四川省眉山市公安局東坡區公安分局在偵辦壹起特大網絡犯罪案中,依法凍結了壹批用於接收、流轉涉嫌網絡犯罪資金的銀行卡。對此,特告知銀行卡開戶人享有對資金性質的異議權和協助調查的義務。 這則公告要求配合東坡區公安分局的調查,並務必攜帶本人有效身份證件、該銀行卡及2021年1月至今交易流水,以及能夠證明賬戶資金來源合法的相關證明材料。此次青神縣凍結銀行卡約上千張。
鄭重提醒:逾期不提供或未有效提供資金來源合法證明的,依據相關規定,賬戶內資金將被視為非法資金而予以處置;本人涉嫌犯罪的,或者幫助他人犯罪的,或者幫助他人逃避法律追究等違法犯罪情形的,將予以追究法律責任。
銀行卡被公安凍結壹般是因為公安機關認為銀行卡被用於違法犯罪活動,卡內資金與違法犯罪有關。為防止事主個人財產損失,又能有效遏制打擊犯罪,會對銀行賬號采取緊急凍結措施。公安機關在查辦案件過程中,如果涉及到贓款贓物,就傾向於將涉案的贓款贓物全部查封、扣押、凍結。犯罪嫌疑人名下的房產、車子、銀行卡、股票、證券、股權等全部財產,都會部分或者全部予以查封、扣押、凍結,方便查明案件事實,也方便罰金刑、沒收財產刑等刑罰的執行。
1.銀行卡被凍結的原因如下:
1)妳的銀行卡是信用卡(貸記卡),如果被凍結,可能是妳的信用卡出現過異常交易,比如妳惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等,銀行卡都有可能被銀行凍結。
2)可透支的銀行卡,銀行會根據妳的實際償還能力來給妳制定透支份額,當妳透支超出份額銀行會立刻冷凍妳的銀行卡。
3)妳的銀行卡是借記卡,如果被凍結,壹種是錯帳凍結,就是說銀行交易時將錢錯誤地多給到了妳的賬號上,那麽銀行可能會把多給妳的部分凍結掉。
4)不論是什麽銀行卡,如果妳輸入密碼三次連續出錯,銀行系統會自動把妳的銀行卡密碼鎖住,與凍結差不多,但不是凍結。24小是過後會自動解除。
5)妳的銀行卡到期沒有重新辦理新卡的,到期後銀行會凍結妳的過期銀行卡。
6)妳的銀行卡如果被連續掛失多次,被銀行方面認為有惡意掛失的嫌疑而予以凍結。