利用銀行卡賬戶轉賬犯罪分子利用本人及親屬的身份證件、借用他人身份證件或偽造身份證件申請多張銀行卡,利用轉賬結算在不同的銀行卡賬戶之間反復轉賬,從而模糊犯罪收入來源,掩蓋其去向,直至無法明確發現犯罪收入的性質、來源和去向,從而達到隱藏、轉移犯罪收入的目的。
利用銀行卡獲得貸款,然後將非法所得返還給犯罪分子,申請高額透支
信用卡,直接從中獲得信用貸款,在還款期前用犯罪所得還款,隱瞞犯罪所得。
利用虛假交易抽取銀行資金和利用不法分子免費首先註冊做空公司,為需要資金的人辦理銀行信用卡,與做空公司進行虛假交易,用信用卡向客戶透支銀行資金,然後收取壹定的費用。同時,使用信用卡透支可享受最長56天的免息期。免息期結束前,可以用第二張信用卡套現,還將有免息期的信用卡。在這個循環中,銀行資金被無償使用,非法收入被賺取。
利用銀行卡詐騙洗錢:壹是利用電話、短信騙取銀行卡資金;二是利用黑客軟件和網絡。
病毒竊取客戶的銀行卡號和密碼;三是偽造銀行卡行騙。
利用自助銀行設備洗錢,犯罪分子利用自動取款機識別和防止偽造,設備陳舊。他們將假幣存入ATM機,然後利用銀行卡支付功能的特點,在其他ATM機上提取真幣,從而達到清洗假幣、用真幣替代假幣的目的。