近日，廈門市稅務局第二稽查局檢查了壹家使用個人銀行卡隱瞞收入的企業。
大致發生了什麽:
1.2020年5月，廈門市稅務局收到壹封實名舉報信，稅務局初步檢查發現，該企業長期虧損未果，不符合常理。
2.稅務局約談了舉報人，提供了三箱信息:
包括廈門J公司近10年的143倉單存根、7本倉庫賬簿、3份銀行對賬單、1采購訂單(合同)、收據及101倉單財務復印件。
還說廈門J公司有內外兩套賬。雖然內部賬戶記錄不規範，但保留了發貨、收款等相關憑證。
3.稅務局收繳公司賬簿10年，依法收繳法人、出納等個人銀行賬戶流水明細。
稅局與第三方技術部門合作，利用數據處理軟件，對比憑證信息與銀行賬戶流水數據的相似度，進行批量處理。經過分析對比，在大部分相關賬號的流水信息中已經找到了相應的收款“印記”。
經核查，廈門J公司在10年期間從員工私人賬戶收取銷售款，隱瞞銷售收入5290.07萬元。處罰:補繳稅費1198.27萬元，外加滯納金和罰款905.32萬元。
但2021，不僅會嚴查私人戶避稅，還會查私人賬戶多年前(不只是五年，可能十年，更有可能是無限期)的收款記錄。
也就是說，之前成功利用私人賬戶避稅的公司也會被調查！
02年，國家出臺四大政策監管私人交易，2022年，私人避稅將是壹場浩劫。
2021年4月，稅務局公布2021年稅務檢查動向。其中，重點明確:重點查處虛開(和接受虛假發票)、隱瞞收入、虛列成本、利用“稅收窪地”和關聯交易惡意籌劃稅收、利用新型商業模式偷逃稅款等涉稅違法行為。
以及2021上海市人民政府發布高收入高凈值人員納稅服務與監管。
在“信用+風險”監管的基礎上，針對上述重點領域加強稅務大數據風險分析，根據稅務風險適當增加“雙隨機壹公開”抽查比例。堅持“無風險進入”，防止隨意執法，沒有發現明顯的稅收違法疑點和線索。壹般不認定為檢查對象，努力引導納稅遵從。
其實早在2019年，中國人民銀行、工業和信息化部、國家稅務總局、國家市場監督管理總局就推出了企業信息聯網核查系統。
該系統已覆蓋幾乎所有銀行，並基於該系統，增加了公司和個人賬戶服務和信用信息共享方面的合作。
壹是企業只能開立壹個基本賬戶，大額和可疑交易直接監控。
只能開立壹個基本企業賬戶，嚴厲打擊企業多頭開戶、亂開戶、出租出借出售賬戶，建立企業相關信息享受機制和企業銀行賬戶違規聯合懲戒機制，讓匿名賬戶、假名賬戶無立足之地！
大額轉移支付由與支付交易監控系統連接的金融機構通過相關系統進行報告。並於交易日的第二個工作日向中國人民銀行總行報告。然後銀行和稅務開始壹起審核。
那麽壹大筆錢是多少呢？根據中國人民銀行發布實施的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》:
第二，微信和支付寶記錄也會被監控。
根據中國人民銀行2018發布的《中國人民銀行關於非銀行支付機構大額交易報告有關要求的通知》，通過微信、支付寶等第三方支付機構轉賬產生的大額交易和可疑交易也將被嚴查！
值得註意的是，2021年2月24日，四川省稅務局與中國銀行業監督管理委員會四川監管局簽署了數據共享協議。7月9日，四川省稅務局與中國人民銀行成都分行在成都舉行數據交換合作備忘錄簽字儀式。
現在隨著銀行、稅務、大數據的無縫連接。到時候只要稅務局想查，10年的所有交易記錄都會被隱藏！哪怕是最輕微的痕跡也很容易被發現！2022年，私戶征收的避稅方式真的不再安全。