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為什麽散戶在股市總是賠錢?

什麽是股市?股市給那些缺乏經濟基礎的人帶來了用小錢賺大錢的機會。對於那些有才華的人來說,股市簡直是經濟上的福音。但是,這種“有經驗的人得到的錢多,有錢的人得到的經驗多”充滿了陷阱。雖然偶爾得到不難,但經常得到就不容易了,謀生是對自己和人性的挑戰。

如果非要我用壹句話來解釋為什麽普通投資者虧的比贏的多,其中壹個重要原因就是:人性使然!

說得更全面壹點,就是這些壹成不變的人性——厭惡風險、渴望發財、自以為是、隨波逐流、墨守成規、沈迷報復——讓投資者難以逃脫股市的陷阱。簡單來說,就是貪小便宜,不吃小虧的心態讓普通投資者幾乎不可避免的成為了輸家!

俗話說,賺錢的方式只有三種:用手、用腦、用錢。用手掙的是辛苦錢,用腦子掙錢才算高手。真正的錢是用錢生錢。以錢生錢,聽起來多麽吸引人。誰不想用錢賺錢?但以錢生錢的前提條件,壹是妳必須有錢,二是妳有用這筆錢賺錢的相關知識。股票市場提供了這樣壹個絕佳的機會。

那麽誰能在股市生存呢?

就個人而言,大多數所謂的聰明人失敗是因為大約有兩個原因:

1炒股的技巧太活了;太聰明了,選擇太多了!炒股是有技術的。20世紀美國著名投機家儒勒有壹句名言:“股市是壹個有經驗的人得到很多錢,有錢的人得到很多經驗的地方。”傳統的炒股技術來自於經驗的積累,艱難而痛苦。懶惰的,不願意動腦筋的,指向快速致富的,在這個行當裏是沒有生存空間的。

股票充滿誘惑:什麽是股票?代表了壹部分上市公司。股票的誕生取決於它所代表的企業的資產。但是股票壹旦誕生,脫離了母體,他就有了自己的說法,不再完全依賴母體。

我們來打個比方:壹頭母豬現在的價格是100元,要按份出售,每份應該是1元。這個小學生都不會算錯的問題,在股市會走樣。假設這頭母豬註冊為豬群,發型100股。妳認為豬群的股份價值是多少?如果這些股票上市,妳認為養豬集團的股票將以什麽價格交易?

其實我們都知道答案是可以以每股10美分的價格進行交易,因為投資者會認為母豬會老會死!但也有可能以每股幾百元的價格交易,因為他們會想象母豬每年能生10頭小豬,小豬長大了還會生小豬,真正的財源是無窮無盡的!只要張嫂,這頭母豬,也就是養豬集團的張董事長,能讓投資人相信,這頭母豬的繁殖力極強,她的管理能力極高,養豬集團的股票被炒到幾千元也就不足為奇了。

毫無疑問,養豬集團的公司介紹不會說集團的資產只是壹頭母豬,但他會告訴股東,集團從事的是“私下買賣、培育良種”等具有挑戰性的業務。其實在股市操作中,妳總會面臨行動的選擇!

股票市場就像壹個無休止的賭博遊戲。它沒有開始也沒有結束。股票總是在動。只要有人以高於最後成交價的價格買入股票,股價就會漲壹點。反而有人願意以最後交易的耕地價格賣股,股價會跌壹點。上上下下就像波浪,看不到起點和終點。

去賭場賭博。妳知道賭註什麽時候開始,因為莊家會告訴妳該下註了。妳也會知道賭註什麽時候結束。壹旦所有的牌都翻過來,賭註就結束了。妳很清楚輸了會輸多少,贏了會贏多少。

當妳押註股市時,妳直接面對的是什麽時候進場,什麽時候等待,什麽時候出場的決定。沒有人告訴妳什麽時候進入,也沒有人告訴妳什麽時候離開,所有的決定都要自己做,每個決定都那麽難,每個決定都沒有規則。妳不知道留在這裏會贏多少?妳會損失多少?賭註的數額也必須由妳決定。所有這些決定都讓人望而生畏!不是嗎?妳決定進入市場。還好妳賺了,股價漲了。

妳馬上面臨壹個問題:夠了嗎?怎麽知道股價不會越波動越高?很不幸,股價跌破了妳的買入價,妳也面臨壹個問題:妳虧了多少?更何況妳不知道會不會暫時下跌,很快就會反彈。如果有可能等到最後勝利,為什麽現在就承認失敗?在股市這個“永久”的賭博遊戲中,妳每時每刻都面臨著這些決定!

更重要的是,股市中的這些選擇不僅僅是壹個腦筋急轉彎,而是必須采取壹定的行動來掌控妳投資的命運。如果不采取行動,妳的賭註將永遠擺在桌面上。而“行動”這個詞對懶人來說就是這麽惡心的壹個詞!問問妳自己,妳喜歡做決定嗎?妳喜歡獨自為自己的決定承擔全部責任嗎?對於99%的人來說,答案是否定的,股市的長期賭博,需要妳時刻做出理性的決策,並對決策的結果負全責!這就淘汰了大部分投資者,因為他們無法長期承受這樣的心理壓力!

這個千變萬化的股市還有壹個致命的特點:它能讓妳損失比預期多得多的錢!因為妳什麽都不做,也可能會增加妳的損失。在賭桌上,每局最多輸壹次賭。妳在打賭之前就知道妳會輸掉這個號碼。除非妳下壹次再下註,否則妳的損失不會超過這個數額。在股票市場上,他接受妳的壹些賭註,多給壹些,多給壹些,有時少給壹些。妳建議我們做什麽?

下面具體說說普通股東失敗的人性特征。

我們做兩個實驗,做個選擇:

175%的幾率獲得1000元,但25%的幾率壹無所獲;700元肯定選什麽?

看到股民小賺,買的股票漲了壹點點,我們就迫不及待的想把股票脫手。這只股票可能有75%的機會繼續上漲,但寧願少賺。避免25%壹無所獲的可能。結果可能有5000利潤的機會,妳只得到500元。超過股票的人都知道,以高於開盤價的價格重新入市有多難。股價壹天比壹天高,妳只能做個旁觀者。壹旦妳買的股票下跌,股民就變得固執起來,不肯止損,想象各種理由說服自己下跌只是暫時的。真正的原因只是為了25%可能僥幸逃脫的機會!結果小闊漸漸累積成大虧!如果股票只有兩種移動方式,那麽每壹次股票購買的盈虧機會格式等於50%,對於普通投資者來說,由於貪便宜不吃小虧的人性,在股市上贏了賺小錢,輸了虧,他就變成了壹個輸贏機會不對等的遊戲。實際的股市沒有打敗妳,是妳打敗了自己!

散戶虧損的第二個原因是太急於發財了!抱著“賺大錢”的心進入市場,妳的賭註會很大,所以妳可以開始在市場上盡可能的收集對妳有利的消息,忽略對妳不利的消息。如果不幸開始虧損,接受“虧了很多錢”的現實是極其困難的。隨著損失與日俱增,妳正常的判斷力逐漸消失。直到有壹天妳終於承受不了太大的損失,割腕割肉!妳遭受了正常情況下不會發生的巨大損失!

眾所周知,股價總是在漲漲跌跌。壹天結束時,股票以某壹價格收盤。妳有沒有想過它代表什麽?他代表了今天收盤時股市參與者對他的認可!任何交易,只要壹個人願意賣,壹個人願意以特定的價格買,就可以完成,價格是確定的。不管他們有妳想象的那麽無知和愚蠢,他們以壹定的價格交易是事實,妳無法反駁事實。除非妳有足夠的錢在股市上碾壓所有和妳意見相左的人,妳總是可以按照自己的來決定股票的價格。

否則,請記住:妳的想象力,妳的判斷力,妳的分析,都無法移動股價壹分錢!不管妳對個股的判斷是基於怎樣的科學分析,如果大多數參與者不同意妳的觀點,股價就會隨著大多數人的意誌而動!

在股市裏,傳統的對與錯在這裏不存在或者說沒有意義!無論妳的智商有多高,妳有什麽學位,妳有多受尊重,妳在股市的觀點在其他領域都沒有分量。股價就是股價。不管妳認為股票值多少錢,不管妳認為股價與估值有多脫節,股價永遠是對的。所以,不要太自以為是,不要對自己的分析太有信心,仔細觀察股市,不對的時候迅速認錯。如果夠了,妳在這行生存的機會就不大了!所以,股市裏不要自以為是!這是不允許的!

作為個人投資者,妳要決定入場時間,持股時間,出場時間。股市就像海洋,永不停息,無始無終,每壹波的走向都讓人難以捉摸。雖然它有高潮和低潮,但高潮時有後退浪,低潮時有前進浪。

總之,股市沒有既定的操作準則,妳必須建立自己的規則,才能達到盈利的目的。否則太多可能會讓妳無所適從,結果不堪設想。

心理上的困難是妳要自己制定規則,對這些規則的後果負全責,這是很大的責任!承擔責任是大多數人害怕的。不難看出妳周圍發生了什麽。如有錯誤,張三怪李四,李四怪王五。而且股市這麽容易出錯!然而,在現實生活中,投資者往往會自然而然地選擇“跟隨領導者”。

這些“領導”可能是隔壁剃頭的師傅,也可能是樓上的裁縫,多半是因為“炒了幾年股票”,“賺了錢”。這樣散戶就可以輕松超越決策欄。如果決策失敗,他們也有了替罪羊:“樓上的裁縫真壞!””這甚至是所謂的“人們喜歡跟風”及其規律性的結果。夥計們,妳們有過這種現象嗎?

在股市上,我上次賺了錢。我也不知道為什麽,但是我下次應該怎麽做才能再次賺錢。如果妳虧損了,妳不知道為什麽。下次妳該怎麽做才能防止損失再次發生?這必然會產生極其沈重的心理壓力,難以形容的焦慮、期待和恐懼。

妳是否有過這樣的經歷,在股市的海洋中失去控制,漫無目的的漂流,不知道下壹站在哪裏?解決這個問題的唯壹辦法就是自己學習,不要跟風,不要人雲亦雲,壹定要建立壹套系統的操作規則。經過十幾年的努力,人們確立了“唯信號論,理性投資,長期生存”的操作規則!不管妳承認不承認,至少這是壹個可以系統化的完整規則!

同時,股票市場有其自身的規律和特點。他不會完全重復自己。去年股票是這樣操作的,今年絕對不會出現同樣的波動。但這些似曾相識的感覺,卻讓妳感覺像是跳進了海洋,失去了方向,感到渺小,孤獨,無助。

每次都要面對未知和疑問,有多少人能長期承受這樣的煎熬?記住,人喜歡熟悉的環境,不喜歡陌生的環境,但股市絕不會簡單的重演,不要因循守舊。這是不允許的!

妳在股市有過這樣的現象嗎?妳買的股票跌了,應該多買。因為妳第二次買的價格比上次低,所以平均購買價格更低。從心理上來說,妳的心態和賭場賠錢的賭客是壹樣的。如果妳輸了壹手,下壹手妳會加倍下註,再輸壹次,再加倍。希望能壹手贏,然後把利息和利息都賺回來。

壹方面妳輸不起,另壹方面妳又在報復股市,讓妳虧錢。我希望因為平均買入價低,股票的小幅反彈能給妳壹個全身而退的機會。其實我想說,這種心態危害極大!壹只股票下跌,通常是有原因的,經常下跌的股票會越跌越低。如果就這樣陷下去,會越陷越深,直到心裏承受不了。所以,不要報復股市。妳不能報復股市。妳要嚴格操作趨勢。趨勢破了就破了。沒有商量的余地!

每個人都知道美國有感恩節,也叫火雞節。紀念第壹個用火雞將饑餓的英國人從歐洲帶到北美的印第安人。野生火雞在美國非常多。以前北美有壹種抓火雞的方法,我們小時候也用過:獵人在荒野裏放壹個籠子,門是卷起來的。獵人先用玉米鋪好路,讓火雞沿著玉米蒲城的路自然跑進籠子裏。通常籠子裏玉米比較多,火雞進籠子後不會馬上跑出來。壹旦籠子裏有足夠多的火雞,獵人就會觸動機械裝置,放下籠門,火雞就會被鎖在籠子裏。

有壹個真實的故事:

壹個獵人早上去檢查他的籠子,發現籠子裏有12只火雞。在他放下籠門之前,1只火雞溜出了籠子。“咦,握手慢了。讓我等著看火雞會不會自己跑回籠子裏去。”當他打開籠子門,等火雞回來時,又有兩只火雞跑了出來。“見鬼,11火雞已經夠好了。我怎麽能讓那兩只火雞跑掉呢?現在只要出去的三只火雞有1回來,我就關門。”很快,又有三只火雞驕傲地離開了籠子,然後又是三只!當籠子裏只剩下最後壹只火雞時,獵人火了:“要麽1不要了,但如果有壹只回來,我就關籠子,把兩只火雞抱回家。”最後,獵人空手而歸!這個故事被凱利先生目睹並寫進了他的小冊子《思辨心理學》。

有壹定炒股經驗的股友,看到這個故事大概會會心壹笑吧!這個心理過程他們很熟悉,每個人炒股都會經歷這個過程!20元買了壹只好股票,設置止損18元。當股票跌到18元的時候,妳想過等待嗎?說不定股票很快就會反彈!股票又跌了16元。妳會不會拍著腦殼說:“該遵守既定規則了!18元就走;現在如果股票反彈50美分,我壹定會說再見!”該股已跌至10元。妳要怎麽辦?妳會長毛嗎?會不會發狠:“這次我來打!”如果妳現在不走,我看妳最低谷會跌到哪裏?"

坦白說,除了妳自己的必勝信念,其他的幾乎都是反對妳在股市成功的,甚至是妳的親戚朋友!股市壹開始可能很慷慨,但是隨著時間的推移,妳會明白找妳要債有多惡毒。

記住,妳是在和壹個巨人戰鬥,不可能硬拼!妳要學習技巧,千萬不要和他正面沖突。妳要了解巨人,熟悉他的習慣,在合適的時候攻擊他。只有這樣妳才有機會贏!股票市場的巨人非常笨拙。作為獨立投資者,妳很聰明。壹旦發現自己的攻擊無效,壹定要逃離,提防巨人的報復!人的弱點是猶豫不決,碰運氣很多時候會傷害到妳。這個時候,妳需要更多的理性。唯信號論是學者們追求的話題。只有理性投資,才能在這個古老的行業真正取得成功!今天的講解到此結束。最後祝大家投資順利!

總結人類的弱點:

1,避險;

2、發財之心太急;

3.自以為是;

4、善於跟風;

5.遵循老規矩;

6、好報復;

7、猶豫不決,僥幸心理!

想要真正成為獨立投資人,必須改變以上七條!