司利潤回升速度快於此前預期。壹般來說，公司的盈利能力基本遵循每個季度都更好的規律。考慮到去年前三季度的基數過高，特別是去年3、4月份CPI和PPI漲幅均處於全年最高點，因此我們認為環比數據更能反映真實經濟水平。根據計算，4月份實際CPI和PPI實際分別增長了2%和0.2%，這表明目前的數據情況是正常的，最壞的時候已經過去，留下了很大的市場機會。
4.機會:
近期，國內經濟數據有所好轉，部分行業出現明顯復蘇跡象。自4月底以來，股市延續了強勁的上漲趨勢。股市的復蘇讓基金的賺錢效應再次凸顯，牛年以來基金開戶數不斷攀升。上周，滬深股市的基金開戶數攀升至43953個，創下45周新高，也是2008年3月底以來的最高水平。
分析人士指出，基金開戶數壹直是基金資金最關鍵的支撐數據之壹。雖然這壹數字包括了前壹周的情況，但較高的基金賬戶數量顯然會給市場帶來信心。壹旦賬戶數量大幅增加，將對未來兩到三個月的資金供應帶來明顯的信心。
其次，基金新開戶數量的逐步放大也與春節後偏股型基金的密集發行有關。據統計，近期，在研基金數量達16只，其中偏股型基金數量達11只，占比近七成。從近期偏股型基金發行情況來看，指數型基金單日發行再現近億元的銷售規模，同期發行的其他股票型基金也實現了日均數千萬元的銷售規模，部分股票型基金甚至實現了發行首日超過2億元的銷售規模。5月12日公布的經濟數據再次提升了機構投資者的通脹預期。此時，我們應該把握波段機會，並獲得壹些適當的回報和收益。
第三，大多數基民都有長期投資的想法，並以理財的心態投資基金。他們開始相信，從長期來看，基金投資仍然可以實現不錯的投資回報。並開始采取組合投資基金的形式，在控制風險的前提下，獲取合理收益。這對我們來說是壹個很好的機會。
（3）競爭企業分析
1，同行業競爭激烈
雖然近年來經紀業務集中度持續提升，但市場仍然分散，經紀服務差異化不足，成交量萎縮，傭金大戰從未停止。據統計，排名前十的券商營業部總數達到1298家，占全部券商營業部總數的37.9%。就交易量而言，2008年前五大和前65，438+00大經紀業務的總市場份額分別達到32.78%和52.56%，比2007年提高了3.80個和65，438+0.06個百分點，但仍需進壹步提高。相對而言，投行市場集中度較高，大型優質券商在品牌和綜合實力方面表現出較強的競爭優勢。2008年，共有78家公司進行了首次公開發行，其中前65，438+00家券商承銷了56.4%的股票，承銷金額占85.8%。
2.證券公司與非證券金融機構的比較。
證券行業面臨著來自銀行、基金等非證券金融機構的競爭。
（1）證券公司代銷:好處是證券公司壹般代銷大多數基金公司的產品。
有多種選擇。證券公司的客戶經理具有專業的投資能力，能夠提供良好的分析和建議。通過證券公司的網上交易和電話委托，可以實現基金的各種交易程序。資金的存取通過銀證轉賬進行，證券、基金等產品可合並在壹個賬戶管理；缺點是證券公司的網點比銀行少，第壹次需要去證券公司的網點。與銀行相比，公司客戶資源和渠道明顯不足，營業部目前可銷售的金融產品有限。在這方面，我們可以通過加強與銀行的合作來實現雙贏的目標。其次，公司在承銷中期票據方面仍受到限制，短期融資券也落後於銀行。
（2）代銷銀行網點:好處是銀行網點多，投資者存取款方便；缺點是
各銀行網點銷售的基金公司產品有限，壹般以新發基金為主；投資者需要往返網點辦理手續。
（3）基金公司直銷中心:好處是可以通過網上交易開戶和申請。
申購、贖回等手續，享受交易手續費優惠，不受時間、地點限制；缺點是當客戶需要購買多家基金公司的產品時，需要在多家基金公司辦理相關手續，投資管理較為復雜。此外，還要求投資者具備相應的設備和互聯網接入條件，並具備較強的網絡知識和應用能力。
3.中國證券公司的行業競爭特征。
由於資本市場發展階段和監管的制約，中國證券公司的整體分化仍然不足。但由於股東背景、業務模式、發展路徑和企業文化等方面的差異，部分證券公司也表現出不同的經營特點，正在努力打造差異化競爭優勢。
業務結構均衡多元的券商抵禦市場波動的能力相對較強。經紀業務仍將是國內券商的主要收入來源。中信證券、國泰君安、國鑫證券等。在經紀業務方面都形成了壹定的競爭優勢。然而，由於投行渠道業務在很大程度上取決於市場環境和監管政策的變化，以投行業務為主的券商（如CICC和中銀國際）的綜合競爭力有所減弱。
（4）、企業形象分析:
與同行業的競爭對手相比，我們公司有很大的優勢。我們公司位於杭州市中心，規模不小。基金經理都經過專業培訓，具備專業知識。我們現在為公司內部管理所做的就是進行全方位的管理制度，優勝劣汰，培養壹批強大的後備人才，塑造年輕人的形象，永遠活在投資者的心中。我們的口號是:“與您壹起改變，專註於您關心的事情”。
與金融市場相比，證券公司有自己的企業形象。證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發行和交易的場所，體現了以證券為對象的壹切交易關系的總和。證券市場按品種結構分為股票市場、債券市場和基金市場。我們所說的是在基金市場中，證券公司給投資者的感覺是他們具有相當專業的知識。而且每個企業都有自己的企業文化形象、信譽和服務質量。我們公司的信用額度壹般，我們的服務也壹般。我們的目標是進入前50家證券公司。
㈤投資者分析:
根據調查（附錄二中的問題8），49.9%的人投資基金不足5萬元。因此，我們的主要目標消費者是工薪階層和年輕白領。眾所周知，對於工薪階層或年輕白領來說，更適合通過證券公司的網點實現壹站式管理，通過壹個賬戶實現多個投資產品的管理，通過網上交易或電話委托的方式進行操作，並輔以證券公司的專業建議，以提高基金的投資收益水平。
對於專業能力強（能夠在線分析基金產品和處理業務）的投資者，我們采取便利的政策來吸引他們。畢竟，每個投資者都不可能專門從事投資，否則為什麽不做基金經理呢？
對於年齡較大的中老年基金投資者來說，根據證券公司客戶經理的建議，通過櫃臺等方式選擇合適的基金購買最為合適。這些投資者想要的是穩定和方便，投資金額不會太大。對於這些投資者，我們采取品牌效應政策，樹立公司自身的品牌形象，吸引潛在客戶，並抓住投資者的從眾心理和關系心理。
對於中國公民來說，最大的特點是從眾心理。投資者認為基金是壹種新的“儲蓄”。隨著基金投資者的逐漸增多，投資者也學會了更加理性地投資。我們必須加強我們的專業素質以吸引更多的投資者。
三、市場面臨的問題分析
⑴市場風險
各種因素導致的證券市場價格波動將對基金資產產生潛在影響。
風險，主要包括:
1.政策風險:貨幣政策、財政政策、產業政策等國家政策的變化對證券市場產生影響。
市場有壹定影響，導致市場價格波動，影響基金收益並產生風險。
2.經濟周期風險:證券市場是國民經濟的晴雨表，經濟運行具有周期性。
的特點。宏觀經濟運行會對證券市場的收益水平產生影響，產生風險。
3.利率風險:金融市場利率的波動將導致股票市場和債券市場的價格和收益。
費率的變化直接影響企業的融資成本和利潤水平。該基金投資於股票和債券，
收入水平會受到利率變化的影響。
4.上市公司經營風險:上市公司經營狀況受市場、技術等多種因素影響。
技術、競爭、管理、金融等。都將導致公司利潤的變化，從而導致基金投資收益的變化。
改變。
5.購買力風險:基金投資的目的是為了基金資產的保值增值。如果發生通貨膨脹，
通貨膨脹，基金投資證券的收入可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金的資產。
保值增值。
信用風險
在交易過程中，基金可能出現交割違約，也可能出現基金所投資債券的發行人違約。
違約和拒絕支付到期本息將導致基金資產損失。
流動性風險
基金資產無法快速轉化為現金，或無法應對投資者可能出現的大額贖回。
返回的風險。在開放式基金交易過程中，可能會發生巨額贖回。巨額贖回可以
可能導致基金持倉難以調整，引發流動性風險甚至影響基金單位資產凈值。
⑷管理風險
在基金管理和運作過程中，可能由於基金經理對經濟形勢和證券市場的判斷
錯誤和不完整的信息將影響基金的收益水平。基金經理的管理水平、管理手段和
管理技術對基金收益水平影響很大。
（5）操作或技術風險
相關方在所有業務環節的運作過程中存在內部控制缺陷或人為因素。
運營錯誤或違反運營程序導致的風險，如未經授權的交易和會計部門的欺詐。
欺詐、交易錯誤、IT系統故障和其他風險。
在開放式基金的各種交易行為或後臺操作中，可能是因為技術系統故障或
犯錯者影響交易的正常進行或影響投資者的利益。這種技術風險可能
可以來自基金管理公司、登記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機。
結構等等。
㈥合規風險
基金管理或運作過程中違反國家法律法規的規定，或基金投資違反。
與法規和基金合同相關的風險。
㈦其他風險
暴風雪、汶川地震和豬流感等不可抗力因素的發生將嚴重影響證券市場。
市場的運行可能導致基金資產的損失。此外，金融市場危機、行業競爭、代理
基金經理無法直接控制的風險，如商業違約和托管銀行違約，也可能導致
基金或基金持有人的利益受到損害。
四、市場機會分析:
隨著我國國民經濟的快速增長，潛在的巨大國內投資需求亟待激活。目前，在銀行利率低、股市風險高、國債較少的情況下，通過基金進行專業投資理財的理念已被普通人理解並迅速被基金接受。基金市場的競爭銷售日益增加，基金投資的財富效應日益明顯。基金規模快速擴大，基金資產凈值快速增長，基金賬戶開戶數持續增加，投資者投資基金熱情高漲。無論從市場還是投資者來看，機會無處不在。
五、營銷策劃的目標
我們的最終目標是基金持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經營成果並確保基金規模的穩定。同時，建立企業文化，塑造品牌形象，開發潛在客戶。
六、營銷策略:
（1）產品策略:要根據不同類型的投資者推出不同類型的基金，不能缺少定位和市場細分。
1、產品定位策略
調查（附錄二中的問題4）顯示，57.5%的人願意投資開放式基金，33.8%的人願意投資封閉式基金。因此，我們將營銷產品定位為開放式基金。
目前，開放式基金已成為國際基金市場的主流，美國、英國、香港和臺灣省90%以上的基金市場都是開放式基金。與封閉式基金相比，開放式基金在激勵約束機制、流動性、透明度和投資便利性方面具有巨大優勢:
（1），市場選擇性強。
基金業績優異，投資者購買基金的資金流導致基金資產增加。如果基金管理不善，投資者可以通過贖回基金來提取資金，導致基金資產減少。因為大規模基金的整體運營成本並不比小規模基金高，所以大規模基金的業績更好，也有更多的人願意購買，規模也更大。這種優勝劣汰的機制對基金經理形成了直接的激勵和約束，充分體現了良好的市場選擇；
（2）流動性好。
基金管理人必須保持足夠的基金資產流動性以應對可能的贖回，不會集中持有大量難以變現的資產，從而降低基金的流動性風險；
（3）透明度高。
在必要的信息披露下，開放式基金壹般每天公布其凈資產，這準確地反映了基金經理隨時在市場上操作和控制資金的能力，對能力、資金和經驗不足的小投資者特別有吸引力；
④便於投資。
投資者可以隨時在所有銷售場所購買和贖回基金，非常方便。良好的激勵和約束機制促使基金經理更加註重誠信和聲譽，強調長期、穩定和優秀的投資策略以及出色的客戶服務。作為壹種金融創新，開放式基金的推出可以更好地調動投資者的投資熱情，銷售渠道包括銀行網絡，可以吸引壹些新的儲蓄資金進入證券市場，改善投資者結構，起到穩定和發展市場的作用。
開放式基金營銷的核心可以概括為五個基本要素:客戶、產品、價格、渠道和促銷。客戶是開放式基金的購買者；產品指各種開放式基金；價格是指基金購買人在購買和贖回開放式基金時應承擔的費用；渠道包括營銷路徑設計、網絡設置和中間商選擇。推廣包括形象定位、廣告、招商、公關、宣傳和公益活動。
用壹句話概括，開放式基金營銷的核心是以適當的價格（費率）、適當的推廣方式和適當的路徑和網點向適當的投資者提供適當的產品和衍生服務，以滿足客戶的需求，使開放式基金的規模逐步擴大並保持相對穩定。
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