水滸還通過江湖話語的營造來影響觀眾。書中很多詞語成為流行語，活躍在後世人們的口頭言語中，甚至成為人們認識社會和行為的指南。比如“英雄”壹詞，唐代就有，但當時多指文人，而《水滸傳》專指俠士。這種意思是後人普遍接受的。水滸之後，人們把那些敢於犯罪，有點忠義的勇武之士稱為“英雄”。過去，我們遇到壹個強盜，妳不知道怎麽稱呼他。現在妳可以稱他為“英雄”。再比如高速公路搶劫入室盜竊，總覺得不是什麽好事。有了《水滸傳》的故事，人們知道了“不義之財，可以毫無阻礙地取”這句話，這句話放在《水滸傳》的語境中絕對正確。凡是搶人搶錢的，都以此為俗語。這筆“不義之財”是誰賺的？反正取決於篡位者，其實就變成了“強盜邏輯”別人，比如聚義、江湖、講和、上梁山、逼梁山替天行道、甕中吃酒、大塊吃肉等等。，既反映了流浪者的思想意識，又表達了他們的向往。這些話所承載的思想和情感傳播到各行各業，對無家可歸者的影響最大，因為水滸講的道理符合他們的生活經驗。
《水滸傳》特別贊美“聚義”，描寫反主流社會的人和同樣命運的人結合在壹起所表現出來的力量。《水滸傳》為遊民組織構建了壹套完整的規則，與其構建的話語體系相輔相成。後來很多遊民組織都借鑒了水滸傳，尤其是規模最大，歷史最久的天地會。
天地會的成立和性質在學術界有爭議。但成立後受《水滸傳》影響，這壹點並無爭議。加入天地會的手續很復雜。他的《自序詩》前兩句是“桃園三香結義，宋江深情義”，可見是受了《三國演義》和《水滸傳》的影響。天地會有嚴格的組織結構和詳細的組織規則。比如天地會內外八堂的搭建，都是借用水滸。水滸傳中，浪子們學到了江湖中的同路人交往要有規矩，就是江湖中奉為最高準則的“忠”。真正的忠誠是流浪者的道德。是《水滸傳》和《三國演義》中的描寫讓忠義進入江湖。從此深入江湖人的內心，甚至極大地影響了其他階層的人。為了忠誠，“江湖第壹忠義”的大眾道德觀念如此深入人心，應該是《水滸傳》和《三國演義》的功勞。《水滸傳》創造了江湖話語，活躍在人們的口頭言語中，為江湖人所接受，成為江湖人思考問題的出發點或依據。
《水滸傳》中的江湖豐富生動，對其受眾產生了非常廣泛的影響。魯迅說我們的社會有《水滸》《三國》精神，這當然是多方面原因造成的，但不能否認《水滸傳》的廣泛流傳也是原因之壹。清代學者錢大昕在《真俗》中說“三教之外還有壹教”，那就是“小說教”。極端小說對人的思想影響很大。現在也是這種情況。所以通俗藝術的作家要有社會責任感，更要謹慎。遺憾的是，現在壹些通俗藝術的創作者，在歷史觀念和思想上甚至落後於古代的江湖藝人。我們可以想象把在這種思想指導下產生的作品搬上銀幕，傳播給更廣泛的大眾的結果。