具體例子如下:
案例1
壹位張女士經常持普通卡去櫃臺辦理異地匯款業務。
出納員:您好，先生！如果您使用我行沃德卡辦理跨行或異地匯款，手續費全免，交通銀行理財卡匯款可享受6折優惠，可為您節省不少手續費！另外，如果妳的資金過幾天就沈澱下來了，我們還有什麽？英力寶？產品每天計息，收益率2.65%，是活期利息的5.3倍。我請專職客戶經理詳細給大家簡單介紹壹下。
手表行業旅遊
壹位經常來我行辦理櫃面轉賬業務的客戶，櫃員在多次為其辦理業務的過程中，明知該客戶資金周轉頻繁，現金流較大，在外行中也知道其有資金。
櫃員:您好，先生，我們銀行推出了壹款？英力寶？我們產品的收益是活期存款的5倍左右，非常適合像您這樣經常使用資金的客戶。如果妳選擇了這個產品，妳會發現在不影響妳正常資金運作的情況下，會有壹筆可觀的收益。這個業務完成後我可以介紹壹個專業的理財經理給妳詳細講。
案例3
壹位李先生取了壹大筆現金來存款，但不知道什麽時候要用。
出納員:妳好，李先生。現在活期利率低。建議您開通通知存款業務。有固定收入，方便活期。收益是活期利息的三倍。另外，可以合理分配壹些資金，壹部分定期存入，壹部分做成通知。現在三個月的定存利率是3.1%，壹旦急需存款，可以提前或部分支取，不會影響妳的資金使用。如果妳在其他銀行還有錢，可以轉過去壹起做。
案例4
客戶簽署了三方存管協議。
櫃員:您好！我看到妳已經簽署了三方存管協議？
顧客:是的。
櫃員:我們現在有壹款英利寶的產品，收益是活期的5.3倍，方便活期。當您沒有用資金購買股票時，只需點擊鼠標，將資金轉入我行，即可通過網上銀行隨時認購。當妳需要使用資金時，只要在當天下午3點前贖回，不影響妳在收盤前進入股市。
顧客:這樣好嗎？
櫃員:可以，我會讓專業的理財經理為您介紹具體的操作細節。