魏孝文帝規定官員的俸祿，嚴懲貪官。實行“均田制”，把荒地分給農民，成年男子40畝，婦女20畝，讓他們種糧，分給桑田。農民必須支付租金並為政府服務。農民死了，都要還給政府，桑田除外。這樣壹來，耕種的田地多了，農民的生產生活也相對穩定，北魏政權的收入也增加了。
魏孝文帝是壹個政治上成功的人。他認為，為了鞏固魏朝的統治，必須吸收中原文化，改革壹些落後的習俗。為此，他決定將都城從平城(今山西省大同市東北)遷到洛陽。
他害怕大臣們反對遷都的想法，首先提出大舉進攻南齊。壹次上朝，他提出這個方案，大臣們紛紛反對。最激烈的壹次是任的拓跋澄。
孝文帝生氣了，說:“國家是我的國家。妳想阻止我用兵嗎？”拓跋澄反駁道:“雖然國家是陛下的，但我是國家的大臣，知道用兵的危險性，怎麽能不談呢？”
想了壹下，孝文帝宣布退朝，回宮。他單獨召見拓跋澄，對他說:“不瞞妳說，我剛才生妳的氣是為了嚇唬大家。我真正的意思是，我認為平城是壹個用兵的地方，不適合變法。現在想移風易俗，卻不得不遷都。這次出兵伐齊，其實是想借此機會帶領文武百官遷都中原。妳怎麽看？”
拓跋澄恍然大悟，立刻同意了魏孝文的主張。
公元493年，魏孝文帝親自率領30多萬步兵和騎兵南下，從平城出發，到達洛陽。偏偏秋雨持續了整整壹個月，道路到處泥濘，行軍困難。但孝文帝仍戴盔披甲騎馬出城，下令繼續行軍。
大臣們不願意出兵伐齊，就趁著大雨出來阻止。孝文帝嚴肅地說:“這壹次，如果選擇發動群眾，如果半途而廢，將是後人的笑話。如果不能南下，就遷都這裏。妳怎麽看？”
大家面面相覷，壹言不發。孝文帝曰:“不可遲疑。同意遷都的站左邊，不同意的站右邊。”
壹個貴族說:“只要陛下同意停止南征，那麽我們願意遷都洛陽。”雖然很多文武官員都不贊成遷都，但是聽說南征可以停止，也不得不表示支持遷都。
孝文帝安排洛陽壹端，派任王乘拓跋澄回平城，向那裏的王公貴族宣傳遷都的好處。後來，他親自到平城，召集貴族和老臣商議遷都事宜。
平城貴族中還是有很多反對的聲音。他們搬出了壹個又壹個理由，被孝文帝反駁。最後那些人實在想不通，只好說:
“遷都是壹件大事。是兇是吉，我們來占蔔壹下。”
孝文帝說:“占蔔是為了解決困難的事情。”遷都是毫無疑問的，沒什麽好擔心的。欲治天下，以四海為家。今天南下，明天北上，沒有固定的道理。況且上壹代我們搬了好幾次家，為什麽我搬不動？"
貴族大臣被駁得啞口無言，遷都洛陽的事就這樣定下來了。
孝文帝遷都洛陽後，決定進壹步改革舊的風俗習慣。
有壹次，他和大臣們討論國家大事。他說:“妳覺得是移風易俗好，還是墨守成規好？”
鹹陽王拓跋Xi說:“移風易俗當然好。”
孝文帝說:“那我就宣布改革，大家都不能違反。”
接著，孝文帝宣布了幾項法令:三十歲以上的人改字比較難，可以暫緩。現在在朝廷做官的三十歲以下的都要改字為漢文，違反這個規定的就要降職或者革職；規定官民都要穿漢人的衣服；鼓勵鮮卑人與漢族士紳通婚，采用漢族姓氏。北魏皇室原名拓跋，此後改姓袁。魏孝文帝的名字是袁弘，這是漢族姓氏。
魏孝文帝大刀闊斧的改革，使北魏的政治經濟有了很大的發展，進壹步促進了鮮卑和漢族的融合。