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保險公司的財務工作流程

保險公司的業務可以分為六個階段:

先由接單初審的業務員到受理點交單據,接單的人根據發貨的條件進行接單初審。訂單初審作為新訂單進入公司的第壹關,主要是剔除不合格的投保件。這個環節壹定要嚴格控制,減少因申請表填寫不合格導致訂單無法正常進行的各種情況的發生。

二、新單登記

初審結束後,接下來的重要工作是新訂單的註冊。所謂的新單登記,其實就是壹些重要信息的第壹次錄入。這個錄入項目的目的是為了盡快生成壹些必要的信息與財務串通,打印壹份營銷報告,並保證這些信息的正確性(而且正式錄入的時候有壹個驗證的過程)。

第三,輸入審查

新表單註冊後,正式錄入(也就是二次錄入),錄入完成後會進行檢查。在錄入和復習的過程中,記錄錯誤的思想貫穿始終。也就是說,前壹個環節的錯誤記錄在後壹個環節(錄入由接單人記錄,核對記錄),為內勤和現場的考核提供壹些基礎數據。

四、審查完成後轉入核保。

核保傳統上分為商業核保和醫療核保。業務核保和醫療核保有機結合,對投保部分進行風險評估,同時進行各種核保處理。

動詞 (verb的縮寫)文檔準備的登錄

計算機將自動向財務部發送核對請求,以核對通過的保險單據。只要臨時實繳財務費用大於或等於業務應付費用(標準保費和附加費用之和),就可以在電腦上註冊被保險件。登錄是確認被保險件符合出單條件的過程,是出單的必要條件。如果核保通過,但財務暫收費小於業務收費,電腦會自動生成應收記錄,並打印催款單,督促客戶付款。保單登錄後,可以打印、整理、復核、裝訂,完成了制作單據的工作。

不及物動詞保單交付

憑證制作完成後,保單經過整理,以各種方式交付給客戶。客戶簽收後,輸入收據並計算冷卻期。同時可以進行保險信息的備案。在實際操作中會遇到壹些特殊情況,流程提出解決方案,與正常新單業務的處理壹致。

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